Na naszej liście najlepszych brokerów dla początkujących skupiliśmy się na funkcjach, które pomagają nowym inwestorom uczyć się, gdy zaczynają swoją podróż inwestycyjną. Brokerzy zostali wybrani na podstawie najlepszych zasobów edukacyjnych, łatwej nawigacji, przejrzystych struktur prowizji i cen oraz narzędzi do budowania portfela. Niektórzy brokerzy oferowali również niskie minimalne salda kont i konta demo do ćwiczeń.
Najlepsze dla początkujących
Nasza lista pięciu najlepszych brokerów dla początkujących:
- TD AmeritradeE * TRADEFidelity InvestmentsCharles SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4.8
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: bezpłatne prowizje od obrotu akcjami, ETF i opcjami na nogę w USA od 3 października 2019 r. 0, 65 USD za kontrakt opcji.
Pomimo nieco wyższych niż przeciętne opłat, TD Ameritrade osiągnęło najwyższe miejsce ze względu na szczegółową platformę edukacyjną firmy, jej ofertę produktów oraz możliwość otwarcia konta i eksploracji przed zdeponowaniem jakichkolwiek pieniędzy. Początkujący inwestorzy powinni zacząć korzystać ze standardowego interfejsu internetowego TD Ameritrade, często nazywanego „zieloną stroną”. W miarę, jak sobie radzą z handlem, mogą przejść do drabiny funkcji do Trade Architect i rozważyć skakanie w bogatym handlu myślicielami platforma, która jest pełna narzędzi dla zaawansowanych traderów opcji. To broker, który może rosnąć razem z tobą. Odkryliśmy również, że jego konto demo, narzędzia badawcze i aplikacje mobilne są znacznie lepsze niż średnia w branży.
Wcześniej najdroższy z głównych brokerów internetowych, TD Ameritrade wyeliminował podstawowe prowizje od obrotu akcjami, funduszami ETF i opcjami dla klientów z USA.
Plusy
-
Dobrze zaokrąglony zestaw materiałów edukacyjnych i zasobów
-
Minimalna początkowa inwestycja 0 USD
Cons
-
Narzędzia są rozmieszczone na wielu platformach
-
Witryna jest tak wypełniona treściami i narzędziami, że znalezienie konkretnego elementu jest trudne
E * HANDEL
4.6
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: Brak prowizji za transakcje giełdowe / ETF. Opcje wynoszą 0, 50-0, 65 USD za kontrakt, w zależności od wolumenu obrotu.
E * TRADE oferuje solidne oprogramowanie do handlu i analiz. Brakuje handlu Forex i rent rocznych, ale zaawansowana platforma handlowa E * TRADE, uruchomiona w grudniu i nazwana Power E * TRADE, integruje narzędzia do handlu opcjami i edukację poprzez nabycie OptionsHouse i powinna zapewnić dużą wartość inwestorom akcji i opcji.
E * TRADE wyeliminował swoje podstawowe prowizje od obrotu akcjami, funduszami ETF i opcjami w USA, począwszy od 7 października 2019 r.
Plusy
-
Więcej narzędzi badawczych i analitycznych niż większość innych brokerów, których recenzowaliśmy
-
Przyjazna dla użytkownika platforma handlu opcjami
-
Ogromne inwestycje w infrastrukturę w ciągu ostatnich kilku lat
Cons
-
Tylko często handlujący i osoby z wysokim saldem konta mogą uzyskać dostęp do specjalistycznego kanału wsparcia
-
Ponowne inwestowanie w dywidendy niedostępne online
Inwestycje w wierność
4.5
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0 USD za transakcje giełdowe / ETF, 0 USD plus 0, 65 USD / kontrakt za transakcje opcjami
Fidelity oferuje szeroki zakres możliwości handlowych, badań i możliwości edukacyjnych, które mogą pomóc w rozwoju nowego inwestora. Z ponad 2 trylionami dolarów w zarządzanych aktywach, Fidelity jest ogromnym brokerem, który może korzystać ze swojej skali w celu zapewnienia doskonałej obsługi klienta i niskich kosztów handlu.
W październiku 2019 r. Wszystkie amerykańskie akcje i fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) nie podlegają już prowizji, a podstawowa opłata za jednostkę za transakcje opcjami również została wyeliminowana. Transakcje opcjami wynoszą 0, 65 USD za kontrakt zgodnie z nową ceną Fidelity.
Plusy
-
Doskonałe algorytmy routingu handlowego
-
Brak wymagań dla platformy Active Trader Pro
-
Kalkulatory pomagające nowym handlowcom uniknąć wprowadzania zamówień, które mogą zostać odrzucone z powodu niewystarczającej siły nabywczej
Cons
-
Funkcje rozłożone na kilka platform
-
Niskie saldo opłat za niektóre fundusze wspólnego inwestowania
Charles Schwab
4.4
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: bezpłatne prowizje od obrotu akcjami, ETF i opcjami w USA od 7 października 2019 r. 0, 65 USD za kontrakt opcji.
Obecnie, wśród pięciu najlepszych brokerów dla początkujących, Schwab oferuje najniższą kombinację prowizji handlowych i minimum konta. Schwab oferuje również szeroki wachlarz wolnych od prowizji funduszy giełdowych (ETF) i funduszy inwestycyjnych dla tych, którzy nie są zainteresowani poszczególnymi akcjami. Osoby zainteresowane akcjami i opcjami znajdą badania na światowym poziomie.
Schwab wyeliminował podstawowe prowizje za transakcje giełdowe i transakcje ETF, a także opłatę jednostkową za transakcje opcyjne.
Plusy
-
Bogactwo informacji stworzonych przez wysoko ocenianych analityków badawczych i źródła wiadomości
-
Konto podlegające zwrotowi minimum
Cons
-
Sama liczba dostępnych funkcji i raportów może wydawać się przytłaczająca
-
Schwab przechowuje historię transakcji przez 24 miesiące online
-
Kilka różnych platform handlowych utrudnia śledzenie wszystkiego
Merrill Edge
4.2
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0 USD za obrót akcjami. Opcje handlują 0 USD za nogę plus 0, 65 USD za kontrakt
Dzięki rosnącej grupie doradców finansowych i minimalnej inwestycji początkowej wynoszącej 0 USD, Merrill Edge w Bank of America stanowi doskonałą bazę domową dla początkujących traderów, którzy albo szukają nieco więcej trzymania ręki, chcą zacząć od mniejszego konta, albo obu. Technologia firmy koncentruje się na pomocy klientom w planowaniu celów finansowych, a ich doświadczenie z „Portfolio Story” to świetny sposób na śledzenie postępów w osiąganiu tych celów. Oprócz innych funkcji, historia portfela śledzi twoje inwestycje pod względem oceny środowiskowej, społecznej i zarządzania.
Uznając, że młodsi inwestorzy wolą korzystać z urządzeń mobilnych, Merrill sprawił, że wrażenia z korzystania z komputerów i aplikacji są coraz bardziej podobne, dzięki czemu przechodzenie z jednego do drugiego jest znacznie płynniejsze.
Plusy
-
Merrill Edge zatrudnia doradców finansowych w ponad 2000 lokalizacjach Bank of America do obsługi osobistej
-
0 USD Minimalna inwestycja początkowa
-
Najwyższej jakości edukacja dla nowych inwestorów w akcje i opcje
Cons
-
Minimum 5000 USD na dostęp do robo-doradczej platformy Merrill Edge Guided Investing
Co to jest makler giełdowy?
Makler giełdowy to firma, która wykonuje zlecenia kupna i sprzedaży akcji i innych papierów wartościowych w imieniu klientów detalicznych i instytucjonalnych. Różni maklerzy giełdowi oferują różne poziomy usług i pobierają szereg prowizji i opłat w oparciu o te usługi. Najczęściej wymienianymi firmami maklerskimi są brokerzy dyskontowi.
Czy potrzebujesz dużo pieniędzy, aby skorzystać z usług maklera papierów wartościowych?
Na szczęście do założenia konta maklerskiego potrzeba niewiele pieniędzy. Wielu brokerów rabatowych oferuje gdziekolwiek między minimum 0 a 500 USD konta, dzięki czemu każdy może zacząć z łatwością.
Czego potrzebujesz, aby otworzyć konto maklerskie
Przed rozpoczęciem procesu upewnij się, że masz pod ręką następujące informacje:
- Imię i nazwisko Adres Data urodzenia Numer zabezpieczenia społecznego (lub numer identyfikacyjny podatnika) Numer telefonu Adres e-mail Licencja kierowcy, informacje paszportowe lub inny dokument tożsamości wydany przez rząd Status zatrudnienia i zawód Roczny dochód Wartość netto
Handel a inwestowanie
Zasadniczo, gdy ludzie mówią o inwestorach, odnoszą się do praktyki kupowania aktywów, które mają być przechowywane przez długi okres czasu. Inwestorzy przechowują swoje aktywa przez długi czas, aby mogli osiągnąć cel emerytalny lub aby ich pieniądze mogły rosnąć szybciej niż na standardowym rachunku oszczędnościowym z narastającymi odsetkami.
Natomiast handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów w krótkim czasie w celu uzyskania szybkich zysków. Handel jest zazwyczaj postrzegany jako bardziej ryzykowny niż inwestowanie, dlatego niedoświadczeni i nowi na giełdzie powinni go unikać.
Dyskontowe pośrednictwo vs. pełne świadczenie usług
Istnieją różne rodzaje brokerów, które początkujący inwestorzy mogą rozważyć na podstawie poziomu usług i kosztów, które jesteś skłonny zapłacić. Pośrednik oferujący pełen zakres usług lub tradycyjny broker może zaoferować głębszy zestaw usług i produktów niż typowy pośrednik ze zniżkami. Pełnoprawni brokerzy mogą udzielać swoim klientom planowania finansowego i emerytalnego, a także doradztwa podatkowego i inwestycyjnego. Te dodatkowe usługi i funkcje mają zwykle wyższą cenę.
Jak wybrać maklera papierów wartościowych
Aby wybrać maklera papierów wartościowych, musisz zadać sobie szereg pytań. Należą do nich: Czy jestem początkującym? Ile mogę teraz zainwestować? Czy jestem inwestorem czy inwestorem? W jakie aktywa chciałbym zainwestować?
Przechodząc przez ten proces, należy wziąć pod uwagę kilka rzeczy. Aby Ci w tym pomóc, zapoznaj się z naszym przewodnikiem wyboru odpowiedniego maklera papierów wartościowych.
Czy moje pieniądze są bezpieczne w domu maklerskim?
Wszystkie domy maklerskie działające na terenie USA muszą posiadać 500 000 USD ochrony SIPC, która obejmuje limit gotówki w wysokości 250 000 USD. Oznacza to, że wszelkie gospodarstwa o wartości maklerskiej przekraczającej 500 000 USD mogą zostać utracone w przypadku bankructwa lub likwidacji domu maklerskiego. To powiedziawszy, inwestorzy detaliczni, zwłaszcza początkujący, raczej nie będą mieli rachunków przekraczających 500 000 $. Dlatego nie ma powodów do obaw, jeśli chodzi o bezpieczeństwo swoich pieniędzy na rachunku maklerskim.
Czy mogę wypłacić pieniądze od maklera papierów wartościowych?
Wypłata pieniędzy z domu maklerskiego jest stosunkowo prosta. Kiedy masz pieniądze w domu maklerskim, zazwyczaj inwestuje się je w określone aktywa. Czasami z boku pozostaje gotówka, która jest na rachunku, ale nie jest zainwestowana. Nadwyżkę gotówki można zawsze wypłacić w dowolnym momencie, podobnie jak wypłata z konta bankowego. Pozostałe zainwestowane pieniądze można wypłacić tylko poprzez likwidację posiadanych pozycji. Oznacza to sprzedaż zakupionych aktywów, takich jak akcje, fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania. Po sprzedaży możesz wypłacić tę gotówkę.
Rodzaje rachunków maklerskich
Istnieje wiele rodzajów rachunków dostępnych w domach maklerskich:
- Rachunki gotówkowe: Rachunek gotówkowy to rachunek maklerski, w którym klient jest zobowiązany do zapłaty pełnej kwoty za zakupione papiery wartościowe, a kupowanie z depozytem zabezpieczającym jest zabronione. Rozporządzenie T Rezerwy Federalnej reguluje rachunki pieniężne i zakup papierów wartościowych z depozytem zabezpieczającym. Rozporządzenie to daje inwestorom dwa dni robocze na opłacenie papierów wartościowych. Rachunki marżowe: rachunek depozytowy to rachunek maklerski, w którym pośrednik pożycza gotówkę klientowi na zakup akcji lub innych produktów finansowych. Pożyczka na rachunku jest zabezpieczona zakupionymi papierami wartościowymi i środkami pieniężnymi i jest objęta okresową stopą procentową. Ponieważ klient inwestuje za pożyczone pieniądze, korzysta z dźwigni finansowej, która zwiększy zyski i straty dla klienta. Rachunki emerytalne: domy maklerskie oferują wszystkie rodzaje kont emerytalnych, takie jak tradycyjne IRA, Roth IRA i 401 (k) s.
Warunki dla początkujących
Każdy, kto chciałby zaangażować się w giełdę, powinien znać podstawową terminologię:
- Akcje: Akcje (znane również jako „akcje” lub „akcje”) są rodzajem papierów wartościowych, które oznaczają proporcjonalną własność emitenta. To uprawnia akcjonariusza do tej części aktywów i zysków korporacji. Stosunek ceny do zysku - stosunek P / E: Stosunek ceny do zysku (stosunek P / E) to stosunek do wyceny firmy, która mierzy jej bieżącą wartość cena akcji w stosunku do zysku na akcję (EPS). Współczynnik ceny do zysku jest również czasami nazywany wielokrotnością ceny lub wielokrotnością zysku. Kapitalizacja rynkowa: Kapitalizacja rynkowa, powszechnie określana jako „kapitalizacja rynkowa”, odnosi się do całkowitej wartości rynkowej niewykorzystanych akcji spółki w dolarach. Kapitalizacja rynkowa jest obliczana poprzez pomnożenie akcji spółki pozostających w obrocie przez bieżącą cenę rynkową jednej akcji. Dywidenda: dywidenda to podział nagrody z części zysków spółki i jest wypłacany na rzecz klasy jej akcjonariuszy. ETF): fundusz giełdowy (ETF) to zbiór papierów wartościowych - takich jak akcje - które zazwyczaj śledzą indeks bazowy. Obligacja: obligacja jest instrumentem o stałym dochodzie, który reprezentuje pożyczkę udzieloną pożyczkobiorcy przez inwestora (zazwyczaj korporacyjne lub rządowe). Obligację można uznać za IOU między pożyczkodawcą a pożyczkobiorcą, która zawiera szczegółowe informacje na temat pożyczki i jej spłat. Fundusz powierniczy: fundusz wspólnego inwestowania jest rodzajem instrumentu finansowego złożonego z puli pieniędzy zebranych od wielu inwestorów w celu zainwestowania w papierach wartościowych, takich jak akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego i inne aktywa. Fundusze wspólnego inwestowania są obsługiwane przez profesjonalnych zarządzających pieniędzmi, którzy alokują aktywa funduszu i próbują generować zyski kapitałowe lub dochody dla inwestorów funduszu. Zlecenie z limitem: Zlecenie z limitem to wykorzystanie z góry określonej ceny na zakup lub sprzedaż papieru wartościowego. Na przykład, jeśli inwestor chce kupić akcje XYZ, ale ma limit 14, 50 USD, kupi akcje tylko po cenie 14, 50 USD lub niższej. Jeśli trader chce sprzedać akcje XYZ z limitem 14, 50 USD, trader nie sprzeda żadnych akcji, dopóki cena nie przekroczy 14, 50 USD. Zlecenie rynkowe: Zlecenie rynkowe to prośba inwestora - zwykle składana za pośrednictwem brokera - o zakup lub sprzedaż papieru wartościowego po najlepszej dostępnej cenie na obecnym rynku. Jest powszechnie uważany za najszybszy i najbardziej niezawodny sposób na wejście lub wyjście z handlu i zapewnia najbardziej prawdopodobną metodę szybkiego wejścia lub wyjścia z handlu. W przypadku wielu płynnych akcji o dużej kapitalizacji zamówienia rynkowe wypełniają się niemal natychmiast.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o giełdzie, zapoznaj się z naszym przewodnikiem dotyczącym inwestowania.
Metodologia
Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.
Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.
