W jaki sposób potencjalni doradcy finansowi mogą najlepiej przygotować się do egzaminów certyfikacyjnych CFP?
Obejmując najlepsze programy szkoleniowe i edukacyjne, które mogą zwiększyć ich szanse na zdanie egzaminu.
Egzamin z WPRyb jest bramą do uzyskania statusu Certyfikowanego Planisty Finansowego i jest jednym z czterech kryteriów, które muszą spełnić kandydaci, aby zdobyć tytuł (wraz z etyką, wykształceniem i doświadczeniem).
„Z mojego doświadczenia wynika, że egzamin stanowi jeden„ nieznany ”element procesu certyfikacji” - mówi profesor Craig Lemoine, CFP, z The American College w Bryn Mawr, Pensylwania (szkoła szkoli specjalistów z branży usług finansowych od ponad ośmiu dekad).
Lemoine mówi, że w 2012 r. Egzamin CFP zmienił się z formatu tematycznego na oparty na domenie, co oznacza, że egzamin opiera się na ośmiu kluczowych domenach zarządzania majątkiem, takich jak pozyskiwanie klientów i zbieranie danych z badań inwestycyjnych.
„Domeny są podobne do etapów procesu planowania finansowego, takich jak nawiązywanie relacji z klientem lub zbieranie danych” - dodaje. „Kandydaci powinni wiedzieć, że pytania oparte na domenach mogą być trudniejsze do studiowania niż egzamin składający się z określonych tematów planowania finansowego. Studenci szukający najlepszej szansy na zdanie egzaminu powinni uczyć się z programów, które uwzględniły modele domen w swoich podręcznikach i programie nauczania. ”
Oto kilka innych wskazówek na temat nauki do egzaminu CFP:
Zbuduj program studiów wokół dat testów
Egzamin CFP, którego przyjęcie kosztuje 595 USD, jest przeprowadzany przez Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. i jest przeprowadzany co trzeci piątek i sobotę w marcu, lipcu i listopadzie.
Egzamin obejmuje różne tematy, z których najczęstsze to planowanie inwestycji i planowanie emerytalne, w tym planowanie majątku, ogólne zasady planowania finansowego, planowanie ubezpieczeń i zarządzanie ryzykiem oraz planowanie świadczeń pracowniczych.
Jedynym wymogiem akademickim do przystąpienia do testu jest posiadanie tytułu licencjata. Ponadto wnioskodawca w ramach WPRyb musi zadeklarować, że ukończy pięcioletnie kwalifikujące się prace związane z zarządzaniem inwestycjami. Aby przystąpić do egzaminu, kandydat musi posiadać trzyletnie doświadczenie w branży inwestycyjnej.
Najpierw zadaj właściwe pytania
Ponieważ tylko 50–60% kandydatów zdaje egzaminy z WPRyb, wybór i przestrzeganie najlepszych przewodników i kursów nie jest luksusem, jest koniecznością.
Zdaniem Certified Financial Planner Board egzaminatorzy CFP mogą wybierać z różnych źródeł badań (chociaż nie popiera żadnego przewodnika lub usługi), w tym programów certyfikatów, zwykłych szkoleń lub interaktywnych kursów.
Wybór programu
Wybierając program, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom, Rada CFP radzi zadać i uzyskać odpowiedzi na następujące pytania przed podpisaniem się w dolnej linii:
• Jaki poziom wykształcenia ma twój program nauczania (matura / gimnazjum, magisterskie lub doktoranckie)?
• Ile czasu zajmuje ukończenie programu nauczania?
• Ile kosztuje twój program? Czy kwota ta obejmuje książki, testy i inne opłaty?
• Czy spodziewasz się zmian w swoim programie?
• Jak planujesz swoje kursy? Jak często oferowane są kursy?
• Czy twój program kształcenia na odległość jest oferowany online, czy jest on oparty na wersji papierowej?
• Jakie są referencje twojego wydziału?
• Czy twój program oferuje staże lub usługi pośrednictwa pracy?
• Ogólnie, w jaki sposób Twój program przygotuje kogoś na planistę finansowego?
Skoncentruj się na „szkoleniu opartym na pytaniach ”
Lemoine doradza kandydatom w ramach WPRyb i rozwiązuje dyskretne, ustalane i praktyczne pytania dotyczące stylu postępowania. „Pytania i konkretne tematy planowania finansowego dotyczące faktycznego egzaminu zmieniają się z każdą administracją i nie są znane programom akademickim ani organizatorom przeglądu przed przystąpieniem do testu” - mówi. „Jednak uczniowie mogą nauczyć się stylu egzaminu, rozwiązując pytania praktyczne.”
Rozważ kursy online
Ulubioną strategią studiów przygotowawczych do WPRyb Lemoine jest interaktywne uczenie się online, takie jak osobiste kursy internetowe, które są idealne dla profesjonalnych studentów. „Programy te pozwalają uczniom na bezpośrednią interakcję z instruktorem i mogą być archiwizowane na wypadek, gdyby uczeń opuścił sesję”, wyjaśnia. „Cegła i zaprawa może być zbyt sztywna dla niektórych pracujących profesjonalistów. Osobiście chcę, aby program był rygorystyczny przy jednoczesnym zachowaniu trafności”.
Idź na zakupy - ale kupuj wartość
Większość przewodników i programów do nauki CFP nie jest tania, ale w niektórych przypadkach możesz być zmuszony zapłacić więcej lub ryzykować zdobycie tego, za co płacisz. Na przykład Dalton Education, jeden z wiodących dostawców usług edukacyjnych, pobiera opłaty w wysokości ponad 7600 USD za podstawowy, trwający 9 miesięcy kurs CFP - i to nie pokrywa kosztów podręczników. Kurs online może być lepszym wyborem dla portfela.
Aby zapoznać się z dokładną listą programów szkoleniowych w zakresie WPRyb, odwiedź stronę internetową zarządu WPRyb. Tam uzyskasz dostęp do programów studiów zarejestrowanych w Radzie CFP w trzech kategoriach:
• Według stanu
• Według rodzaju
• Według opcji uczenia się na odległość
Zarezerwuj to
Rozpocznij kampanię przeglądową WPRyb z przewodnikami i skoroszytami, które kosztują mniej niż 50 USD, ale pozwolą Ci poznać, co musisz wiedzieć, aby opanować egzaminy z WPRyb. Amazon.com ma tutaj dobrą listę, w tym „Twój przewodnik po egzaminie certyfikacyjnym CFP” (za 17 USD) i „Skoroszyt do egzaminu certyfikacyjnego CFP - pytanie” (za 36 USD).
Dolna linia
Rywalizacja o planowanie finansowe jest gorąca i coraz gorętsza. Zarząd CFP informuje, że przemysł wzrośnie o 41% do 2016 roku. Oznacza to, że im szybciej zdasz egzamin CFP, tym lepiej uzyskasz solidną pozycję w jednym z najszybciej rozwijających się sektorów na Wall Street.
