Inwestorzy poszukujący zwiększonej dywersyfikacji swoich aktywów oszczędności emerytalnych mogą znaleźć rozwiązanie, korzystając z funduszy inwestycyjnych Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), 92-letniej firmy zarządzającej inwestycjami. Według stanu na listopad 2015 r. Eaton Vance i jego spółki zależne dysponują 311, 4 mld USD aktywów. W ramach ponad 90 funduszy w ramach wspólnego funduszu inwestycyjnego Eaton Vance, które obejmują pełen zakres klas aktywów i celów inwestycyjnych, istnieje pięć funduszy, które są szczególnie dobrze dostosowane do potrzeb inwestorów chcących zdywersyfikować swoje plany emerytalne. Wszystkie zwroty oparte są na akcjach klasy A funduszy według wartości aktywów netto (NAV).
Zrównoważony fundusz Eaton Vance
Zrównoważony fundusz Eaton Vance zapewnia różnorodność poprzez profesjonalnie zarządzany portfel obligacji i akcji w jednym funduszu. Fundusz odpowiada potrzebom inwestorów, którzy chcą bieżącego dochodu z obligacji i wzrostu wartości kapitału. Dzieli aktywa między mieszankę 25–50% w papierach wartościowych o stałym dochodzie i 50–75% w papierach udziałowych. Fundusz inwestuje przede wszystkim w amerykańskie papiery wartościowe, ale może również inwestować część swoich aktywów netto w międzynarodowe papiery wartościowe. Portfel jest nastawiony na akcje o dużej kapitalizacji oraz obligacje inwestycyjne lub rządowe.
Zrównoważony fundusz zapewnia inwestorom korzyści wynikające z szerokiej różnorodności, jednocześnie zapewniając solidny zwrot z inwestycji. Fundusz ma pięć gwiazdek w rankingu Morningstar. Jego roczny całkowity zwrot wynosi 11, 51 procent w ciągu trzech lat i 10, 1 procent w ciągu pięciu lat. Wydajność funduszu wynosi 0, 92 procent.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Eaton Vance Dividend Builder Fund specjalizuje się w akcjach wypłacających dywidendy o dużej kapitalizacji, które są w rozsądnej cenie i mogą z czasem zwiększyć dywidendy. Jego aktywa są głównie w amerykańskie papiery wartościowe, ale fundusz może inwestować do 35% dostępnych aktywów na papiery wartościowe. Fundusz nie ogranicza się do akcji zwykłych wypłacających dywidendy. Może także inwestować w papiery wartościowe, które obejmują akcje uprzywilejowane lub obligacje zamienne na akcje zwykłe.
Dividend Builder Fund wypłaca miesięczne wypłaty i ma bieżącą stopę zwrotu 1, 59%. Całkowity roczny zwrot z funduszu wynosi 12, 97 procent w ciągu trzech lat i 10, 59 procent w ciągu pięciu lat.
Fundusz dużej wartości firmy Eaton Vance
Eaton Vance Large-Cap Value Fund, założony w 1931 roku, jest jednym z najstarszych funduszy inwestycyjnych w USA. Celem funduszu jest znalezienie spółek o dużej kapitalizacji z wiodącym udziałem w rynku, które mają solidne finanse i atrakcyjny potencjał wzrostu, ale są niedoceniane. Może inwestować w akcje wzrostowe, które nie wypłacają dywidendy, ale większość jej portfela składa się z papierów wartościowych wypłacających dywidendy.
Wydajność funduszu wynosi 1, 29 procent. Zapewnił inwestorom roczny całkowity zwrot w wysokości 13, 56 procent w ciągu trzech lat i 11, 43 procent w ciągu pięciu lat.
Fundusz nieruchomości Eaton Vance
Inwestowanie w nieruchomości to tradycyjny sposób na uzyskanie bieżących dochodów i stałego wzrostu. Fundusz nieruchomości Eaton Vance zapewnia dodatkową różnorodność i zabezpiecza przed przyszłą inflacją, inwestując w wysokiej jakości papiery wartościowe funduszy inwestycyjnych (REIT) i spółek z branży nieruchomości. Ta strategia zapewnia potencjał do wyższego całkowitego zwrotu poprzez połączenie bieżących dochodów ze wzrostem kapitału. Fundusz poszukuje różnorodności geograficznej w swoim portfelu i może inwestować do 25 procent swoich aktywów w zagraniczne papiery wartościowe. Fundusz osiągnął roczny całkowity zwrot w wysokości 12, 07 procent w ciągu pięciu lat i przyniósł 1, 61 procent.
Eaton Vance Growth Fund
Każdy dobrze zdywersyfikowany portfel emerytalny potrzebuje elementu wzrostu. Eaton Vance Growth Fund poszukuje dobrze wycenianych spółek o kapitalizacji rynkowej w zakresie indeksu Russell 1000, ale może inwestować w firmy spoza tego indeksu. Zarządzający funduszami zajmują się przede wszystkim długoterminowymi perspektywami wzrostu, a wszelkie dochody lub dywidendy są brane pod uwagę w drugiej kolejności. Fundusz ma rating czterech gwiazdek Morningstar. Całkowity roczny zwrot wynosi 18, 71 procent w ciągu trzech lat i 13, 48 procent w ciągu pięciu lat.
Dolna linia
Te pięć funduszy można wykorzystać do stworzenia bardzo dobrze zdywersyfikowanego i zachowawczego portfela oszczędności emerytalnych. Wszystkie akcje klasy A funduszy są obciążone frontem, co zmniejsza ich początkowy zwrot.
Inwestorzy, którzy chcą uniknąć opłat za sprzedaż, powinni spojrzeć na duże supermarkety funduszy inwestycyjnych, takie jak Charles Schwab i Fidelity, które oferują wiele funduszy wspólnego inwestowania z rezygnacją z obciążeń sprzedażowych. Inwestorzy mogą otrzymywać akcje klasy A w NAV i płacić niższe opłaty kosztowe niż opłaty pobierane przez inne klasy akcji.
