Pojęcie dźwigni finansowej jest stosowane zarówno przez inwestorów, jak i spółki. Inwestorzy wykorzystują dźwignię, aby znacznie zwiększyć zwrot z inwestycji. Zwiększają inwestycje, wykorzystując różne instrumenty, w tym opcje, kontrakty futures i rachunki depozytowe. Firmy mogą wykorzystywać dźwignię finansową do finansowania swoich aktywów. Innymi słowy, zamiast emitować akcje w celu pozyskania kapitału, firmy mogą wykorzystywać finansowanie dłużne do inwestowania w operacje biznesowe w celu zwiększenia wartości dla akcjonariuszy.
Korzystanie z dźwigni finansowej na rynku Forex
Na rynku walutowym inwestorzy wykorzystują dźwignię, aby czerpać zyski ze zmian kursów walut między dwoma różnymi krajami. Dźwignia możliwa do osiągnięcia na rynku Forex jest jedną z najwyższych, jakie inwestorzy mogą uzyskać. Dźwignia jest aktywowana poprzez pożyczkę udzieloną inwestorowi przez brokera, który obsługuje rachunek walutowy inwestora lub inwestora.
Kiedy inwestor decyduje się na handel na rynku Forex, musi najpierw otworzyć rachunek depozytowy z brokerem forex. Zazwyczaj wysokość dźwigni wynosi 50: 1, 100: 1 lub 200: 1, w zależności od brokera i wielkości pozycji, którą inwestor inwestuje. Co to znaczy? Wskaźnik dźwigni 50: 1 oznacza, że minimalny depozyt zabezpieczający dla tradera wynosi 1/50 = 2%. Stosunek 100: 1 oznacza, że inwestor musi posiadać co najmniej 1/100 = 1% całkowitej wartości transakcji jako środki pieniężne na rachunku transakcyjnym i tak dalej. Standardowy handel odbywa się na 100 000 jednostek waluty, więc dla transakcji o tej wielkości zapewniona dźwignia wynosi zwykle 50: 1 lub 100: 1. Dźwignia finansowa 200: 1 jest zwykle stosowana w przypadku pozycji o wartości 50 000 USD lub mniejszej.
Aby handlować 100 000 USD waluty, z marżą 1%, inwestor będzie musiał wpłacić tylko 1000 USD na swoje konto depozytowe. Dźwignia zapewniona w takich transakcjach wynosi 100: 1. Dźwignia tej wielkości jest znacznie większa niż dźwignia 2: 1 powszechnie stosowana w przypadku akcji oraz dźwignia 15: 1 zapewniana na rynku kontraktów terminowych. Chociaż dźwignia 100: 1 może wydawać się wyjątkowo ryzykowna, ryzyko jest znacznie mniejsze, jeśli weźmie się pod uwagę, że ceny walut zwykle zmieniają się o mniej niż 1% podczas handlu w ciągu dnia (handel w ciągu jednego dnia). Gdyby waluty wahały się tak samo jak akcje, brokerzy nie byliby w stanie zapewnić takiej dźwigni.
Jak dźwignia może przynieść odwrót
Chociaż zdolność do uzyskiwania znacznych zysków przy użyciu dźwigni jest znaczna, dźwignia może również działać przeciwko inwestorom. Na przykład, jeśli waluta leżąca u podstaw jednego z twoich transakcji przesunie się w przeciwnym kierunku, niż się spodziewałeś, dźwignia znacznie zwiększy potencjalne straty. Aby uniknąć katastrofy, inwestorzy na rynku Forex zwykle wdrażają ścisły styl handlu, który obejmuje stosowanie zleceń stop i zleceń ograniczających zaprojektowanych w celu kontrolowania potencjalnych strat.
