Opodatkowanie zabezpieczenia społecznego
Uprawnienie do pobierania świadczeń z ubezpieczenia społecznego rozpoczyna się w wieku 62 lat. Wielu seniorów czeka na późniejszy wiek, aby pobierać większe świadczenia. To, czy świadczenia z ubezpieczenia społecznego podlegają opodatkowaniu przez Urząd Skarbowy (IRS), zależy od tego, ile dodatkowego dochodu otrzymuje osoba składająca podatek. Niektóre stany, choć nie wiele, naliczają podatki od świadczeń.
Jak ustalić, czy świadczenia z zabezpieczenia społecznego podlegają opodatkowaniu
Senior, którego jedynym źródłem dochodu jest Ubezpieczenie Społeczne, nie musi płacić federalnych podatków dochodowych od swoich świadczeń. Jeśli on lub ona otrzymuje inne źródła dochodu, w tym dochody odsetkowe zwolnione z podatku, muszą dodać połowę swoich rocznych świadczeń z ubezpieczenia społecznego do innych dochodów, a następnie porównać wynik z progiem ustalonym przez IRS. Jeśli suma jest wyższa niż próg IRS, niektóre z jego świadczeń z ubezpieczenia społecznego podlegają opodatkowaniu.
W 2020 r. Wartość progowa wynosi 25 000 USD dla osób samotnych i 32 000 USD dla małżeństw składających wspólne wnioski. Pary małżeńskie, które mieszkają razem, ale składają osobne dokumenty, mają próg 0 USD i muszą płacić podatki od świadczeń z ubezpieczenia społecznego, niezależnie od innych zarobionych dochodów.
Państwa, które opodatkowują świadczenia z zabezpieczenia społecznego
Większość stanów nie opodatkowuje świadczeń z zabezpieczenia społecznego, ale 13 w pewnych okolicznościach. Stany, które opodatkowują świadczenia z zabezpieczenia społecznego to Kolorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, Nowy Meksyk, Dakota Północna, Rhode Island, Utah, Vermont i Zachodnia Wirginia. Iowa obliczała podatki od świadczeń do momentu całkowitego ich zniesienia w 2014 r., Podczas gdy Nowy Meksyk zwalnia niektóre świadczenia dla beneficjentów w wieku 65 lat i starszych.
