Oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA) jest uważane przez większość za kluczową certyfikację dla profesjonalistów inwestycyjnych, szczególnie w obszarach badań i zarządzania portfelem. Jest to jednak tylko jedno z wielu obecnie używanych oznaczeń. Może to powodować zamieszanie, ponieważ zarówno inwestorzy, jak i profesjonaliści zastanawiają się, co oznacza każde oznaczenie i co jest najlepsze. W tym artykule przyjrzymy się dokładniej oznaczeniu CFA. Jeśli jesteś profesjonalistą rozważającym CFA, zapewniamy informacje, których potrzebujesz, aby zacząć rozważać koszty i korzyści tej decyzji.
Kluczowe dania na wynos
- Oznaczenie CFA przyznawane jest profesjonalistom inwestycyjnym, którzy pomyślnie spełnili wymagania określone przez CFA Institute. Specjaliści z oznaczeniem wyróżniają się na tle pracodawców i mogą otrzymywać wyższe wynagrodzenie niż ci bez niego. Kandydaci muszą zdać trzy poziomy egzaminów, aby zostać posiadaczami karty. Właściciele kart CFA często pracują w instytucjonalnych firmach inwestycyjnych, maklerach, towarzystwach ubezpieczeniowych, funduszach emerytalnych, bankach i uniwersytetach.
Co to jest oznaczenie CFA?
Oznaczenie CFA przyznawane jest profesjonalistom inwestycyjnym, którzy pomyślnie spełnili wymagania ustanowione przez uznany na całym świecie Instytut CFA - wcześniej Stowarzyszenie Zarządzania Inwestycjami i Badań (AIMR). Aby kwalifikować się do wyznaczenia CFA, kandydaci:
- Muszą przejść trzy rygorystyczne, sześciogodzinne egzaminy w ciągu kilku lat. Muszą mieć 48 miesięcy „akceptowalnego doświadczenia zawodowego”. Chociaż instytut CFA dopuszcza tutaj dość szeroką interpretację, doświadczenie musi mieć zazwyczaj charakter finansowy. Należy dołączyć do Instytutu CFA, przestrzegając Kodeksu etyki i standardów etyki zawodowej Instytutu CFA.
Kandydaci niekoniecznie muszą mieć wykształcenie wyższe, aby zakwalifikować się do CFA.
Ze względu na koncentrację na analizie, wiedzy inwestycyjnej i etyce, nazwa CFA jest powszechnie uznawana na całym świecie i jest wiodącą pozycją wśród specjalistów finansowych.
Oznaczenie CFA jest powszechnie uznawane na całym świecie ze względu na jego koncentrację na analizie, wiedzy inwestycyjnej i etyce.
Wszyscy czarterujący są umieszczeni w katalogu członków CFA Institute wraz z danymi kontaktowymi. Ułatwia to osobom fizycznym, instytucjom i korporacjom zlokalizowanie posiadaczy karty, członka lub doradcy finansowego. Katalog wskazuje również, czy członkowie mają dobrą opinię w instytucie.
Korzyści
Bycie czarterującym CFA wiąże się z dużym wyróżnieniem i wieloma korzyściami. Oznaczenie to jest uznawane za punkt odniesienia, dzięki czemu czarterujący wyróżniają się na tle potencjalnych pracodawców. Ze względu na czas, dyscyplinę i poświęcenie potrzebne do zdania egzaminów i uzyskania członkostwa, czarterowcy często się wyróżniają. Zdobycie nominacji staje się jeszcze bardziej krytyczne, gdy siła robocza staje się bardziej konkurencyjna.
Istnieją również korzyści finansowe związane z przystąpieniem do Instytutu CFA. Wynagrodzenia większości członków mogą często być wyższe w porównaniu do osób, które nie posiadają wyznaczenia.
Co to jest CFA Institute?
CFA Institute jest globalną organizacją non-profit zrzeszającą ponad 154 000 czarterów, zarządzających portfelami i innych specjalistów finansowych w ponad 165 różnych krajach. Deklarowaną misją instytutu jest promowanie i rozwój wysokiego poziomu standardów edukacyjnych, etycznych i zawodowych w branży inwestycyjnej.
Nazwa została utworzona po raz pierwszy w 1962 r., Po tym, jak stowarzyszenia analityków finansowych w czterech różnych amerykańskich miastach - Nowym Jorku, Bostonie, Chicago i Pensylwanii - połączyły się i stworzyły kodeks postępowania. Pierwszy egzamin odbył się w 1963 r. Z 284 kandydatami. W tym roku grupa nagrodziła 268 czarterów. Nazwa grupy została zmieniona z AIMR na CFA Institute w 2004 roku.
Stowarzyszenia członków CFA można znaleźć na całym świecie. Miasta z największą liczbą członków to:
- Nowy Jork Toronto Hongkong Zjednoczone Królestwo Boston
Egzaminy CFA
Większość osób rozważających oznaczenie CFA zwykle martwi się o jedno: egzaminy. Egzaminy są podzielone na trzy poziomy. Poziom I jest pisany dwa razy w roku w czerwcu i grudniu. Testuje wiedzę kandydatów na temat teorii inwestycji, etyki, rachunkowości finansowej i zarządzania portfelem.
Egzaminy na poziomie II i III odbywają się raz w roku w czerwcu. To nie są łatwe testy. Instytut CFA ocenia, że do zdania każdego egzaminu potrzeba co najmniej 250 godzin nauki. Specjaliści próbujący uczyć się podczas pracy w swojej dziedzinie mogą uznać to za trudne zadanie. Jednak wielu kandydatów uważa, że skoncentrowane badanie wymagało lepszego wykształcenia niż absolwent ze względu na całkowite skupienie się na zarządzaniu inwestycjami i praktyce.
Ceny karnetów CFA
Ten kierunek studiów powstał w 1962 roku i jest stale aktualizowany, aby zapewnić, że program nauczania spełnia wymagania globalnej branży inwestycyjnej. Ten program dla absolwentów zazwyczaj obejmuje sześć miesięcy nauki przed każdą datą egzaminu. Liczba zdanych różni się z roku na rok od pierwszego egzaminu w 1963 roku.
Według instytutu wskaźniki przepustowości w czerwcu 2019 r.:
- Poziom I: 41% Poziom II: 44% Poziom III: 56%
Mniej niż 20% kandydatów zdaje wszystkie trzy testy w pierwszych trzech próbach, dlatego ważne jest, aby kandydaci nie zniechęcali się.
Kariera w CFA
Właściciele kart CFA znajdują się w różnych obszarach branży usług finansowych, podczas gdy inni pracują dla rządów w zakresie regulacji i porządku publicznego. Często szukają kariery w instytucjonalnych firmach inwestycyjnych - takich jak fundusze hedgingowe lub fundusze wspólnego inwestowania - maklerzy, firmy ubezpieczeniowe, fundusze emerytalne, banki i uniwersytety. Członków CFA można znaleźć w największych instytucjach na świecie, w tym Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley i UBS.
Do czasu przyznania wyznaczenia posiadacz karty będzie miał ogólnie zdobyte czteroletnie doświadczenie zawodowe, co również pomoże przygotować go do zawodu finansowego wyższego szczebla.
Wyznaczenia CFA i inwestorzy
Inwestorzy, którzy mają do czynienia z posiadaczami kart CFA, mogą przyjąć pewne podstawowe założenia. CFA jest generalnie zaangażowana w doskonalenie swoich umiejętności, bez względu na to, czy jest to analiza bezpieczeństwa, zarządzanie portfelem, raportowanie biznesowe lub inna usługa. Ponadto osoba zgodziła się zachować wyższy poziom uczciwości, przestrzegając Kodeksu Etyki i Standardów Postępowania Zawodowego Instytutu CFA.
Innymi słowy, specjaliści od inwestycji z oznaczeniem CFA poświęcili znaczną ilość czasu i wysiłku na doskonalenie swoich umiejętności i wiedzy w imieniu swoich klientów. Zapewni to dużą wygodę większości inwestorów - zwłaszcza jeśli polegają oni przede wszystkim na profesjonalnych radach w zarządzaniu swoimi sprawami finansowymi.
Ograniczenia CFA
Chociaż egzaminy CFA wymagają pewnego opanowania, jeśli chodzi o koncepcje finansowe i rynki, posiadanie oznaczenia CFA nie czyni automatycznie lepszym wyborem akcji ani bardziej udanym inwestorem. Wybór zapasów to praktyczna umiejętność, którą należy rozwijać poprzez doświadczenie. Wiedza zdobyta podczas nauki do egzaminu CFA nie zaszkodzi, ale sama certyfikacja nie sprawi, że rynek z pewnością ucieszy każdego posiadacza karty.
Biorąc to pod uwagę, istnieje kilku bardzo znanych specjalistów inwestycyjnych, którzy posiadają kartę CFA: między innymi Abby Joseph Cohen, Gary Brinson i Sir John Marks Templeton. Powody, dla których te słynne nazwiska używały nazwy CFA, mogą się różnić, ale można śmiało powiedzieć, że łączy je jedno: pragnienie bycia najlepszym.
Dolna linia
Oznaczenie CFA odróżnia posiadacza karty od innych praktyków w oczach profesjonalistów i inwestorów. Odnoszący sukcesy posiadacz karty CFA udowodnił, że potrafi przetrwać rygorystyczne testy, wykazał się umiejętnością uczenia się i podjął poważne zobowiązanie do prowadzenia swojego życia zawodowego zgodnie z wysokimi standardami etycznymi. To nie jest magia, ale może być kolejna najlepsza rzecz.
