Dostępność w postaci kont dźwigniowych, globalni brokerzy w twoim zasięgu oraz rozprzestrzenianie się systemów transakcyjnych promują handel forex dla szerszego grona odbiorców. Należy jednak pamiętać, że ilość inwestorów kapitałowych, którymi dysponują, znacznie wpłynie na ich zdolność do życia. W rzeczywistości rola kapitału w obrocie jest tak ważna, że nawet niewielka przewaga może zapewnić wielkie zyski, przy założeniu, że więcej pieniędzy oznacza wykorzystanie pozycji w celu uzyskania większych zysków pieniężnych. Zdolność tradera do inwestowania większego kapitału i replikowania korzystnych transakcji, gdy są odpowiednie warunki, oddziela profesjonalnych traderów od nowicjuszy.
Więc ile kapitału jest potrzebne, aby odnieść sukces na rynku Forex? Przyjrzyj się bliżej wydajności, opłatom i dźwigni, aby uzyskać lepszą perspektywę na swoje cele handlowe.
Jaka jest godna szacunku wydajność dla inwestorów Forex?
Każdy inwestor marzy o zostaniu milionerem, dokonując inteligentnych zakładów z niewielkiej kwoty kapitału. Rzeczywistość handlu na rynku Forex jest taka, że jest mało prawdopodobne, aby zarobić miliony w krótkim czasie z handlu małym kontem. Podczas gdy zyski mogą się kumulować i zwiększać w miarę upływu czasu, inwestorzy z małymi rachunkami często odczuwają presję, aby stosować duże kwoty dźwigni finansowej lub podejmować nadmierne ryzyko w celu szybkiego powiększania rachunków. Mówiąc inaczej, profesjonalni zarządzający funduszami dysponującymi milionami dolarów często zarabiają mniej niż 10% do 15% rocznie, co oznacza, że inwestorzy pomysłów z małymi kontami mogą zarabiać dwa, trzy, a nawet 10 razy więcej pojedynczy rok jest dość błędny.
Rzeczywistość jest taka, że gdy faktoring opłat, prowizji i / lub rozkłada się na oczekiwania zwrotu, przedsiębiorca musi wykazać się umiejętnościami, aby osiągnąć próg rentowności. Weźmy na przykład kontrakt S&P E-mini. Załóżmy, że opłaty wynoszą 5 USD za obrót jedną transakcją w obie strony i że trader dokonuje 10 transakcji w obie strony dziennie. Za miesiąc z 21 dniami handlowymi 1050 USD zostanie wydane na same prowizje, nie wspominając już o innych opłatach, takich jak internet, uprawnienia, czarterowanie lub wszelkie inne wydatki, które trader może ponieść w trakcie handlu. Gdyby trader założył konto 50 000 $ na podstawie tego przykładu, straciłby 2% tego salda w samych prowizjach.
Jeśli założymy, że co najmniej połowa transakcji przekroczyła ofertę lub poślizg faktoringu, 105 transakcji spowoduje, że inwestor natychmiast odłoży 12, 50 USD. Jest to dodatkowy koszt 1 312, 50 USD za zawarcie transakcji. Według tego obliczenia nasz inwestor ma obecnie spadek o 2 362, 50 USD (blisko 5% początkowego salda). Kwotę tę trzeba będzie odzyskać z zysków z inwestycji, zanim inwestor będzie mógł zacząć zarabiać.
Realistyczne spojrzenie na opłaty transakcyjne na rynku Forex
Jak omówiliśmy w powyższym przykładzie, zyskowność jest godnym podziwu wynikiem, jeśli weźmie się pod uwagę opłaty. Jeśli jednak uda się znaleźć przewagę, opłaty te mogą zostać pokryte, a zysk zostanie zrealizowany. Załóżmy, że inwestor może ustalić przewagę jednego tiku, co oznacza, że średnio zarabia tylko jeden tik na podróż w obie strony. Na tych warunkach ten przedsiębiorca dokona:
210 transakcji x 12, 50 USD = 2625 USD
Teraz odejmiemy prowizje w wysokości 5 USD, które wychodzi przed tradera przez:
2625 USD - 1050 USD = 1 575 USD lub 3% zwrotu z konta miesięcznie
Obliczenia te pokazują, że podczas gdy trader wygrywa i przegrywa, gdy transakcje są uśredniane, wynikowy zysk wynosi jeden tik lub więcej. Handlowiec, który uśrednia jeden tik na transakcję, usuwa opłaty, pokrywa poślizg i generuje zysk, który przekroczyłby większość punktów odniesienia.
Czy jesteś niedokapitalizowany, aby zarabiać na życie na rynku Forex?
Wysoki wskaźnik niepowodzeń spowodowany średnio jednym tikiem pokazuje, że handel jest dość trudny. W przeciwnym razie trader mógłby po prostu zwiększyć swoje zakłady do pięciu partii na transakcję i zarabiać 15% miesięcznie na koncie 50 000 $. Niestety na mały rachunek znaczny wpływ mają prowizje i potencjalne koszty wymienione w powyższej sekcji. W przeciwieństwie do większego konta, nie ma to tak istotnego wpływu i ma tę zaletę, że zajmuje większe pozycje, aby zwiększyć korzyści płynące z codziennego handlu. Mały rachunek z definicji nie może wykonywać tak dużych transakcji, a nawet przyjęcie większej pozycji niż ta, którą może wytrzymać konto, jest ryzykowną propozycją ze względu na wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.
Jeśli celem handlarzy dziennych jest zarabianie na swojej działalności, handlowanie jednym kontraktem 10 razy dziennie, przy jednoczesnym uśrednieniu zysku z jednego tyknięcia (który, jak widzieliśmy, jest bardzo wysoką stopą zwrotu), może zapewnić dochód, ale nie jest godziwa płaca przy uwzględnieniu innych wydatków.
Nie ma ustalonych zasad handlu na rynku Forex - każdy inwestor musi spojrzeć na swój średni zysk na kontrakt lub transakcję, aby zrozumieć, ile jest potrzebnych, aby spełnić oczekiwane dochody, i podjąć proporcjonalną kwotę ryzyka, aby ograniczyć znaczne straty.
Biorąc pod uwagę dźwignię w handlu na rynku Forex
Dźwignia oferuje wysoki poziom zarówno nagrody, jak i ryzyka. Niestety korzyści z dźwigni finansowej są rzadko widoczne. Dźwignia finansowa pozwala handlowcowi na przyjmowanie większych pozycji niż mogłaby z wykorzystaniem własnego kapitału, ale nakłada dodatkowe ryzyko na inwestorów, którzy nie uwzględniają właściwie swojej roli w kontekście ogólnej strategii handlowej.
Najlepsze praktyki wskazywałyby, że inwestorzy nie powinni ryzykować więcej niż 1% swoich własnych pieniędzy w ramach danej transakcji. Podczas gdy dźwignia może zwiększyć zwroty, mniej doświadczeni inwestorzy powinni stosować się do zasady 1%. Dźwignia finansowa może być lekkomyślnie wykorzystywana przez niedokapitalizowanych handlowców i w żadnym wypadku nie jest to bardziej rozpowszechnione niż rynek walutowy, na którym inwestorzy mogą uzyskać dźwignię od 50 do 400 razy większą niż zainwestowany kapitał.
Inwestor, który zdeponuje 1000 USD, może wykorzystać na rynku 100 000 USD (z dźwignią od 100 do 1), co może znacznie zwiększyć zwroty i straty. Uznaje się to za dopuszczalne, o ile tylko 1% (lub mniej) kapitału inwestora jest narażone na każdą transakcję. Oznacza to, że w przypadku konta o wartości 1000 USD tylko 10 USD (1% z 1000 USD) powinno być ryzykowane przy każdej transakcji. Na niestabilnym rynku Forex większość inwestorów będzie ciągle zatrzymywana kwotą tej wielkości. Dlatego handlowcy mogą handlować mikro lotami, co zapewni im większą elastyczność nawet przy stopie 10 USD. Urokiem tych produktów jest zwiększenie stopu, ale najprawdopodobniej spowoduje to słabe zwroty, ponieważ każdy system handlowy może przejść szereg kolejnych transakcji tracących.
Chociaż jest to trudne w praktyce, inwestorzy powinni unikać pokusy, aby szybko zamienić swoje 1000 USD na 2000 USD. Może się tak zdarzyć, ale w dłuższej perspektywie lepiej jest, aby inwestor powoli budował konto, odpowiednio zarządzając ryzykiem.
Na przykład przy średnim zysku z pięciu pipsów i 10 transakcjach dziennie z mikro lotem w wysokości 1000 USD, trader zarobi 5 USD (Uwaga: jest to wartość szacunkowa i będzie zależeć od handlowanej pary walutowej). Nie wydaje się to znaczące w kategoriach pieniężnych, ale zauważalny jest 0, 5% zwrot z konta 1000 USD w ciągu jednego dnia.
Dolna linia
Inwestorzy często nie zdają sobie sprawy z tego, że nawet niewielka przewaga, taka jak uśrednienie zysku jednego tyknięcia na rynku kontraktów futures lub niewielkiego średniego zysku pipsowego na rynku forex, może przełożyć się na znaczne zwroty. Inwestorzy często wchodzą na rynek niedokapitalizowany, co oznacza, że podejmują nadmierne ryzyko, nie przestrzegając zasady 1% opisanej powyżej. Dźwignia finansowa może zapewnić traderowi możliwość uczestniczenia w rynku o wysokim wymogu kapitałowym, ale zasada 1% powinna być nadal stosowana w odniesieniu do kapitału osobistego tradera.
W tym momencie gra ma przewagę. Chociaż połączenie przewagi z rozsądnymi zasadami handlu oznacza, że zyski będą rosły wraz ze wzrostem konta, konto musi być wystarczająco duże, aby zapewnić wystarczające zwroty pieniężne w celu utrzymania opłacalnej płacy. Przewaga jest wykorzystywana poprzez wielokrotne wkładanie wystarczającej ilości kapitału (bez nadmiernego ryzyka), aby przekształcić przewagę w źródło dochodów
