Na dużych zgromadzeniach przyjaciół i rodziny obowiązuje zasada, że nie rozmawia się o polityce, religii ani finansach osobistych. Więc kto chce omówić planowanie nieruchomości w Święto Dziękczynienia? W końcu nadszedł czas, aby zwolnić i cieszyć się rodziną, zanim zacznie się prawdziwa wakacyjna gorączka. Siedemdziesiąt procent Amerykanów twierdzi, że ich rodzina jest tym, za co są najbardziej wdzięczni, gromadząc się przy stole.
Niemniej jednak, ponieważ Święto Dziękczynienia oferuje szansę na złapanie tych, których kochasz, może również otworzyć drzwi do dyskusji na temat przyszłości, w tym sposobu podziału aktywów między członków rodziny i innych. Po zebraniu rodziny możesz mieć doskonałą okazję do poruszenia tematu.
Kluczowe dania na wynos
- Planowanie nieruchomości jest często drażliwym tematem, ale Święto Dziękczynienia może być odpowiednim czasem na omówienie planów, ponieważ rodzina jest zebrana razem. Plan nieruchomości może obejmować testament, zaufanie lub zarówno testament, jak i zaufanie. Jeśli temat jest ważny dla poświęć trochę czasu na omówienie planowania majątku, kiedy wszyscy są razem. Nie zaszkodzi sporządzenie listy kontrolnej, aby upewnić się, że rozmowa pozostanie na temat. Dyskusja powinna prawdopodobnie skupić się na kolejnych krokach, zamiast próbować rozwiązać wszystkie problemy na raz.
Nie zaniedbuj planowania nieruchomości
Planowanie majątku może być drażliwym tematem. Chociaż tworzenie przemyślanego planu sukcesji na ogół przynosi korzyści rodzinom, jest często zaniedbywane, a większość Amerykanów nie ma jeszcze dokumentu planowania majątku, takiego jak testament czy żywe zaufanie. Ale mając 30 bilionów dolarów zamożności na zmianę rąk między wyżu demograficznego a ich spadkobiercami w ciągu następnych kilku dekad, rodziny muszą zacząć - najlepiej na długo przed nagłą sytuacją i podczas gdy najstarsi członkowie rodziny są nadal w dobrej formie fizycznej zdrowie psychiczne.
Pomiędzy oglądaniem meczu piłkarskiego, spaniem z obiadem z indyka lub zakupami w Czarny piątek, możesz porozmawiać z ołówkiem na rozmowę o planowaniu nieruchomości. Oto jak to zrobić z wdziękiem - i taktownie - w Święto Dziękczynienia.
Właściwy czas
Planowanie nieruchomości nie jest czymś, co zwykle pojawia się w codziennej rozmowie, a tym bardziej na kolacji w Święto Dziękczynienia. Nie prosiłbyś jednego z dzieci, by przekazał bułki, a potem pytasz, które z nich chciałoby odziedziczyć srebrne sztućce swojej prababki. A jeśli jesteś dorosłym dzieckiem, które chce porozmawiać z rodzicami o planowaniu majątku, pytanie, czy zastanowili się nad ubezpieczeniem opieki długoterminowej, prawdopodobnie nie jest idealne, jeśli są w trakcie rzeźbienia w indyku.
Jennifer Guimond-Quigley, adwokat ds. Planowania nieruchomości z kancelarią prawną w Chicago, mówi, że jeśli chcesz poruszyć planowanie nieruchomości w weekend świąteczny w Święto Dziękczynienia, wybierz moment, w którym ty i członkowie rodziny możecie spędzić razem czas. Następnie znajdź spokojne, wygodne i prywatne środowisko. Celem jest upewnienie się, że wszyscy są zrelaksowani, bez zakłóceń, które mogłyby zepchnąć rozmowę z kursu.
Najlepiej byłoby, gdyby rodzice poruszyli ten temat. W końcu to ich majątek i dorosłym dzieciom łatwiej jest, jeśli ich rodzice przejmą inicjatywę. Ale czasami rodzice tego nie robią - lub nie chcą - a to może podnieść całą rodzinę na duchu, zwłaszcza gdy rodzice się starzeją i być może mniej zdolni do zorganizowania procesu. To wtedy dzieci muszą znaleźć sposób na poruszenie tematu.
Jednym z możliwych podejść, szczególnie jeśli jesteś w domu rodziców, jest rozmowa o tym, gdzie przechowywane są dokumenty, dokumenty i takie rzeczy, jak hasła komputerowe. (Jest to coś, co pary powinny również powiedzieć sobie nawzajem - czy znasz hasła swojego małżonka?) A następnie skieruj rozmowę na to, jakie plany musi wspólnie opracować rodzina.
Wyznaczać granice
Po uzgodnieniu czasu i miejsca, w którym wszyscy mogą rozmawiać, ustal podstawowe zasady dyskusji. Na przykład Guimond-Quigley sugeruje zachowanie jak największej przejrzystości. „Niech każdy członek rodziny spisuje swoje życzenia, myśli lub pytania i dyskutuje jako grupa” - radzi.
Posiadanie listy kontrolnej rzeczy, które chcesz omówić, może pomóc w utrzymaniu rozmowy na dany temat. Na przykład, jeśli jesteś rodzicem, niektóre z rzeczy, które możesz chcieć osiągnąć i dodać do listy rzeczy do zrobienia, to:
- Napisz testament, w którym określisz, w jaki sposób Twoje aktywa zostaną podzielone po śmierci, Załóż żywe zaufanie, jeśli masz znaczną ilość aktywów, aby odizolować swoich spadkobierców od podatków od nieruchomości. Zdecyduj, kto będzie działał jako wykonawca testamentu, a jeśli ustanawiasz zaufanie, swojego powiernika. Omów, w jaki sposób Twoje dzieci poradzą sobie z sytuacją związaną z opieką długoterminową, jeśli zajdzie taka potrzeba, na przykład pełnienie funkcji opiekunów lub organizacja opieki domowej lub asystowanego życia. dyrektywa w sprawie opieki zdrowotnej (dorosłe dzieci również powinny je mieć, ponieważ nagłe wypadki nie tylko dotykają seniorów).
Jeśli jesteś dorosłym dzieckiem, które prowadzi dyskusję, prawdopodobnie chcesz poruszyć te same tematy. Celem po obu stronach jest zapewnienie wszystkim wygody i stworzenie ram dla ciągłego dialogu, który wykracza poza Święto Dziękczynienia. Spotkanie weekendowe nie jest czasem na ostateczne decyzje, ale możesz sporządzić listę kontrolną i nakreślić plany jej ukończenia.
Rodzice mogą widzieć, jak ich potrzeby związane z planowaniem majątku zmieniają się w czasie, gdy nabywają nowe aktywa, pozbywają się innych lub doświadczają poważnych zmian życiowych, takich jak rozwód lub śmierć małżonka. Choroba może zmienić sytuację finansową, dlatego mądrze jest nie ustalać oczekiwań dotyczących tego, ile, jeśli w ogóle, będzie dostępnych do dziedziczenia. Jeśli jedno dziecko w rodzinie ma przewlekłe problemy zdrowotne lub jest niepełnosprawne, możesz zastanowić się, czy należy wprowadzić specjalne przepisy dla spadkobierców.
Dyskusja podczas weekendu wakacyjnego może ustanowić wspólną płaszczyznę dyskusji o planowaniu majątku, która ułatwia dorosłym dzieciom poruszanie się w tych kwestiach przy minimalnym konflikcie. Oczywiście najlepiej, aby wszystkie dorosłe dzieci mogły brać udział w dyskusji od samego początku. W niektórych rodzinach może to wymagać indywidualnej dyskusji z każdym dzieckiem - lub między dziećmi razem - przed spotkaniem rodzinnym.
Dolna linia
Mówienie o planowaniu osiedla może być proste i jednoznaczne, ale szybko może się skomplikować, gdy emocje staną na przeszkodzie lub zderzą się osobowości. Dyskusja na temat planowania nieruchomości w Święto Dziękczynienia może przyspieszyć. Jednak kiedy zaczniesz iść naprzód, posiadanie zaangażowanego prawnika ds. Planowania nieruchomości lub profesjonalnego doradcy finansowego może złagodzić napięcia, jeśli się pojawią.
Co ważniejsze, specjalista od planowania nieruchomości może pomóc rodzicom i dzieciom w opracowaniu odpowiednich rozwiązań dla potrzeb planowania nieruchomości w krótkim i długim okresie.
