Przegląd Firstrade

Firstrade Securities została założona w 1985 roku w dzielnicy Flushing w Queens w Nowym Jorku. Zaspokoiło potrzeby lokalnej społeczności, zwłaszcza chińskich imigrantów etnicznych. Będąc jednym z tanich liderów, Firstrade pozostał wierny swoim korzeniom, zapewniając narzędzia handlowe i wsparcie w tradycyjnych i uproszczonych chińskich i angielskich.

Ostatnio Firstrade przeszedł na prowizje 0 USD za transakcje na akcjach i opcjach, ale wiąże się to z pewnymi poświęceniami związanymi z ograniczonymi narzędziami, badaniami i zakresem produktów. Jednak w przeciwieństwie do wielu innych brokerów prowizyjnych za 0 USD, Firstrade jest nadal odpowiednim wyborem dla aktywnych handlowców akcjami i opcjami, którzy chcą usprawnić wprowadzanie zleceń, oferując zaawansowany handel spreadami opcji i najniższe koszty.

Oprócz niskich kosztów, Firstrade wyróżnia się także wyjątkowym programem pożyczek papierów wartościowych dla inwestorów zainteresowanych uzyskaniem dodatkowego dochodu poprzez pożyczanie akcji innym instytucjom finansowym. Program pożyczek papierów wartościowych nie nakłada żadnych ograniczeń na posiadacza rachunku, który może sprzedawać swoje akcje w dowolnym momencie. Może to być znaczącą korzyścią dla niezależnych inwestorów posiadających duże rachunki.

Plusy

Koszt akcji i opcji o wartości 0 USD z wieloma ETF-ami i funduszami inwestycyjnymi bez opłat transakcyjnych
Usprawnione doświadczenie handlowe, które jest spójne na platformach internetowych i mobilnych
Obsługa tradycyjnych i uproszczonych kont chińskich i angielskich

Cons

Ograniczona funkcjonalność na platformach internetowych i mobilnych poza wprowadzaniem zamówień i podstawowym wykresem
Brak handlu na rynku Forex, krypto, futures i opcjach futures
Obsługa klienta nie jest dostępna 24/7

Doświadczenie handlowe

2.1

W porównaniu z innymi brokerami internetowymi platformy Firstrade są proste, ale funkcjonalne. Wprowadzanie zamówień jest intuicyjne i znane, nawet w przypadku złożonych zleceń rozkładania opcji. Rozłożone nogi wprowadza się ręcznie, a zintegrowany arkusz łańcucha ułatwia proces. Margines jest obliczany podczas konstruowania transakcji, ale notowania strumieniowe nie zawsze są dostępne w formularzu zamówienia. Wymaga to odświeżenia, aby sprawdzić cenę. Bardzo aktywni inwestorzy mogą uznać proces ręcznego wprowadzania zamówień za żmudny i powtarzalny.

Transakcje otwierania lub zamykania przy złożonych typach zleceń, takich jak OCO lub OCA, są niedostępne na platformie mobilnej i internetowej, ale można je wykorzystać w zaawansowanej aplikacji „Navigator”. Utworzenie zamówienia za pomocą większości narzędzi do kontroli zapasów, funduszy inwestycyjnych typu ETF lub funduszy inwestycyjnych jest proste, jednak interfejs wprowadzania zamówień jest niespójny w zależności od rodzaju produktu. Nie ma możliwości handlu z wykresów ani tworzenia zamówień koszykowych i pośrednich.

Technologia handlu

1.5

Firstrade niedawno zbudowało własną platformę handlową, wszystko w jednym, Firstrade Navigator, dla bardziej aktywnych handlowców opartych na układzie jednostronicowym z modułami. Navigator jest jednak dostępny tylko dla użytkowników komputerów stacjonarnych po „złożeniu wniosku” za pośrednictwem poczty elektronicznej. Proces uzyskiwania dostępu do platformy był skomplikowany, ale użytkownicy iPada mogą uzyskać do niej dostęp za pośrednictwem App Store bez procesu aplikacji. Notowania strumieniowe i dane w czasie rzeczywistym są dostępne w internetowym Nawigatorze i platformach mobilnych. Dla mniejszych handlowców Firstrade będzie prawdopodobnie dobrym wyborem, jeśli głównym celem jest utrzymanie możliwie najniższych kosztów prowizji.

Bardziej zaawansowani lub więksi inwestorzy mogą rozważyć kilka dodatkowych czynników przed wybraniem Firstrade na brokera. Firstrade nie oferuje trasowania oprysków i nie dostarcza danych na temat poprawy cen zamówień. Firstrade kieruje zamówienia przede wszystkim do dwóch firm rozliczeniowych, Apex i Credit Suisse, i przyjmuje płatności za ten przepływ zamówień. Chociaż jest to powszechna praktyka wśród brokerów o niskich / zerowych prowizjach, jest to kontrowersyjna praktyka, która stawia brokera w niezręcznej sytuacji, gdy próbuje uzyskać najlepszą cenę dla swoich klientów, jednocześnie optymalizując przychody z przepływu zamówień.

Użyteczność

3.4

Proces zakładania konta jest niezwykle łatwy i wygodny. Mimo że wszystkie formularze rachunków powinny być czytane i rozumiane przez tradera, większość pustych formularzy została wcześniej wypełniona. Dla przeciętnego inwestora zatwierdzenie konta i depozytu zabezpieczającego jest szybkie i wygodne. W przypadku handlowców z USA lub zatwierdzonych rynków zagranicznych wsparcie konta jest dostępne w języku chińskim tradycyjnym lub uproszczonym.

Poruszanie się po internetowych stronach handlu i zarządzania kontami jest bardzo proste, a zamówienia można wprowadzać praktycznie z dowolnego miejsca na stronie, aplikacji mobilnej lub platformie Navigator. Menu są intuicyjne i trwałe, niezależnie od tego, gdzie jesteś na platformie lub stronie. Platforma Navigator pozwala na pewne dostosowanie, pozwalając na dodawanie lub usuwanie modułów lub przeciąganie ich w inne miejsca na ekranie. Wykresy w nawigatorze i platformach mobilnych pochodzą z MultiCharts (TradingView), więc funkcjonalność jest bardzo dobra. Jednak integracja wykresów z wprowadzaniem zamówień i zarządzaniem kontem jest bardzo niewielka.

Mobilne i powstające technologie

4.4

Podobnie jak platformy internetowe i platformy Navigator, aplikacja mobilna Firstrade jest intuicyjna i łatwa w użyciu. Wprowadzanie zamówień obejmuje pełen zakres zleceń stop, limit i zleceń rynkowych, ale zaawansowane typy zleceń, takie jak OCO lub OCA, są dostępne tylko w aplikacji Navigator dla użytkowników iPadów. Aplikacja mobilna zawiera wykresy od MultiCharts (TradingView), które były szybkie i niezawodne, ale nie zawierały transakcji z funkcji wykresów.

Lista obserwowanych aplikacji mobilnych i funkcje wprowadzania zamówień są zintegrowane z platformą internetową i platformą Navigator; zapewnia to bezproblemową obsługę. Wiadomości i analizy przesyłane strumieniowo z serwisów Morningstar, Briefing.com i Benzinga nie są dostępne w aplikacji mobilnej i nie ma żadnych innych narzędzi badawczych ani przeglądowych.

Zakres oferty

3.2

Firstrade oferuje dostęp do akcji, opcji, funduszy i stałego dochodu, co jest prawdopodobnie tym, czego potrzebuje większość małych handlowców detalicznych. Spektrum funduszy inwestycyjnych typu ETF bez opłat transakcyjnych jest wystarczająco szerokie, aby objąć większość klas aktywów. W przeciwieństwie do większości tanich brokerów, strony zamówień o stałym dochodzie i narzędzia do sprawdzania są łatwe w użyciu i można je szybko uzyskać za pośrednictwem platformy internetowej.

Bardziej zaawansowani inwestorzy mogą znaleźć niektóre kluczowe oferty niedostępne na Firstrade. Nie ma możliwości handlu na rynku Forex ani kryptowalut, a opcje futures i opcje futures również nie są dostępne. Mimo że Firstrade ogłosiło plany usługi doradczej dla robo, w momencie przeglądu nie było żadnej. Wprowadzanie zleceń spreadu dla zaawansowanych i aktywnych traderów opcji jest łatwe w użyciu i pozwala na maksymalnie cztery nogi na spread.

Wiadomości i badania

4.1

Firstrade ma zaskakującą liczbę narzędzi do badań i badań rozrzuconych po swoich platformach handlowych. Chociaż przegląd akcji i funduszy jest łatwy w użyciu, jego funkcjonalność jest bardzo ograniczona i niezbyt intuicyjna. Jednak zakładając, że wymagania kontrolne inwestora nie są bardzo zaawansowane, wchodzenie w transakcje z kontrolerów jest szybkie i łatwe. Handlowcy mają dostęp do wiadomości i analiz z Morningstar i Briefing.com, które są źródłami o wysokiej wartości. Wiadomości strumieniowe o niższej jakości były również dostępne na stronie Benzinga.com.

Handlowcy mogą używać narzędzia OptionPlay do generowania pomysłów i analizowania transakcji opcji i spreadów w czasie rzeczywistym. Ta funkcja, choć przydatna, jest trudna do znalezienia i jest dostępna z arkuszy łańcucha opcji. Jakość wykresów Firstrade różni się w zależności od platformy. Platforma internetowa zawiera podstawowe wykresy, które są trudne w użyciu i nie można ich dostosowywać. Navigator i mobilne platformy transakcyjne korzystają z wykresów dostarczonych przez MultiCharts (TradingView) i są bardzo dobre.

Analiza portfela i raporty

Większość funkcji analizy portfela i rachunkowości jest niedostępna na platformach Firstrade. Inwestorzy mogą jednak zobaczyć wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego na podstawie transakcji i monitorować otwarte pozycje lub listy obserwowane w czasie rzeczywistym. Salda i historia rachunków są również dostępne w czasie rzeczywistym, a transakcje można łatwo pobrać do analizy za pomocą zewnętrznych narzędzi.

Chociaż proces pobierania danych dotyczących aktywności konta do programów zewnętrznych, takich jak Quicken, Microsoft Money lub Excel, jest łatwy, praktycznie nie ma funkcji planowania podatkowego ani zarządzania kontami w ramach platform Firstrade. Istnieje kilka prostych kalkulatorów do alokacji aktywów, wyceny opcji i wkładów IRA, ale mają one ograniczoną użyteczność i nie są zintegrowane z kontem w celu zapewnienia wskazówek i analiz.

Obsługa klienta i pomoc

4.8

Chociaż Firstrade nie oferuje wsparcia na żywo 24/7, istnieją dwie cechy, które odróżniają je od większości brokerów w swojej kategorii. Po pierwsze, oferują pełne wsparcie w języku chińskim uproszczonym i tradycyjnym. Po drugie, w godzinach pracy dział obsługi klienta Firstrade reaguje i ma wiedzę telefoniczną. W ciężkich czasach połączenia konta mogą poprosić o oddzwonienie, które było bardzo szybkie w naszych testach. Odpowiedzi na czacie były mniej zadowalające, a wiele odpowiedzi generowanych automatycznie z linkami do często zadawanych pytań, które często nie odnosiły się do zadawanego pytania.

Oprócz niskich kosztów i dobrej obsługi telefonicznej, Firstrade może również pomóc posiadaczom rachunków w generowaniu dochodów z ich zasobów za pośrednictwem programu pożyczek. Inwestorzy mogą pożyczać swoje akcje za pośrednictwem Firstrade innym inwestorom instytucjonalnym w celu uzyskania dziennego dochodu. Akcje, które zostały pożyczone, są nadal nieograniczone, a inwestorzy mogą je kupować lub sprzedawać w normalny sposób, bez udziału w programie pożyczek akcyjnych.

Edukacja

2.5

Artykuły i filmy dotyczące szerokiego spektrum rynków i strategii handlowych są dostępne na Firstrade. Dla nowych inwestorów materiał zapewni wprowadzenie do większości tematów, ale niewiele więcej. Wiele artykułów i filmów zostało wyprodukowanych przez zewnętrzne firmy lub organizacje, takie jak Rada Przemysłu Opcji, więc nie obejmują edukacji, która jest bardzo na czasie lub jest związana z platformami i narzędziami Firstrade.

Podczas przeglądu znaleźliśmy wiele martwych linków w treści edukacyjnej, a większość z nich była przestarzała. Chociaż edukacja wprowadzająca może być pomocna dla nowych inwestorów, nie jest dobrze powiązana z obecnymi warunkami rynkowymi i nowymi innowacjami handlowymi. Nie ma webinariów na żywo ani wydarzeń na żywo, które mogłyby wypełnić wiele luk w kategorii edukacji. Chociaż podcasty są dostępne, są one w większości dostarczane przez tych samych dostawców zewnętrznych i nie odnoszą się do środowiska rynkowego na żywo.

Koszty

3.8

Naszym zdaniem inwestorzy oceniający Firstrade prawdopodobnie koncentrują się na znalezieniu brokera o najniższych kosztach i minimalnym poziomie funkcjonalności transakcyjnej. Większość obrotu akcjami, opcjami i funduszami może odbywać się za prowizje 0 USD. Program pożyczek papierów wartościowych ma nawet możliwość dalszego obniżenia kosztów handlu poprzez rekompensatę posiadaczom rachunków za pożyczanie swoich akcji w zamian za dzienny dochód.

Oprócz ograniczonej funkcjonalności i usług, większość tanich brokerów będzie pobierać wyższe opłaty w innych obszarach, aby zrekompensować brak prowizji. Firstrade pobiera wyższe niż średnie stawki depozytów zabezpieczających dla inwestorów posiadających rachunek depozytowy. Opłaty za niektóre transakcje na rachunku, takie jak przelewy bankowe i przelewy ACAT, są również wyższe niż średnia, ale nie są niczym niezwykłym.

Co musisz wiedzieć

Naszym zdaniem należy postawić argument na korzyść Firstrade, jeśli inwestor koncentruje się na najniższych dostępnych kosztach handlowych. Chociaż Forex, kontrakty futures i transakcje kryptograficzne są niedostępne, inwestorzy szukający akcji, opcji, funduszy i funduszy ETF nie powinni być rozczarowani. W przeciwieństwie do wielu innych brokerów z kategorii prowizji od niskiej do zerowej, Firstrade wyróżnia się ponadprzeciętnymi platformami transakcyjnymi, notowaniami streamingowymi i funkcjami handlu opcjami zaawansowanymi.

Usługa jest dobra, ale ograniczona do godzin rynkowych, co może stanowić wyzwanie dla inwestorów spoza USA lub nowych inwestorów, którzy nie mogą skontaktować się ze swoim brokerem w godzinach pracy. Nowi inwestorzy poszukujący edukacji znajdą wiele materiałów wprowadzających zebranych ze źródeł wewnętrznych i zewnętrznych, ale ograniczone zaawansowane wykształcenie lub wskazówki związane z obecnym otoczeniem rynkowym.

Metodologia

Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.

Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.

Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.

Spisu treści: