Osadnik to podmiot, który ustanawia trust. Osadnik występuje pod kilkoma innymi nazwami: dawca, dawca, wierzyciel i powiernik. Niezależnie od tego, jak nazywa się ten podmiot, jego rolą jest legalne przeniesienie kontroli nad składnikiem aktywów na powiernika, który zarządza nim dla jednego lub większej liczby beneficjentów. W niektórych rodzajach trustów osadnikiem może być również beneficjent, powiernik lub jedno i drugie.
Rozbijanie Settlora
Fundusze są przeznaczone do przechowywania pieniędzy, inwestycji lub nieruchomości do różnych celów. Różne typy trustów - testamentowe, żywe (inter vivos), odwołalne, nieodwołalne i inne - chronią aktywa na różne sposoby. Fundusze mogą ułatwić płynne i szybkie przeniesienie majątku po śmierci, wyeliminować koszty spadkowe, zminimalizować podatki od nieruchomości i zapewnić, że aktywa osadnika są wykorzystywane w zamierzony sposób. Na przykład zaufanie może pozwolić rodzicowi upewnić się, że dziecko nie zmarnuje spadku. Fundusze powiernicze pozwalają także osadnikowi decydować, w momencie, gdy jest on w pełni zdolny umysłowo, co stanie się z jego majątkiem w przypadku niepełnosprawności umysłowej lub niezdolności do pracy.
Ustanowienie prostego zaufania może być niedrogim zadaniem, które osadnik może wykonać przy pomocy samopomocowych formularzy prawnych lub bardziej skomplikowanego procesu z udziałem pełnomocnika i kosztów do 2000 USD. Jeśli bank lub firma powiernicza zostaną wyznaczeni na powiernika, istnieją również koszty administracyjne związane z utrzymaniem zaufania w czasie.
Aby zobaczyć, jak działa rola osadnika, zastanówmy się nad przykładem odwołalnego żywego zaufania. Osadnik, Hailey, ustanawia zaufanie. Robi to zamiast pisać testament, aby ustalić, co stanie się z jej majątkiem po śmierci. W ten sposób, kiedy Hailey odejdzie, jej aktywa nie będą musiały przechodzić spadku, a ponieważ proces dystrybucji aktywów powierniczych nie obejmuje sądów, jej aktywa nie zostaną ujawnione publicznie.
Umieszcza wszystkie swoje aktywa - swój dom, mieszkanie na plaży, różne rodzinne pamiątki i kilka rachunków inwestycyjnych - w funduszu powierniczym i przekształca je w imię tego trustu. Dla powiernika - osoby lub firmy, która będzie zarządzać i dystrybuować aktywa powiernicze - Hailey wybiera firmę powierniczą. Beneficjentami trustu po jej śmierci będą jej troje dzieci, ale gdy ona żyje, Hailey będzie beneficjentem, nawet jeśli jest ona osadnikiem. Ponieważ wybrała odwołalne żywe zaufanie, Hailey może wprowadzać w nim zmiany, dopóki żyje. Na przykład, jeśli jedno z jej dzieci uzależnia się od narkotyków, może usunąć go jako beneficjenta, aby nie mógł wykorzystać jej zasobów do sfinansowania swojego nawyku.
