Co to jest stowarzyszenie dealerów funduszy inwestycyjnych?
Mutual Fund Dealers Association (MFDA) jest organizacją samoregulacyjną, która nadzoruje kanadyjski przemysł funduszy inwestycyjnych, ponieważ dotyczy on sprzedaży funduszy wspólnego inwestowania i wyłączania produktów o stałym dochodzie inwestorom detalicznym. Stowarzyszenie dealerów funduszy wzajemnych (MFDA) zostało utworzone w 1998 r. W odpowiedzi na szybki rozwój branży funduszy inwestycyjnych w Kanadzie.
Zrozumienie stowarzyszenia dealerów funduszy inwestycyjnych (MFDA)
Mutual Fund Dealers Association (MFDA) powstało w 1998 r. Jako korporacja non-profit na polecenie Canadian Securities Administrators (CSA). Organizacja samoregulacyjna (SRO) jest uznawana od 2018 r. Przez osiem z 10 prowincjonalnych komisji papierów wartościowych w Kanadzie. Jego powstanie nastąpiło po okresie, w którym pod koniec lat osiemdziesiątych dziesięciokrotnie zwiększył się rozmiar kanadyjskiego przemysłu funduszy inwestycyjnych.
Stwierdzonym celem MFDA jest uregulowanie działalności dealerów członkowskich, aby zachować wiarę publiczną w kanadyjską branżę funduszy inwestycyjnych. Jako SRO, jego domyślną motywacją jest zminimalizowanie regulacji przez rząd. 12-osobowa rada dyrektorów z sześcioma tak zwanymi dyrektorami publicznymi i sześcioma dyrektorami branżowymi nadzoruje działalność MFDA.
Na własny rachunek MFDA reguluje 91 dealerów funduszy wspólnego inwestowania, reprezentujących ponad 500 miliardów USD aktywów zarządzanych przez fundusze wspólnego inwestowania (AUA) i ponad 80 000 pracowników sprzedaży, począwszy od 2018 r. MFDA twierdzi, że jej członkowie doradzają finansowo ponad połowie wszystkich Kanadyjskie gospodarstwa domowe.
Organ MFDA
Jako organizacja samoregulacyjna MFDA podlega nadzorowi CSA, ale ma swobodę ustanawiania i egzekwowania przepisów wykraczających poza minimum określone przez prawo. W ośmiu prowincjach, które formalnie uznają MFDA, wszystkie oprócz Nowej Fundlandii i Labradoru i Quebecu, aby móc legalnie działać, dealerzy funduszy inwestycyjnych muszą być członkami MFDA. W Quebecu MFDA współpracuje z Autorité des marchés financiers (AMF). W Nowej Funlandii i Labradorze wniosek o formalne uznanie jest rozpatrywany od 2018 r.
Kluczowa inicjatywa planu strategicznego MFDA na lata 2018–2022
Jednym ze sposobów, w jaki MFDA zamierza zwiększyć zaufanie publiczne do kanadyjskiej branży funduszy inwestycyjnych, jest kształcenie jej członków. Plan strategiczny MFDA na lata 2018–2022 zawarty jest w kluczowej inicjatywie w celu nałożenia wymogu kontynuacji edukacji na doradców MFDA, którzy w przeciwieństwie do agentów ubezpieczeń na życie i planistów finansowych nie muszą obecnie zdobywać punktów na kontynuację edukacji w celu utrzymania licencji w Kanadzie.
Dzięki temu członkowie MFDA będą bardziej zgodni z członkami kilku innych kanadyjskich organów regulacyjnych, takich jak Kanadyjska Organizacja Regulacyjna Przemysłu Inwestycyjnego (IIROC), wymagając szeregu kredytów na rozwój zawodowy w cyklu dwuletnim. Wiele takich kredytów prawdopodobnie pokryje się z wymaganiami kredytowymi powiązanych branżowych organizacji samoregulacyjnych, ale MFDA zobowiązało się do podjęcia działań w celu uniknięcia niepotrzebnego powielania.
