Spis treści
- Charles Schwab: historia
- Zarządzane aktywa
- Fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF
- Badania
- Obsługa klienta
Charles Schwab jest firmą świadczącą usługi finansowe, która działa za pośrednictwem różnych spółek zależnych w celu zarządzania aktywami, pośrednictwa w obrocie dyskontem, bankowości i usług doradczych. Jego najbliżsi konkurenci w sektorze pośrednictwa ze zniżkami to Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE i Interactive Brokers. Usługi zarządzania aktywami i usługi doradcze firmy Schwab rzucają ją na większe firmy w sektorze, takie jak Goldman Sachs. Jego oferty funduszy inwestycyjnych są coraz bardziej konkurencyjne pod względem kosztów w porównaniu ze znanymi graczami, takimi jak Vanguard.
Kluczowe dania na wynos
- Charles Schwab jest jedną z największych amerykańskich firm finansowych skupiających się na inwestorach indywidualnych. Firma była jedną z pierwszych, która oferowała usługi maklerskie ze zniżkami Schwab oferuje pełen zakres usług finansowych, w tym produkty i produkty, w tym ETFy i fundusze wspólnego inwestowania. Schwab świadczy również usługi doradcze i bankowe dla osób fizycznych.
Charles Schwab: Historia i finanse
Na początku Charles Schwab zasłynął jako jedna z pierwszych i wiodących usług brokerów dyskontowych na świecie, a ten segment pozostaje znaczną częścią działalności firmy. Firma nadal oferuje pełen zakres usług maklerskich za pośrednictwem swojej spółki zależnej Charles Schwab & Co. Prowadzi również Schwab Bank, federalny bank oszczędnościowy w Reno w stanie Nevada, który został założony w 2003 roku.
Schwab zarządza również własną linią funduszy inwestycyjnych i funduszy inwestycyjnych typu ETF, z których wszystkie są dostępne dla klientów wraz z ofertami stron trzecich. Fundusze te można kupić za pośrednictwem dowolnego rodzaju konta oferowanego przez Schwab, w tym w pełni funkcjonalnych kont maklerskich, indywidualnych kont emerytalnych (IRA) lub 529 rachunków oszczędnościowych dla uczelni. Schwab obsługuje klientów przez telefon, online lub w dowolnym z 365 oddziałów firmy.
Schwab agresywnie rozszerzył działalność o zarządzanie aktywami i doradztwo inwestycyjne. Na dzień 31 sierpnia 2019 r. Schwab posiadał 3, 7 bln USD w zarządzanych aktywach klientów. Posiada również 12, 1 miliona aktywnych rachunków maklerskich, 1, 7 miliona uczestników korporacyjnych planów emerytalnych i 1, 4 miliona rachunków bankowych. W 2018 roku Schwab zarobił 4, 5 miliarda USD dochodu operacyjnego z 10, 99 miliarda USD przychodów.
3 października 2019 r. Schwab ogłosił, że nie będzie już pobierać prowizji od obrotu akcjami i funduszami ETF w Stanach Zjednoczonych
Najbliższymi konkurentami firmy w sektorze pośrednictwa ze zniżkami są Fidelity, E * TRADE i TD Ameritrade. W dniu 3 października 2019 r. Schwab ogłosił, że nie będzie już pobierać prowizji od obrotu akcjami i funduszami ETF w Stanach Zjednoczonych, które stanowiły 80-100 mln USD rocznych przychodów. E * TRADE, TD Ameritrade i Ally Financial poszły w ich ślady.
Zarządzane aktywa
Schwab przewodzi także swoim konkurentom w zarządzaniu aktywami klientów ogółem (AUM). Na koniec roku 2018 Schwab zarządzał ponad 3, 25 bilionami dolarów aktywów klientów, podczas gdy T. Rowe Price miał tylko 1, 03 biliona dolarów aktywów klientów, a TD Ameritrade 1, 3 biliona dolarów aktywów klientów pod zarządzaniem.
Ekspansja Schwab na dodatkowe sektory rynku oznacza, że będzie musiała stawić czoła rosnącej konkurencji ze strony uznanych większych graczy, w tym firm bankowości inwestycyjnej, takich jak Goldman Sachs.
Kapitalizacja rynkowa Goldman Sachs na 1 października 2019 r. Wyniosła 73, 3 mld USD, czyli znacznie więcej niż 50 mld USD Schwab w tym samym okresie. Jednocześnie jednak w drugim kwartale 2018 r. Goldman Sachs posiadał nieco ponad 1, 54 bln USD w zarządzanych aktywach, co stanowi około połowę 3, 25 bln USD AUM Schwab. Chociaż Goldman nie oferuje zniżkowych usług maklerskich, konkuruje z Schwab w zakresie usług bankowych i doradczych.
Fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF
Klienci Schwab mają dostęp do 175 funduszy ETF bez prowizji i ponad 3500 funduszy inwestycyjnych OneSource, które nie niosą żadnych obciążeń ani opłat transakcyjnych. Dla porównania, TD Ameritrade oferuje 296 ofert ETF bez prowizji i dostęp do ponad 11 000 funduszy wspólnego inwestowania, z których prawie 2000 nie zawiera opłat transakcyjnych i bez obciążenia. Tymczasem Fidelity oferuje ponad 10.000 funduszy wspólnego inwestowania, z których 3375 nie ma opłaty transakcyjnej, a wiele z nich nie ma obciążenia. Handlowcy Fidelity mają również dostęp do 84 ETFów bez prowizji. Ally Invest oferuje 8 095 funduszy wspólnego inwestowania nowym inwestorom. Spośród nich 1672 funduszy nie ma obciążenia. Ponadto klienci dokonujący 30 lub więcej transakcji w kwartale uzyskują prowizję handlową obniżoną do 3, 95 USD za transakcje giełdowe i ETF oraz zaledwie 50 centów za kontrakty opcyjne.
Oferty ETF firmy Schwab są również bardzo konkurencyjne pod względem opłat za zarządzanie i wskaźników kosztów, a fundusze indeksowe odpowiadają lub przewyższają takie jak Vanguard i Fidelity.
Badania
Poprzez Schwab klienci uzyskują dostęp do bezpłatnych raportów giełdowych od Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse i innych. Fidelity oferuje również zestaw narzędzi badawczych o wysokiej jakości badaniach. Ale TD Ameritrade oferuje największy wybór niezależnych zewnętrznych badań inwestycyjnych z 13 firm ogółem (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet itp.)
Jeśli chodzi o tworzenie wykresów, strona internetowa Ally Invest może pochwalić się świetną ofertą. Górne i dolne wskaźniki techniczne można dodawać do wykresu wraz ze zdarzeniami firmy, takimi jak podziały, zyski i dywidendy. Można porównywać akcje, indeksy i towary - rzadka funkcja. Klienci mają do wyboru style wykresów, w tym górski, słupki OHLC i świeczniki.
Obsługa klienta
Klienci Schwab mogą uzyskać wsparcie za pośrednictwem systemu czatu online, telefonu, faksu lub poczty e-mail. Obsługa telefoniczna jest obsługiwana 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, a przedstawiciele są zazwyczaj dobrze przeszkoleni.
