Planowanie majątku obejmuje zestaw usług prawnych, finansowych i księgowych, aby pomóc klientom w przeniesieniu aktywów do spadkobierców w sposób efektywny podatkowo. Istnieje szereg certyfikatów planowania nieruchomości dostępnych dla specjalistów z dziedziny finansów, rachunkowości i prawników z odpowiednim doświadczeniem. Kandydaci muszą najpierw spełnić minimalny poziom wymagań.
Kluczowe dania na wynos
- Zostanie planistą nieruchomości wymaga wiedzy finansowej, podatkowej i rachunkowej. Planiści nieruchomości zazwyczaj posiadają stopnie prawne i rachunkowe lub finansowe oraz certyfikaty. Powszechne certyfikaty, które mogą posiadać planiści nieruchomości, obejmują Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) oraz Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Rola planistów nieruchomości
Planiści nieruchomości zazwyczaj współpracują z inwestorami indywidualnymi, biurami rodzinnymi, właścicielami firm i osobami o wysokiej wartości netto. Rola planisty nieruchomości jest złożona i obejmuje wiele ruchomych części.
Planista nieruchomości współpracuje z klientami w celu sformułowania i wdrożenia strategii planowania podatkowego w celu skutecznego przekazania aktywów, zgodnie z ich życzeniami, spadkobiercom i innym beneficjentom. Inne aspekty planowania nieruchomości obejmują od przekazania darowizn na cele charytatywne po wybór ubezpieczenia na życie.
Niektórzy główni dostawcy nieruchomości planują zintegrować swoją praktykę z usługami doradztwa finansowego i zarządzania majątkiem. Menedżerowie ds. Zamożności, urzędnicy zaufania i administratorzy zaufania, urzędnicy ds. Inwestycji, prawnicy, księgowi i planiści finansowi mogą mieć interes w uzyskiwaniu certyfikatów.
Edukacja i wiedza specjalistyczna
Większość planistów nieruchomości posiada stopnie prawne, rachunkowe lub finansowe oraz certyfikaty i nie bez powodu. Planowanie majątku jest skomplikowanym labiryntem przepisów federalnych i stanowych, orzeczeń IRS i interpretacji sądowych. Wszystko to wpływa na sposób, w jaki aktywa i dochody są traktowane do celów podatkowych w oparciu o szeroki wachlarz rodzajów transakcji, transferów, zdarzeń wyzwalających, indywidualne profile - wiek, osoby samotne lub małżeńskie itp. - oraz podmioty. Tworzenie i zarządzanie tymi transakcjami wymaga zrozumienia obowiązków i odpowiedzialności powierniczej.
Ciągle zmieniające się przepisy, a także klimat sądowy i polityczny sprawiają, że planowanie nieruchomości jest bardzo dynamiczną dziedziną, w której doradcami są transakcje inżynieryjne, które muszą utrzymywać wodę z władzami. Niektóre praktyki i spostrzeżenia mogą mieć krótki okres trwałości.
Oprócz różnych zaawansowanych stopni finansowych, stopni prawnych i certyfikatów - MBA, MPA, JD, CPA i CFA - szczególny, złożony i ciągle zmieniający się charakter tej dziedziny pomaga w uzyskaniu specjalnych certyfikatów. Posiadanie ich daje także planistom nieruchomości dodatkową wiarygodność, co pomaga w rozwoju ich działalności.
Uzyskanie certyfikatu planowania nieruchomości zazwyczaj wymaga szkoleń z zakresu etyki, planowania finansowego, prawa podatkowego, zgodności i otoczenia regulacyjnego.
Certyfikaty planowania nieruchomości
Poniżej znajdują się najczęstsze certyfikaty, które może posiadać planista nieruchomości.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Globalna Akademia Finansów i Zarządzania jest jednostką certyfikującą oznaczenie CTEP, która kładzie nacisk na specjalistów obsługujących klientów o wysokiej wartości netto. Zdobycie CTEP wymaga co najmniej trzech lat doświadczenia w planowaniu nieruchomości lub trustów. Ponadto kandydaci muszą mieć:
- Licencjat lub magister finansów, podatków, rachunkowości, usług finansowych, prawa lub MBA, MS, Ph.D. lub JD z akredytowanej szkoły lub organizacji Pięć lub więcej zatwierdzonych i powiązanych kursów Szkolenie certyfikacyjne Szkolenie roczne, które różnią się
Akredytowany planista nieruchomości (AEP)
Oznaczenie AEP jest przyznawane przez National Association of Estate Planners & Councils. Kandydaci muszą posiadać następujące kryteria:
- Licencjonowany do wykonywania zawodu prawnika, do wykonywania zawodu CPA lub bycia obecnie wyznaczonym jako Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) lub Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), między innymi zaangażowany w działalność związaną z planowaniem nieruchomości jako pełnomocnik, księgowy, specjalista ds. ubezpieczeń na życie, planista finansowy lub urzędnik zarządzający co najmniej pięcioletnim doświadczeniem związanym z planowaniem nieruchomości i działaniami związanymi z planowaniem nieruchomości co najmniej 30 godzin ustawicznego kształcenia w ciągu ostatnich 24 miesięcy, z których co najmniej 15 godzin musiało być w planowaniu nieruchomości Dwa kursy dla absolwentów przez The American College (dla osób z mniej niż 15 lat doświadczenia w planowaniu nieruchomości)
Certyfikowany doradca ds. Zaufania i finansów (CTFA)
CFTA jest przyznawany przez American Bankers Association. Wymagania obejmują:
- Minimum trzyletnie doświadczenie w zarządzaniu majątkiem i ukończenie jednego zatwierdzonego programu szkoleniowego w zakresie zarządzania majątkiem List polecający Oświadczenie o etyce Zdanie egzaminu
Aby zachować oznaczenie, wymagane jest 45 punktów ciągłego kształcenia co trzy lata.
Powiązane certyfikaty doradcze w zakresie zarządzania majątkiem
Istnieje również szereg certyfikatów związanych z planowaniem osiedla, które mogą być przydatne. Należą do nich:
- Chartered Compliance Officer
Dolna linia
Stanie się planistą nieruchomości może być trudne i wymaga doświadczenia i szerokiej wiedzy, w tym prawa, rachunkowości i finansów. Zdobycie certyfikatu planowania nieruchomości podnosi umiejętności i wiarygodność planisty nieruchomości.
