Co to są akcje instytucjonalne?
Akcje instytucjonalne to klasa akcji funduszy wspólnego inwestowania dostępna dla inwestorów instytucjonalnych. Kategorie jednostek instytucjonalnych funduszy inwestycyjnych mają zwykle najniższe wskaźniki kosztów spośród wszystkich klas jednostek funduszy inwestycyjnych. Zazwyczaj wymagają minimalnej inwestycji w wysokości około 200 000 USD i mogą wymagać innych specyfikacji dla inwestycji.
Wprowadzenie do funduszy inwestycyjnych
Jak działają akcje instytucjonalne
Instytucjonalne klasy jednostek uczestnictwa są jedną z wielu klas jednostek oferowanych w zarządzanej ofercie funduszy inwestycyjnych. Firmy inwestycyjne oferują wiele klas jednostek uczestnictwa funduszu, co daje inwestorom możliwość wyboru klasy jednostek najlepiej odpowiadającej ich interesom inwestycyjnym.
Kluczowe dania na wynos
- Fundusze wspólnego inwestowania oferują różne klasy akcji, przy czym akcje instytucjonalne są zarezerwowane dla inwestorów instytucjonalnych i zazwyczaj mają najniższe wskaźniki kosztów. Minimalna inwestycja w akcje instytucjonalne wynosi zazwyczaj 200 000 USD. Inwestorzy instytucjonalni to między innymi menedżerowie inwestycyjni programów świadczeń emerytalnych, fundacji, fundacji i instytucjonalnych funduszy inwestycyjnych.
Indywidualne klasy jednostek uczestnictwa mogą obejmować klasy A, B, C i R. Każda klasa jednostek detalicznych ma różne opłaty z tym związane, ale wszystkie zakupione klasy jednostek uczestnictwa są połączone w jeden fundusz zarządzany przez wyznaczonego zarządzającego portfelem. Firmy inwestycyjne wykorzystują struktury funduszy mieszanych do zarządzania ofertami funduszy, aby ułatwić inwestowanie w fundusze połączone ze wszystkich klas jednostek.
Oprócz ofert akcji detalicznych firmy inwestycyjne oferują również akcje instytucjonalne funduszu wspólnego inwestowania. Akcje instytucjonalne mają własne specyfikacje dotyczące struktury i inwestowania opłat.
Akcje instytucjonalne mają zazwyczaj najniższy wskaźnik kosztów ze wszystkich klas jednostek.
Uwagi specjalne
Fundusze wspólnego inwestowania znane są z oferowania wielu klas jednostek uczestnictwa z wieloma strukturami opłat. Instytucjonalne klasy jednostek uczestnictwa mają zwykle najniższy wskaźnik kosztów spośród wszystkich klas jednostek oferowanych przez fundusz wspólnego inwestowania. Zazwyczaj nie wymagają też opłat za sprzedaż.
Niskie opłaty sprawiają, że klasy jednostek instytucjonalnych są najbardziej atrakcyjną klasą opłat dla inwestorów funduszy inwestycyjnych. Z tego powodu wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych może oferować różne rodzaje klas jednostek instytucjonalnych, z których niektóre są dostosowane do inwestorów o wysokiej wartości netto.
Wymagania dotyczące akcji instytucjonalnych
Istnieje szeroka gama inwestorów instytucjonalnych, którzy są uprawnieni do zakupu akcji instytucjonalnych. Inwestorzy ci zazwyczaj utrzymują duże pozycje inwestycyjne o wartości ponad 250 000 USD. W większości przypadków inwestorem instytucjonalnym będzie zarządzający pieniędzmi odpowiedzialny za decyzje inwestycyjne dużych programów inwestycyjnych.
Inwestorzy instytucjonalni obejmują zarządzających inwestycjami programów świadczeń emerytalnych, fundacji, fundacji, jednostek rządowych, instytucjonalnych kont ubezpieczeniowych, korporacyjnych kont instytucjonalnych i instytucjonalnych funduszy inwestycyjnych. Inwestorzy instytucjonalni mogą również obejmować pośredników finansowych, którzy chcą inwestować dla klientów o wysokiej wartości netto.
Przykład akcji instytucjonalnych
Admirałowe akcje Vanguard są jednym z przykładów. Współczynniki kosztów Admiral Shares średnio 0, 11%. Fundusze indeksowe wymagają najniższej minimalnej inwestycji wynoszącej 3000 USD. Aktywnie zarządzane fundusze mają inwestycje o wartości co najmniej 50 000 USD. Niektóre sektorowe fundusze indeksowe mogą wymagać minimalnej inwestycji 100 000 USD.
