Co to jest doradca?
Doradca to każda osoba lub firma zaangażowana w doradztwo lub inwestowanie kapitału dla inwestorów. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni (RIA) i firmy doradztwa inwestycyjnego (IAC) to dwa główne podmioty, na które inwestorzy oczekują zarządzania inwestycjami. Znany również ogólnie jako doradcy inwestycyjni lub doradcy finansowi.
Zrozumienie doradców
Doradcy mają doświadczenie w zarządzaniu inwestycjami. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni zapewniają doradztwo finansowe i kompleksowe usługi zarządzania inwestycjami osobistymi. Firmy doradztwa inwestycyjnego zarządzają portfelami funduszy publicznych będących przedmiotem obrotu w celu inwestowania przez inwestorów indywidualnych. Oba rodzaje doradców świadczą ważne usługi finansowe i muszą przestrzegać określonych zasad wyszczególnionych w przepisach rządowych USA.
Zarejestrowani doradcy inwestycyjni
Zarejestrowani doradcy inwestycyjni służą potrzebom osób fizycznych. Często dzielą się na dwie kategorie na podstawie swoich usług. Ustawodawstwo USA w Ustawie o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. Określa ich obowiązki. Doradcy finansowi świadczący kompleksowe usługi są zobowiązani do przestrzegania standardu powierniczego, podczas gdy przedstawiciele brokerów-dealerów muszą przestrzegać wyłącznie standardu odpowiedniości.
Osoba zazwyczaj decyduje się na współpracę z doradcą finansowym oferującym pełen zakres usług lub przedstawicielem brokera-dealera w zależności od jego indywidualnych potrzeb. Pełnoprawni doradcy finansowi mogą pomóc klientom w długoterminowym planowaniu finansowym, całościowym zarządzaniu aktywami, indywidualnym obrocie papierami wartościowymi i nie tylko. Zazwyczaj pobierają opłaty w oparciu o procent aktywów. Są one regulowane standardem powierniczym, który wymaga należytej staranności, aby zapewnić, że inwestycje i decyzje inwestycyjne leżą w najlepszym interesie klienta.
Przedstawiciel brokera-dealera skoncentruje się na wprowadzaniu transakcji kierowanych przez klienta i może mieć szerszy dostęp do rynkowych papierów wartościowych niż standardowa platforma rabatowa. Przedstawiciele brokerów-pośredników są opłacani prowizją. Muszą jedynie przestrzegać standardu przydatności, który wymaga od nich upewnienia się, że bezpieczeństwo obrotu jest logicznym dopasowaniem dla klienta, ale nie są przestrzegane szerszego standardu powierniczego.
Spółki inwestycyjne
Zarządzające firmy inwestycyjne można uznać za doradców inwestycyjnych, ponieważ są oni odpowiedzialni za kierowanie inwestycjami funduszy, którymi zarządzają. Firmy inwestycyjne oferujące fundusze notowane na giełdzie są zobowiązane do przestrzegania zasad i przepisów ustawy o spółkach inwestycyjnych z 1940 r.
Doradca funduszu ponosi główną odpowiedzialność za wyniki inwestycyjne funduszu. Doradcy otrzymują roczną opłatę za zarządzanie, obliczaną jako procent zarządzanych aktywów funduszu. Opłata stanowi dużą część kosztów operacyjnych funduszu. Dla inwestorów funduszy ocena jakości zarządzania portfelem funduszu wspólnego inwestowania jest jedną z najważniejszych kwestii związanych z inwestowaniem w fundusz.
