Co to jest zasada tapingu?
Zasada „taping” wymaga specjalnego monitorowania osób zarejestrowanych przez FINRA o niespokojnej historii oraz firm, które zatrudniają takie osoby w dużej liczbie. Bardziej formalnie znana jako Reguła 3170 Urzędu Nadzoru Finansowego, rejestrowanie zarejestrowanych osób na taśmach przez niektóre firmy, „zasada nagrań” ma na celu zaspokojenie ogólnej potrzeby większego nadzoru nad niektórymi zarejestrowanymi przedstawicielami z problemami z rejestrami regulacyjnymi i zgodności. Zajmuje się także okolicznościami i szczególnymi potrzebami nadzoru, gdy firma zatrudnia dużą liczbę zdyscyplinowanych osób, które wcześniej pracowały w firmie, która została wydalona lub której cofnięto rejestrację i gdzie nie były one odpowiednio nadzorowane i przeszkolone.
Zrozumienie reguły tapingu
Reguła tapingu weszła w życie 1 grudnia 2014 r. I została przyjęta do skonsolidowanego zbioru przepisów FINRA, zastępując Regułę NASD 3010 (b) (2), chociaż przepisy dotyczące tapingu weszły w życie w 1990 r., Kiedy to Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zatwierdzone zmiany do zasady NASD. W szczególności SEC zatwierdziła wymóg, aby członkowie „ustanawiali, egzekwowali i utrzymywali specjalne pisemne procedury nadzorcze, w tym nagrywanie rozmów na taśmach, gdy zatrudnili więcej niż określony odsetek zarejestrowanych osób z niektórych firm, które zostały wydalone lub ich rejestracja brokera / dealera została cofnięta z powodu naruszenia zasad praktyki sprzedaży (zdyscyplinowane firmy). ” Więcej informacji znajduje się w obwieszczeniu regulacyjnym FINRA 14-10 „Zasady nadzoru skonsolidowanego”.
Taping Rule Firmowy nadzór w praktyce
Według FINRA zasada „nakładania” wymaga, aby firma ustanowiła, egzekwowała i utrzymywała specjalne pisemne procedury nadzorujące działania telemarketingowe wszystkich swoich zarejestrowanych osób, w tym nagrywanie rozmów na taśmie, jeżeli firma zatrudniła więcej niż określony odsetek zarejestrowanych osoby z firm, które spełniają definicję FINRA 3170 jako „firma zdyscyplinowana”. Aby pomóc firmom w przestrzeganiu reguły FINRA 3170, FINRA zapewnia „listę firm zdyscyplinowanych”, identyfikującą te firmy, które spełniają definicję „firmy zdyscyplinowanej”.
Procent stosowany do ustalenia, czy należy wprowadzić procedury nadzorcze, zależy od wielkości firmy. Wynosi od 40% dla małej firmy do 20% dla dużej firmy. Procedury nadzorcze obejmują rejestrowanie wszystkich rozmów telefonicznych przeprowadzonych między zarejestrowanymi pracownikami a potencjalnymi i obecnymi klientami przez trzy lata. Według stanu na maj 2018 r. FINRA było 11 firmami uznanymi za zdyscyplinowane.
Firmy muszą upewnić się, że nagrywają na taśmach wszelkie środki telekomunikacyjne regularnie używane przez zarejestrowane osoby w komunikacji z klientami. Obejmuje to telefony stacjonarne i komórkowe. Jeśli tapowanie telefonu komórkowego nie jest możliwe, firma musi zabronić ich używania podczas komunikacji z klientami, chyba że ich użycie jest uzasadnione z innych powodów biznesowych.
