Powszechną strategią, którą inwestorzy giełdowi wdrażają ze wskaźnikiem przepływu pieniędzy, jest wchodzenie lub wychodzenie z transakcji zgodnie z odczytami wykupienia lub wyprzedaży podanymi przez wskaźnik. Wskaźnik przepływu pieniędzy jest obliczany na podstawie ceny i wolumenu, aby dać handlowcowi dokładniejszą ocenę tempa rozwoju rynku niż cena lub wolumen oddzielnie. Uśrednia wysokie, niskie i zamykające ceny, a następnie mnoży tę liczbę przez wolumen obrotu.
Poprzez obliczanie każdego dnia handlowego ze średnią ceną wyższą niż cena z poprzedniego dnia, a także obliczanie każdego dnia handlowego ze średnią ceną niższą niż poprzedniego dnia, przepływ pieniędzy ma na celu pomiar akumulacji i dystrybucji. Jako wskaźnik pędu przepływ pieniędzy służy do wskazania warunków wykupu lub wyprzedaży w cenie akcji. Odczyty powyżej 80 wskazują warunki wykupienia, a odczyty poniżej 20 wskazują warunki wyprzedaży.
Ponieważ wskaźnik przepływu pieniędzy jest jednym z bardziej wiarygodnych wskaźników warunków wykupienia i wyprzedaży - być może częściowo dlatego, że wykorzystuje wyższe odczyty 80 i 20 w porównaniu z odczytami wykupienia / wyprzedaży indeksu siły względnej 70 i 30 - inwestorzy zwykle szukają kupować i sprzedawać akcje zgodnie z ruchem wskaźnika.
Na przykład inwestor giełdowy inicjuje nową pozycję kupna, gdy wskaźnik przepływu pieniędzy spada do odczytu 20 lub niższego, a następnie utrzymuje zapasy, dopóki wskaźnik przepływu pieniędzy nie zbliży się do odczytu 80. W tym momencie inwestor może po prostu czerpać zysk na swojej pozycji kupna i poczekaj na kolejną okazję kupna po niższej cenie lub zdecyduj się nie tylko zlikwidować swoją długą pozycję, ale zainicjuj pozycję krótkiej sprzedaży, która wygląda na zysk, gdy wskaźnik zbliży się do odczytów zbliżonych do poziomu wyprzedaży 20.
Podobnie jak w przypadku każdego wskaźnika wykupienia / wyprzedaży, istnieje ryzyko, że rynek może poruszać się znacznie wyżej lub niżej niż cena, po której wskaźnik pokazuje, że rynek jest nadmiernie rozwinięty. Z tego powodu inwestorzy często używają innych wskaźników w celu uzupełnienia wskaźnika przepływu pieniędzy.
(W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Podstawy przepływu pieniędzy”).