Zarządzający portfelami posługują się szeregiem stanowisk, pracują dla różnych rodzajów firm inwestycyjnych i zarządzają różnymi rodzajami aktywów. Aby rzucić okiem na to, jak może wyglądać twoje życie, jeśli zajmowałeś się zarządzaniem portfelem, przeprowadziliśmy wywiad z dwoma specjalistami w tej dziedzinie, aby zobaczyć, jak wygląda typowy dzień pracy.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos jest prezydentem, zarządzającym portfelem i starszym doradcą finansowym w Libertas Wealth Management Group, Inc. w Dublinie, Ohio. Jest zarejestrowanym przedstawicielem i brokerem doradcy inwestycyjnego, a także uzyskał licencje z serii 7, 63, 31, 24 oraz ubezpieczenia na życie, zdrowie i opiekę długoterminową. Specjalizuje się w zarządzaniu portfelem akcji, akumulacji i ochronie majątku, planowaniu emerytury i majątku oraz zarządzaniu aktywami emerytalnymi. Jego firma stosuje strategię zarządzania portfelem „pierwsza w obronie”, aby chronić portfele klientów przed stratą i pomóc im zachować jaja lęgowe.
Koos zwykle budzi się o 6:30 i spędza pierwszą półtorej godziny na przeglądaniu badań nad różnymi klasami aktywów, sektorami, poszczególnymi akcjami i funduszami ETF. Około 8 rano zaczyna patrzeć na ruch „przedrynkowy” w czasie rzeczywistym, aby zobaczyć, jak rynek może wyjść z bramy.
O 9 rano idzie do biura i często ma trzy do czterech spotkań z klientami w ciągu dnia w celu przeglądu portfela i planowania finansowego, co sprawia, że jest bardzo zajęty. Spędza również około trzech godzin dziennie, odpowiadając na e-maile.
„Przez cały dzień sprawdzam ruch naszych portfeli w czasie rzeczywistym za pośrednictwem biura lub jeśli z jakiegoś powodu jestem poza biurem, ciągle sprawdzam swój telefon” - mówi Koos. „Ustawiłem także powiadomienia o wszystkich posiadanych przeze mnie pozycjach, aby w razie jakiejkolwiek inwestycji w nasze portfele dostałem SMS-a i e-mail, dzięki czemu mogę podjąć natychmiastowe działania”. Ponieważ ma tylko cztery zarządzane portfele - akcje, fundusze ETF, obligacje i społecznie odpowiedzialne inwestycje - które są przydzielane różnie dla każdego klienta, jest on w stanie codziennie obserwować portfel każdego klienta, ponieważ są oni właścicielami tych samych inwestycji. Są to również inwestycje, które on i jego zespół posiadają.
Koos zazwyczaj nie handluje na lub tuż po otwarciu, lub tuż przed zamknięciem, choć monitoruje rynki pod kątem paniki w związku z „apocalypse du jour”. Przez cały dzień monitoruje Twittera, Bloomberg.com, CNBC.com i Marketwatch.com pod kątem najświeższych informacji. Na koniec dnia przegląda portfolio firmy i sprawdza subskrypcje pod kątem wiadomości, które mógł przegapić w ciągu dnia.
Trzy noce w tygodniu jest zwykle w domu przed godziną 18, aby pomóc w rodzinnym obiedzie i położyć dzieci do łóżka. Pewnej nocy zgłosił się na ochotnika do organizacji biznesowej, a innej późno umówił się na spotkanie do 21.00. Zazwyczaj wieczorem spędza kolejną godzinę, wiążąc luźne chwile i badając rynek. „Mogę patrzeć na porównania względnej siły między klasami aktywów lub akcjami. Mogę szukać trendów, które pojawią się w górę lub w dół w sektorach, klasach aktywów lub na wszystkich rynkach”, mówi Koos. W weekendy spędza także dwie do trzech godzin dziennie.
Oprócz codziennych czynności, Koos zazwyczaj spędza trzy do czterech godzin tygodniowo, pisząc artykuły, komentując i komunikując się z reporterami. Składa transakcje tylko raz w tygodniu, co jest prostym zadaniem, ponieważ każdy ma takie samo portfolio. Jeśli uważa, że akcje muszą zostać sprzedane, sprzedaje je jednocześnie na wszystkich kontach swoich klientów.
Podczas głównych wydarzeń Koos może poświęcić dodatkowy czas na badania. „Tydzień przed obniżeniem długu Skarbu USA w sierpniu 2011 r. Spędziłem cały tydzień i prawie co noc płonąc świecę na obu końcach, dostosowując ceny stop, uwzględniając krótkie i odwrotne pozycje oraz rozgrywając różne scenariusze” - mówi Koos. Ponadto, gdy rynek się obraca, aktualizuje klientów swoich planów emerytalnych w zakresie tego, co robić w ich indywidualnych planach w oparciu o swoje modele i ich tolerancję na ryzyko.
Jego życie rodzinne jest najwyższym priorytetem, ale praca sprawia, że Koos jest bardzo zajęty i ogranicza swoje życie towarzyskie do sezonu piłkarskiego Buckeye. Znajduje czas na wakacje, przybywając wcześnie lub wyjeżdżając późno, gdy bierze udział w konferencji biznesowej poza miastem; spędza również czas na jeden urlop w roku ze swoją najbliższą rodziną, a drugi ze swoją dalszą rodziną. „Zwykle od 12 do 17 osób wynajmuje duży dom, w którym wszyscy możemy zostać na tydzień i trochę nadrobić zaległości i związać się” - mówi.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock jest dyrektorem generalnym i dyrektorem ds. Inwestycji w CitrinGroup w Birmingham, w stanie Michigan. Pracował na stanowiskach w sektorze bankowym, a następnie jako główny inwestor i dyrektor operacyjny w CitrinGroup. Jest dyrektorem procesu budowy i wdrażania modelu portfela firmy oraz członkiem założycielem rady doradczej ds. Inwestycji.
Mrock rozpoczyna swoje dni robocze o 8:30, ustalając priorytety swoich zadań na dany dzień. Następnie spędza pół godziny na przeglądaniu transakcji i aktywności z poprzedniego dnia we wszystkich portfelach i ustalaniu strategii handlowych do wykonania w godzinach rynkowych. Od 9:30 do 10:30 pracuje nad długoterminowym projektem związanym z poprawą budowy portfela, wdrożeniem i / lub nadzorem. Następnie spędza następną godzinę na analizie aktywności rynkowej i zachowań portfela. Przegląda również wiadomości dotyczące portfeli, którymi zarządza, oraz leżących u ich podstaw filozofii inwestycyjnych.
Około 11:30 spędza pół godziny na sprawdzaniu swojego zespołu i omawianiu działalności rynkowej, ekonomicznej i portfela, a następnie robi półgodzinną przerwę. Od 12:30 do 13:00 wykonuje transakcje dnia; następnie spędza kolejne trzy godziny na długoterminowym projekcie, z krótką przerwą w połowie.
Ostatnie dwie godziny dnia spędza na przeglądaniu aktywności rynkowej i zachowań portfela na bieżący dzień, sprawdzaniu swojego zespołu i ocenie faktycznego dnia na podstawie jego porannych prognoz. Zapewnia, że jego notatki i działania następcze na dany dzień są kompletne, i ustala priorytety dla zadań na następny dzień. Mrock pracuje od 8 do 10 godzin dziennie i spędza czas w większość weekendów, ale stara się znaleźć równowagę między czasem zawodowym i osobistym.
Jego najważniejszą codzienną działalnością jest omawianie portfolio firmy zarówno ze współpracownikami, jak i osobami z zewnątrz, aby uzyskać wgląd w usprawnienia. „Jest to okazja do zakwestionowania założeń, analizy z różnych perspektyw i złagodzenia przeoczeń zagrożeń i szans” - mówi Mrock. Próbuje wykonywać tę czynność co najmniej raz w miesiącu. Bierze również comiesięczne, dogłębne spojrzenie na zachowanie portfela, analizując rzeczywiste miary ryzyka i zwrotu oraz odchylenie portfela od oczekiwań.
Dolna linia
Ci dwaj zarządzający portfelami z pewnością nie mają najgorszych godzin w branży usług finansowych - spędzają długie godziny w ciągu tygodnia i kilka godzin w weekendy, ale udaje im się znaleźć czas na rodzinę, przyjaciół i wakacje. Mają różne typy klientów i cele inwestycyjne, ale łączy ich zamiłowanie do rynków i analiz inwestycyjnych. Jeśli posiadasz te pasje, to tylko kwestia znalezienia lub stworzenia odpowiedniej firmy zarządzającej portfelem dla Twojej filozofii inwestycyjnej i stylu życia.
