Co to jest pełnomocnictwo finansowe?
Finansowe pełnomocnictwo (POA) to dokument prawny, który przyznaje zaufanemu agentowi (zwanemu również pełnomocnikiem) upoważnienie do działania w imieniu głównego przedstawiciela (osoby udzielającej pełnomocnictwa) w sprawach finansowych.
Kluczowe dania na wynos
- Pełnomocnictwo finansowe to dokument prawny, który przyznaje zaufanemu agentowi uprawnienia do podejmowania i wykonywania decyzji finansowych dla głównego przedstawiciela. W niektórych stanach pełnomocnictwa finansowe są automatycznie uznawane za „trwałe”, co oznacza, że pozostają w mocy po mocodawcy staje się niezdolny do działania. Finansowe pełnomocnictwo wygasa automatycznie po śmierci dyrektora.
Zrozumienie pełnomocnictwa finansowego
Dokument pełnomocnictwa finansowego (zwany również pełnomocnictwem ogólnym lub pełnomocnictwem do własności) daje agentowi prawo do zarządzania życiem finansowym głównego zobowiązanego, gdy nie jest on w stanie tego zrobić.
Agent może legalnie zarządzać finansami i majątkiem zleceniodawcy, podejmować wszelkie decyzje finansowe i przeprowadzać wszystkie transakcje finansowe (chyba że pełnomocnictwo wyraźnie ogranicza ich uprawnienia). Agent jest prawnie zobowiązany do podejmowania decyzji zgodnych z życzeniem zleceniodawcy, ale ma pełne uprawnienia do podejmowania niezależnych decyzji, dopóki organ ten nie zostanie zakwestionowany i odwołany przez sąd.
W niektórych stanach pełnomocnictwa finansowe są automatycznie uważane za „trwałe”, co oznacza, że pozostają w mocy po upośledzeniu głównego zobowiązanego. W innych przypadkach, jeśli główny zobowiązany chce, aby były trwałe, muszą dołączyć te informacje do pełnomocnictwa, oprócz innych szczegółów dotyczących uprawnień, które przyznaje główny zobowiązany.
Wypełnianie dokumentu finansowego pełnomocnictwa
Większość stanów ma proste formularze do wypełnienia, aby uczynić kogoś twoim agentem finansowym. Zasadniczo dokument musi być podpisany, poświadczony i potwierdzony notarialnie.
Jeżeli oczekuje się, że agent będzie negocjował majątek nieruchomy w imieniu głównego zobowiązanego, niektóre stany wymagają, aby dokument był przechowywany w aktach w lokalnym biurze ewidencji gruntów. Wreszcie wiele banków ma własne formularze i chociaż nie jest to wymagane, proces ten jest znacznie łatwiejszy, jeśli bank zostanie powiadomiony o tożsamości pośrednika finansowego.
Pełnomocnictwo finansowe wygasa automatycznie po śmierci dyrektora. Oznacza to, że agent może podejmować decyzje finansowe dotyczące zleceniodawcy tylko wtedy, gdy żyją. Aby zająć się sprawami finansowymi po śmierci dyrektora, wykonawca będzie musiał zostać wymieniony w testamencie dyrektora.
Przykład pełnomocnictwa finansowego
Marco planuje dłuższy pobyt za granicą, który potrwa trzy lata. Ale ma zobowiązania finansowe związane z jego nieruchomościami i inwestycjami w rodzinnym mieście. Przygotowuje pełnomocnictwo finansowe dla swojego ojca, który pozostanie w mieście, do prowadzenia transakcji finansowych. Obejmuje to pisanie czeków i podpisywanie ważnej dokumentacji związanej z jego inwestycjami i nieruchomościami.
