Fundusze awangardowe, w tym fundusze typu ETF i fundusze wspólnego inwestowania, pozwalają inwestorom uzyskać ekspozycję na rynki akcji i obligacji po rozsądnych kosztach przy wysoce konkurencyjnych wskaźnikach kosztów w branży funduszy. Fundusze Vanguard zazwyczaj są dostarczane bez opłat za załadunek, a wiele z nich jest dostępnych bez opłat transakcyjnych za pośrednictwem wielu platform brokerów inwestycyjnych.
System oceny Morningstar ma na celu wyważenie różnych czynników funduszu, takich jak wyniki osiągane w przeszłości, zarządzanie, opłaty i proces, który fundusz stosuje do wyboru swoich aktywów. Niektóre fundusze Vanguard mają pięć gwiazdek od Morningstar.
Vanguard Wellesley Income Fund
Vanguard Wellesley Income Fund dąży do osiągnięcia długoterminowego wzrostu dochodów i zrównoważonego poziomu dochodów bieżących. Fundusz przeznacza około 60% swoich aktywów na obligacje, w tym obligacje skarbowe USA, obligacje agencji rządowych, obligacje przemysłowe oraz papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS). Prawie wszystkie obligacje Vanguard Wellesley Income Fund mają rating inwestycyjny. Ponieważ średni termin zapadalności funduszu wynosi 10, 1 lat, jego obligacje podlegają ryzyku stopy procentowej. Pozostała część aktywów funduszu jest inwestowana w akcje amerykańskie z 40% alokacją. Sektory kapitałowe są zdywersyfikowane wśród 12 kategorii, w tym podstawowych artykułów konsumpcyjnych, finansów, opieki zdrowotnej i przemysłu. Vanguard Wellesley Income Fund wybiera akcje, które mają ponadprzeciętne dywidendy, których wzrostu oczekuje się w przyszłości.
Vanguard Wellesley Income Fund ma doświadczenie w zarządzaniu, które ma udokumentowane osiągnięcia w zakresie zapewniania wysokich zysków. Od 2009 do 2019 r. Fundusz generował średni roczny zwrot w wysokości 7, 98%. Fundusz ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0, 23% i 30-dniową rentowność SEC wynoszącą 2, 56%. Jest to najbardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy są zainteresowani inwestowaniem dochodów przy bardzo niskich kosztach.
Fundusz zwolnień podatkowych Vanguard High-Yield
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund inwestuje swoje aktywa w obligacje komunalne o dochodach bieżących zwolnionych z federalnych podatków dochodowych. Fundusz ma bardzo konserwatywną alokację, która faworyzuje wysoko ocenione obligacje komunalne o ratingu kredytowym A lub wyższym. Tylko mniej niż 35% wszystkich obligacji ma rating BBB lub niższy lub bez ratingu, podczas gdy pozostałe 65% udziałów funduszu ma wartość A lub wyższą. Średni termin zapadalności funduszu Vanguard High-Yield Tax zwolnionego z podatku wynosi 17, 9 lat, co czyni go wrażliwym na ryzyko stopy procentowej. Na dzień 14 stycznia 2020 r. 30-dniowa rentowność funduszu na poziomie SEC wynosi 2, 18%.
Od 2009 do 2019 r. Vanguard High-Yield Fundusz zwolniony z podatku generował średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 5, 35%. Fundusz ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0, 17%. Fundusz zwolnień podatkowych Vanguard High-Yield jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy są w bardzo wysokich przedziałach podatkowych i chcieliby uzyskać ekspozycję na obligacje wysokiej jakości zwolnione z podatków federalnych.
Admirałowe akcje Vanguard zarządzane podatkowo
Admirałowe akcje zarządzane przez podatki Vanguard mają na celu zapewnienie ekspozycji na akcje spółek o średniej i dużej kapitalizacji na amerykańskim rynku akcji. Alokacja aktywów funduszu wynosi 48, 5% w akcjach i 51, 5% w obligacjach. Portfel obligacji składa się ze zwolnionych od podatku obligacji komunalnych.
Od 2009 r. Do 2019 r. Vanguard zarządzany podatkowo akcje zrównoważone Admiral generowały średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 8, 59%. Fundusz charakteryzuje się bardzo niskim wskaźnikiem kosztów na poziomie 0, 09% i 30-dniową stopą zwrotu w wysokości 1, 55% na dzień 31 grudnia 2019 r. Średni termin zapadalności funduszu wynosi 8, 7 lat
Admirałowe akcje zarządzane przez podatki Vanguard najlepiej nadają się dla inwestorów, którzy mają wyższe przedziały podatkowe, a celem inwestycyjnym jest wzrost kapitału z możliwością absorbowania zmienności rynku.
