Co to jest inwestowanie międzynarodowe?
Inwestycje międzynarodowe obejmują wybór globalnych instrumentów inwestycyjnych jako części zdywersyfikowanego geograficznie portfela. Ludzie często inwestują na arenie międzynarodowej w celu zwiększenia dywersyfikacji swojego portfela i rozłożenia ryzyka inwestycyjnego na rynki zagraniczne i firmy.
Inwestycje międzynarodowe można porównać z inwestycjami krajowymi.
Kluczowe dania na wynos
- Inwestowanie międzynarodowe odnosi się do posiadania papierów wartościowych emitowanych przez firmy lub rządy w krajach innych niż twój. Inwestując globalnie, portfele mogą stać się bardziej zróżnicowane, co może zwiększyć zwroty i zmniejszyć ryzyko portfela. Posiadanie aktywów zagranicznych naraża również inwestorów na unikalne ryzyko, takie jak te, które wynikają od zmian kursów walutowych, zagranicznych stóp procentowych i wydarzeń geopolitycznych.
Zrozumienie inwestowania międzynarodowego
Inwestowanie międzynarodowe zapewnia inwestorom szerszy świat inwestycji w zakresie wyboru inwestycji portfelowych. Może zwiększyć dywersyfikację inwestora, potencjalnie dodając nowe źródła zwrotu. W niektórych przypadkach może również pomóc w ograniczeniu niektórych systemowych zagrożeń związanych z gospodarkami danego kraju.
Inwestycje międzynarodowe zasadniczo rozszerzają kwalifikujące się instrumenty dla portfela inwestycyjnego poza zwykłe inwestycje krajowe. Inwestor może spojrzeć na te same rodzaje opcji inwestycyjnych na poziomie międzynarodowym, które ma w kraju. Dla inwestorów amerykańskich globalne rynki inwestycyjne oferują różne rodzaje akcji, obligacji i funduszy inwestycyjnych. Inwestorzy mogą również inwestować w opcje i kontrakty futures na bazowe międzynarodowe inwestycje i waluty.
Podczas gdy ekonomiści i doradcy opowiadają się za inwestowaniem na arenie międzynarodowej, większość portfeli inwestorów jest zdominowana przez krajowe papiery wartościowe.
Zagadnienia dotyczące inwestycji międzynarodowych
Inwestorzy znajdą szereg opcji inwestycyjnych na rynkach międzynarodowych. Analiza długu publicznego i międzynarodowych indeksów akcyjnych stanowi podstawę do inwestowania międzynarodowego. Inwestorzy znajdą wiele wariantów akcji, obligacji i funduszy inwestycyjnych, rozważając kompleksowy obraz inwestycji międzynarodowych.
Międzynarodowy dług publiczny
Rządy na całym świecie emitują dług, aby pomóc w finansowaniu swoich budżetów finansowych. Dług publiczny emitowany jest w formie obligacji i obligacji o różnych terminach zapadalności i stopach procentowych wynikających z bazowego okresu inwestycji. Globalnie kraje można klasyfikować jako rozwinięte, wschodzące lub graniczne, aby lepiej zrozumieć ich gospodarki i ryzyko dla poszczególnych krajów. Kraje rozwinięte są najbardziej zaawansowanymi gospodarkami na świecie, a zatem mają bardziej konserwatywne ryzyko. Rynki wschodzące i graniczne oferują większe możliwości wraz z rozwojem gospodarek i infrastruktury.
Oceny rynku kredytowego mogą pomóc inwestorowi w zrozumieniu ryzyka inwestycji o stałym dochodzie. Kraje na całym świecie otrzymują ratingi kredytowe od agencji ratingowych, które pomagają określić poziomy ryzyka. Wyczerpujące listy krajowych ratingów kredytowych są dostępne za darmo online.
Indeksy międzynarodowe
Na rynkach akcji istnieje szeroki zakres międzynarodowych indeksów stanowiących podstawę do rozważań dotyczących inwestycji międzynarodowych.
Aby uzyskać kompleksową ekspozycję na rynku globalnym, inwestorzy mogą przeglądać indeksy światowe dla wszystkich krajów. Indeksy te obejmują akcje z krajów z całego świata. Dwa wiodące przykłady indeksów to FTSE Global All Cap Index i Vanguard Total World Stock Index Fund.
Opracowane, wschodzące i graniczne indeksy rynkowe pomagają również podzielić światowe rynki akcji na trzy kategorie. Akcje rynków rozwiniętych zazwyczaj oferują najniższe ryzyko, ponieważ infrastruktura rynków finansowych i rynki korporacyjne są bardziej zaawansowane. Rynki wschodzące i graniczne wiążą się z większym ryzykiem. Rynki wschodzące są często kategorią o dużym popycie na inwestorów międzynarodowych. Rynki te są obarczone wyższym ryzykiem ze względu na ich wschodzący wzrost, ale mają większy potencjał zwrotu.
MSCI to jeden dostawca indeksów, który jest dobrze znany ze swoich międzynarodowych indeksów. Niektóre globalne indeksy firmy obejmują:
- Indeks MSCI EAFE Indeks MSCI Emerging Markets Indeks Indeks MSCI Frontier Markets
Międzynarodowe ryzyko inwestycyjne
Wszystkie rodzaje inwestycji wiążą się z ryzykiem, a inwestycje międzynarodowe mogą stanowić pewne szczególne ryzyko. Niektóre z ryzyk związanych z inwestowaniem międzynarodowym obejmują:
- Wahania kursów walut, znane jako ryzyko walutowe (lub ryzyko walutowe). Zmiany wartości rynkowej (ryzyko cenowe) Zmiany stóp procentowych. Znaczące wydarzenia polityczne, gospodarcze i społeczne (ryzyko geopolityczne) Niższa płynność Brak dostępu do ważnych informacji Różne operacje rynkowe i procedury (ryzyko jurysdykcji)
Doświadczeni inwestorzy międzynarodowych papierów wartościowych mogą zabezpieczyć się przed niektórymi z tych ryzyk za pomocą różnych instrumentów, takich jak walutowe instrumenty pochodne lub swapy.
