Zarządzający pieniędzmi to osoba lub firma finansowa, która zarządza portfelem papierów wartościowych inwestora indywidualnego lub instytucjonalnego. Zazwyczaj menedżer pieniędzy zatrudnia osoby o różnej wiedzy specjalistycznej, od badań i wyboru opcji inwestycyjnych do monitorowania aktywów i decydowania, kiedy je sprzedać.
W zamian za opłatę zarządzający pieniędzmi ma powierniczy obowiązek ostrożnego wyboru inwestycji i zarządzania nimi dla swoich klientów, w tym opracowania odpowiedniej strategii inwestycyjnej oraz zakupu i sprzedaży papierów wartościowych, aby osiągnąć te cele. Zarządzający pieniędzmi może być również znany jako „zarządzający portfelem” lub „zarządzający inwestycjami”. Przykłady wiodących zarządzających pieniędzmi obejmują Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) i JP Morgan Asset Management.
Menedżer podziału pieniędzy
Zarządzający pieniędzmi zapewniają swoim klientom spersonalizowaną obsługę, zindywidualizowany portfel i bieżące zarządzanie. W przypadku zarządzania opartego na opłatach, w przeciwieństwie do zarządzania opartego na transakcjach, klient i jego doradca są po tej samej stronie, co oznacza, że klienci nie muszą już kwestionować decyzji brokera o kupnie lub sprzedaży swoich papierów wartościowych. Profesjonalny menedżer pieniędzy nie otrzymuje prowizji od transakcji i jest wypłacany na podstawie procentu zarządzanych aktywów. Dlatego w najlepszym interesie zarówno zarządzającego pieniędzmi, jak i klienta leży wzrost portfela.
Znaki, że potrzebujesz menedżera pieniędzy teraz
Powody, dla których warto skorzystać z Money Managera
- Specjalizacja: profesjonalnie wyszkolony menedżer pieniędzy ma wiedzę specjalistyczną pozwalającą wybrać najbardziej odpowiednie inwestycje dla portfela jego klienta. Zarządzający pieniędzmi zazwyczaj posiadają oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA), które pomaga im ocenić podstawy firmy poprzez analizę ich sprawozdań finansowych. Zarządzający pieniędzmi może również posiadać wiedzę specjalistyczną w określonym sektorze. Na przykład kierownik mógł wcześniej pełnić role w branży motoryzacyjnej, która zapewnia przewagę przy wyborze zapasów samochodowych. Zasoby: Zarządzający pieniędzmi mają dostęp do mnóstwa informacji i narzędzi, takich jak wywiady z dyrektorami firmy, raporty z badań, dane analityczne i zaawansowane oprogramowanie do modelowania finansowego. Posiadanie tych zasobów pozwala zarządzającym pieniędzmi podejmować decyzje inwestycyjne o większym prawdopodobieństwie sukcesu. Na przykład menedżer pieniędzy może odkryć, że firma ma wyjątkową przewagę konkurencyjną po przeprowadzeniu wywiadu z dyrektorem generalnym.
Opłaty za zarządzanie pieniędzmi
Zarządzający pieniędzmi zazwyczaj pobierają opłaty za zarządzanie w wysokości od 0, 5% do 2% rocznie, w zależności od wielkości portfela. Na przykład firma zarządzająca aktywami może pobierać 1% opłaty za zarządzanie portfelem o wartości 1 mln USD. W przeliczeniu na dolary oznacza to opłatę za zarządzanie w wysokości 10 000 USD. (1 000 000 USD x 1/100). Zarządzający aktywami i fundusze hedgingowe mogą również pobierać opłatę za wyniki, która jest wynagrodzeniem za generowanie dodatnich zwrotów. Opłaty za wyniki zazwyczaj wynoszą od 10% do 20% zysku funduszu. Na przykład, jeśli fundusz pobiera 10% opłaty za wyniki i zwraca 250 000 USD zysku, klient płaci dodatkowe 25 000 USD opłat (250 000 USD x 10/10).
