W 2018 r.Vanguard Group, gigant Malvern, zarejestrowany doradca inwestycyjny z siedzibą w Pa, ostatecznie przekroczył Fidelity Investments jako lider w zarządzaniu aktywami o wartości 401 (k) (AUM), z oszałamiającym 5, 3 bln USD pod obserwacją. Sukces Vanguard jest w dużej mierze związany z popularnością tanich funduszy indeksowych w połączeniu z kompleksowym działem zarządzania 401 (k).
Rzeczywiście, zgodnie z książką Johna Bogle - który stworzył pierwszy indeksowany fundusz wspólnego inwestowania w 1975 r. Po założeniu Grupy Vanguard i zmarł w styczniu 2019 r. W wieku 89 lat - sukces funduszy indeksowych prawdopodobnie zaowocuje tylko garstką zarządzania pieniędzmi firmy kontrolujące połowę wszystkich akcji w USA. W przypadku Vanguard zakupy w jednym miejscu przyciągnęły wielu sponsorów planów emerytalnych.
Kluczowe dania na wynos
- Grupa Vanguard jest najwyższym menadżerem inwestycyjnym pod względem zarządzanych aktywów z 5, 3 bln USD pod sztandarem. Vanguard jest znany przede wszystkim z szerokiej gamy tanich funduszy indeksowych. obszary wyników inwestycyjnych, usługi internetowe i internetowe, opłaty transakcyjne funduszy, rozwiązywanie problemów, opcje inwestycyjne i przejrzystość opłat.
Usługi planowania Vanguard 401 (k)
Za pośrednictwem Grupy Inwestorów Instytucjonalnych Vanguard oferuje szereg usług zarządzania o wartości 401 (k), od projektowania planów i analiz po nadzór nad zarządzaniem inwestycjami. Sponsorzy planów są przydzielani do menedżera relacji z klientem, który zapewnia codzienne wsparcie we wszystkich aspektach zarządzania planem.
Ponadto konsultanci ds. Ustawy o zabezpieczeniu dochodu pracowniczego (ERISA) są łatwo dostępni, aby poradzić sobie z problemami regulacyjnymi i dotyczącymi zgodności, które mogą się pojawić. Wreszcie dział przeglądu portfela Vanguard ściśle współpracuje ze sponsorami planów w celu weryfikacji i stałego monitorowania zarządzających funduszami zewnętrznymi.
Vanguard dużo zainwestował w swoje systemy back-office, aby zapewnić najnowocześniejsze usługi zarządzania planami i prowadzenia dokumentacji. W rezultacie klienci czerpią znaczne korzyści z usprawnionych procedur, które obniżają ich koszty i określają obszary potencjalnej poprawy uczestnictwa w planie.
W badaniu przeprowadzonym przez konsultację marketingową Cogent Reports uczestnicy planu ocenili Vanguard najwyżej pod względem ogólnej satysfakcji.
Jak radzi sobie Vanguard w usługach zarządzania 401 (k)?
Według badania przeprowadzonego przez Cogent Reports, konsultanta ds. Marketingu, uczestnicy planu ocenili Vanguard na najwyższą ogólną satysfakcję i umieścili ją na pierwszym miejscu w następujących kategoriach:
- Wyniki inwestycyjne Usługi strony internetowej i online Opłaty za transakcje finansowe Rozwiązanie problemu Zakres opcji inwestycyjnych Przejrzystość opłat Spotkania rekrutacyjne
Kiedy poproszono sponsorów o ocenę ich ogólnego zadowolenia z usługodawcy, 83% klientów Vanguard wyraziło najwyższe zadowolenie ze swoich usług. Tymczasem średni poziom zadowolenia dostawcy planu wyniósł zaledwie 62%. Badanie wykazało również, że Vanguard zajął pierwsze miejsce w następujących obszarach:
- Dokładność i terminowość procesu transakcyjnego Wsparcie administracji planu Obsługa formularza 550 Formularz Jakość opcji inwestycyjnych Wskaźniki kosztów funduszu Jakość i przejrzystość informacji dotyczących ujawniania opłat Przejrzystość opłat Planowanie opłat administracyjnych
Sponsorzy planów ponoszą odpowiedzialność powierniczą za zapewnienie rozsądnych opłat za zarządzanie inwestycjami, w zależności od świadczonych usług. Według badania NerdWallet dotyczącego najlepszych kont IRA na 2018 r., Vanguard znalazł się wśród najwyższych pod względem wartości pod względem kosztów przez sponsorów pełnego planu serwisowego.
