Co to jest akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami?
Akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami (AAMS) to profesjonalne oznaczenie przyznawane przez College for Financial Planning (CFP) profesjonalistom finansowym, którzy z powodzeniem ukończyli program samokształcenia, zdali egzamin i zgodzili się przestrzegać kodeksu etycznego.
Wybrani kandydaci zyskują prawo do używania oznaczenia AAMS z ich nazwami przez dwa lata, co może poprawić szanse na pracę, reputację zawodową i wynagrodzenie.
Kluczowe dania na wynos
- Wyznaczenie akredytowanego specjalisty ds. Zarządzania aktywami jest przyznawane profesjonalistom z dziedziny finansów przez College for Financial Planning. mianowanie, profesjonaliści AAMS muszą ukończyć 16 godzin ustawicznego kształcenia co dwa lata i uiścić opłatę.
Zrozumienie akredytowanych specjalistów ds. Zarządzania aktywami (AAMS)
Program AAMS rozpoczął się w 1994 roku i obecnie jest nauczany wyłącznie online przy użyciu platformy CFP. CFP jest dostawcą edukacji finansowej dla pracujących dorosłych w branży usług finansowych.
Program AAMS składa się z 12 modułów, zaczynając od przeglądu procesu zarządzania aktywami, a następnie obejmując szeroki zakres tematów, takich jak inwestycje, ubezpieczenia, podatki, emerytury i planowanie nieruchomości.
Aby zachować przywileje związane z wyznaczeniem, specjaliści AAMS muszą ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego co dwa lata i uiścić opłatę. Program kształcenia ustawicznego AAMS jest opracowywany we współpracy z jednymi z najlepszych firm inwestycyjnych w kraju. Wnioskodawcy badają studia przypadków oparte na rzeczywistych scenariuszach, które mają na celu przygotowanie ich do skuteczności w prawdziwym świecie i pomoc w budowaniu trwałych relacji z klientami.
Program samokształcenia obejmuje kilka tematów, takich jak proces zarządzania aktywami; inwestorzy, polityka i zmiany; ryzyko, zwrot i wyniki inwestycyjne; alokacja i wybór aktywów; strategie inwestycyjne; oraz opodatkowanie produktów inwestycyjnych. Obejmuje również możliwości inwestycyjne dla indywidualnych emerytur; względy inwestycyjne dla właścicieli małych firm; plany wynagrodzeń i świadczeń pracowniczych; produkty ubezpieczeniowe dla klientów inwestycyjnych; planowanie nieruchomości; oraz kwestie regulacyjne i etyczne.
Studenci odbywają kurs online i zazwyczaj kończą program w ciągu 9–11 tygodni. Aby zdobyć kwalifikacje, uczniowie muszą zdać egzamin końcowy w jednym z zatwierdzonych centrów testowych CFP.
Osoby o oznaczeniu AAMS mogą pracować jako doradcy finansowi, zarejestrowani doradcy inwestycyjni, zarejestrowani przedstawiciele, menedżerowie ds. Relacji z klientami, doradcy finansowi lub doradcy inwestycyjni.
Uwagi specjalne
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) stwierdza, że nie zatwierdza ani nie zatwierdza żadnych profesjonalnych poświadczeń ani oznaczeń, ale wymienia AAMS jako jedno z dostępnych oznaczeń w branży usług finansowych. Według WPRyb niektóre organizacje uznają oznaczenie AAMS za 28 godzin zaliczenia na kształcenie ustawiczne.
Aby poinformować opinię publiczną o aktualnym statusie osób wyznaczonych do AAMS, CFP prowadzi internetową bazę danych zawierającą nazwiska wszystkich członków i status ich wyznaczenia.
