Spis treści
- Poznaj swoje potrzeby
- Zawęź pole
- Oblicz opłaty
- Przetestuj platformę brokera
- Czy broker kształci?
- Łatwość przenoszenia funduszy
- Obsługa klienta
- Przejdź do następnego kroku
Opłacalne inwestowanie wymaga korzystania z usługi maklerskiej, która jest zgodna z celami inwestycyjnymi, potrzebami edukacyjnymi i stylem uczenia się. Zwłaszcza dla nowych inwestorów wybór najlepszego brokera akcji online, który odpowiada Twoim potrzebom, może oznaczać różnicę między ekscytującym nowym strumieniem dochodów a frustrującym rozczarowaniem.
Chociaż nie ma pewnego sposobu na zagwarantowanie zwrotu z inwestycji, istnieje sposób, aby przygotować się na sukces, wybierając internetowy broker, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. W tym przewodniku podzielimy wszystko, czego powinieneś szukać w swoim idealnym domu maklerskim, od oczywistych (np. Czy platforma umożliwia handel interesującymi Cię papierami wartościowymi) po mało oczywiste (jak jak łatwo jest uzyskać wsparcie od prawdziwego człowieka, kiedy jest ono potrzebne).
Kluczowe dania na wynos
- Dostęp do rynków finansowych jest łatwy i niedrogi dzięki różnorodnym brokerom rabatowym, którzy działają za pośrednictwem platform internetowych. Różni brokerzy online są zoptymalizowani dla innego rodzaju klientów - od długoterminowych nowicjuszy z ofertą kupna i wstrzymania po aktywnych i wyrafinowanych traderów. Wybór odpowiedniego brokera internetowego wymaga należytej staranności, aby uzyskać jak najwięcej za swoje pieniądze. Postępuj zgodnie z instrukcjami i poradami, aby wybrać właściwy.
Krok 1: Poznaj swoje potrzeby
Zanim zaczniesz klikać reklamy domów maklerskich, poświęć chwilę na dopracowanie tego, co jest dla Ciebie najważniejsze na platformie transakcyjnej. Odpowiedź będzie nieco inna w zależności od celów inwestycyjnych i miejsca, w którym znajdujesz się na krzywej uczenia się inwestycji.
Jeśli dopiero zaczynasz, możesz nadać priorytet takim funkcjom, jak podstawowe zasoby edukacyjne, obszerne glosariusze, łatwy dostęp do personelu pomocniczego oraz możliwość zawierania próbnych transakcji przed rozpoczęciem gry na prawdziwe pieniądze.
Jeśli masz już jakieś doświadczenie inwestycyjne, ale chcesz zacząć mówić poważnie, możesz chcieć więcej edukacji na wysokim poziomie i zasobów opartych na opiniach autorstwa profesjonalnych inwestorów i analityków, a także dobrego wyboru podstawowych i technicznych dane.
Prawdziwie doświadczony inwestor, być może ktoś, kto przeprowadził już setki transakcji, ale szuka nowego pośrednictwa, będzie priorytetowo traktować zaawansowane możliwości tworzenia wykresów, opcje zleceń warunkowych oraz możliwość handlu instrumentami pochodnymi, funduszami inwestycyjnymi, towarami i papierami wartościowymi o stałym dochodzie, jak również zapasy.
Bądź ze sobą szczery, gdzie jesteś teraz w podróż inwestycyjną i dokąd chcesz się udać. Czy chcesz założyć fundusz emerytalny i skoncentrować się na pasywnych inwestycjach, które wygenerują dochody wolne od podatku w IRA lub 401 (k)? Chcesz spróbować swoich sił w codziennym handlu, ale nie wiesz od czego zacząć? Czy podoba Ci się pomysł dopracowania i dostosowania własnego portfela, czy też chcesz zapłacić profesjonalistom, aby upewnić się, że zostało to zrobione prawidłowo?
W zależności od ścieżki, którą chcesz podążać, może pojawić się wiele innych pytań, na które będziesz musiał odpowiedzieć po zdobyciu doświadczenia i dopracowaniu celów. Na razie jednak zacznij od tych czterech zasadniczych kwestii, które pomogą Ci ustalić, które z opisanych poniżej funkcji pośrednictwa będą dla Ciebie najważniejsze. Aby pomóc w przepływie tych soków analitycznych, zamieściliśmy kilka przykładowych pytań w ramach każdego szerszego tematu:
- Ogólnie rzecz biorąc, czy jesteś aktywnym czy pasywnym inwestorem? Czy chcesz być super praktyczny i wykonywać transakcje dnia lub huśtawki? Czy widzisz siebie, jak w końcu rezygnujesz z 9 do 5 i stajesz się pełnoetatowym inwestorem? A może chcesz znaleźć kilka solidnych inwestycji na długi dystans, z niewielką lub żadną codzienną interakcją? Ile już wiesz Jakiego rodzaju transakcje chcesz wykonywać? Czy zamierzasz być typem inwestora, który wie, co chce robić i potrzebuje tylko platformy, która ułatwia i szybko realizować transakcje, czy też potrzebujesz brokera z szerszym zakresem zasobów, który pomoże Ci zidentyfikować szanse? Na jakich rodzajach papierów wartościowych jesteś skoncentrowany? Zapasy, fundusze wspólnego inwestowania, fundusze ETF? Jeśli jesteś bardziej zaawansowany, czy chcesz także handlować opcjami, kontraktami terminowymi i papierami wartościowymi o stałym dochodzie? Co z handlem marżowym? Czy potrzebujesz dostępu do zleceń warunkowych, handlu w wydłużonych godzinach i opcji automatycznego handlu? Czy potrzebujesz pomocy? Jaki rodzaj? Czy chcesz pójść drogą DIY, nauczyć się interpretować wykresy i dane finansowe, aby znaleźć i realizować własne transakcje, czy wolisz zatrudnić profesjonalistę? Jeśli chcesz to zrobić sam, gdzie jesteś na krzywej uczenia się? Jakiego rodzaju zasobów będziesz potrzebować, aby poszerzyć swoją wiedzę? Czy będziesz potrzebować łatwego dostępu do personelu pomocniczego, czy będziesz w stanie dowiedzieć się, co musisz wiedzieć za pośrednictwem internetowych zasobów edukacyjnych? Czy z przyjemnością przeprowadzasz transakcje online, czy chcesz zadzwonić, aby broker pomógł ci w tym procesie? Jakie są Twoje cele? Na co inwestujesz? Dlaczego decydujesz się na inwestycję? Czy próbujesz uzupełnić swój regularny dochód, aby poprawić swój obecny poziom życia? Czy jest jakieś szczególne wydarzenie lub wydatek, który chcesz sfinansować? Czy zamierzasz w końcu stać się głównym źródłem dochodów? Czy starasz się gromadzić oszczędności emerytalne, a jeśli tak, to czy masz już konto emerytalne, czy chcesz otworzyć nowe w wybranym domu maklerskim?
Nie ma błędnych odpowiedzi na te pytania. Bądź ze sobą szczery, ile czasu, energii i wysiłku chcesz i możesz włożyć w swoje inwestycje. Twoje odpowiedzi mogą się zmieniać z czasem i to jest w porządku. Nie próbuj przewidywać wszystkich swoich potrzeb i celów do końca życia. Po prostu zacznij od tego, gdzie jesteś teraz.
Krok 2: Zawęź pole
Teraz, gdy już wiesz, jakie są Twoje cele inwestycyjne i jakich podstawowych usług będziesz szukać w swoim idealnym domu maklerskim, nadszedł czas, aby nieco obniżyć swoje opcje. Chociaż istnieją pewne funkcje maklerskie, które będą ważniejsze dla niektórych inwestorów niż dla innych, istnieje kilka rzeczy, które powinien posiadać każdy renomowany internetowy dom maklerski. Przy tak szerokim zakresie dostępnych opcji sprawdzenie tych podstawowych potrzeb jest doskonałym sposobem na szybkie zawężenie pola.
Regulamin maklerski i zaufanie
Czy dom maklerski jest członkiem Securities Investor Protection Corporation (SIPC)? Zazwyczaj na dole strony głównej będzie notacja lub zastrzeżenie. Możesz szybko wyszukać pośrednictwo na stronie internetowej SIPC.
Czy dom maklerski jest członkiem Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA)? Należy to również bardzo wyraźnie zaznaczyć w łatwej do znalezienia lokalizacji. Możesz wyszukiwać domy maklerskie na stronie internetowej BrokerCheck FINRA.
Jeśli dom maklerski oferuje rachunki czekowe lub oszczędnościowe lub inne produkty depozytowe, czy są one objęte Federalną Korporacją Ubezpieczeń Depozytów (FDIC)? Produkty inwestycyjne - takie jak konta maklerskie lub emerytalne, które inwestują w akcje, obligacje, opcje i renty - nie są ubezpieczone FDIC, ponieważ nie można zagwarantować wartości inwestycji. Jeśli dom maklerski oferuje płyty CD, konta depozytowe rynku pieniężnego (MMDA), rachunki czekowe lub oszczędnościowe, powinny one być w pełni wspierane przez FDIC.
Jakiego rodzaju ubezpieczenia zapewniają, aby chronić Cię na wypadek upadku firmy? Jako członek SIPC firma powinna mieć ubezpieczenie z limitem na klienta co najmniej 500 000 USD, z 250 000 USD dostępnymi dla roszczeń pieniężnych. Jeśli firma przestrzega zasady ochrony klienta, powinna również zapewnić dodatkowe pokrycie wykraczające poza podstawowe wymagania SIPC.
Czy istnieje jakakolwiek gwarancja ochrony przed oszustwem? Czy firma zwróci Ci straty wynikające z oszustwa? Upewnij się, że dokładnie sprawdziłeś, czego wymaga od ciebie pośrednictwo, aby otrzymać zwrot pieniędzy. Dowiedz się, czy musisz dostarczyć dokumentację lub podjąć szczególne środki ostrożności, aby się zabezpieczyć.
Co mówią obecni klienci? Spróbuj wyszukać w Internecie recenzje konsumentów dotyczące pośrednictwa, używając słów kluczowych takich jak „roszczenie ubezpieczeniowe”, „ochrona przed oszustwem” i „obsługa klienta”. Oczywiście, recenzje online powinny być zazwyczaj wykonywane z odrobiną soli - niektórzy ludzie lubią narzekać. Jeśli jednak kilku użytkowników z różnych witryn składa tę samą skargę, możesz zbadać sprawę dalej.
Bezpieczeństwo online i ochrona konta
Ważne jest, aby wiedzieć, jak dobrze pośrednictwo pomaga chronić twoje informacje.
Czy strona brokerska oferuje uwierzytelnianie dwuskładnikowe? Czy oprócz hasła masz opcję aktywacji funkcji bezpieczeństwa? Typowe opcje mogą obejmować udzielanie odpowiedzi na pytania zabezpieczające, otrzymywanie unikalnych, wrażliwych na czas kodów za pośrednictwem wiadomości tekstowych lub e-mail lub za pomocą fizycznego klucza bezpieczeństwa, który wpina się w port USB.
Jakiej technologii używa broker, aby zapewnić bezpieczeństwo twojego konta? Dowiedz się, czy broker używa szyfrowania lub „plików cookie” i czy jasno wyjaśnia, w jaki sposób wykorzystuje je do ochrony informacji o koncie i jak działają.
Czy firma kiedykolwiek sprzedaje informacje o klientach stronom trzecim, takim jak reklamodawcy? Odpowiedź powinna zdecydowanie brzmieć „nie”.
Oferty kont maklerskich
Ponieważ rodzaje potrzebnych narzędzi będą zależeć od twoich celów, powinieneś również szybko sprawdzić następujące elementy, aby wyeliminować domy maklerskie, które po prostu nie spełniają twoich potrzeb.
Jakie rodzaje rachunków oferuje broker poza standardowymi (podlegającymi opodatkowaniu) rachunkami inwestycyjnymi? Na przykład, jeśli masz na utrzymaniu, dowiedz się, czy możesz otworzyć Edukacyjne konto oszczędnościowe (ESA) lub konto opiekuńcze dla swojego dziecka lub innych osób na utrzymaniu.
Czy możesz otworzyć konto emerytalne? Sprawdź, czy broker oferuje Roth lub tradycyjne konta emerytalne i czy możesz przenieść istniejącą 401K lub IRA.
Czy istnieją różne produkty dla różnych celów inwestycyjnych? Na przykład dowiedz się, czy broker oferuje zarządzane konta. Dowiedz się również, czy istnieją minimalne inwestycje dla różnych rodzajów kont.
Czy możesz zarządzać kontami emerytalnymi dla pracowników za pośrednictwem pośrednictwa? Może to mieć zastosowanie, jeśli jesteś właścicielem małej firmy. Tego typu konta obejmują SIMPLE lub SEP IRA.
Czy dom maklerski oferuje opcje IRA z samokierowaniem lub Solo 401K? Dotyczy to sytuacji, gdy jedynym pracownikiem w twojej małej firmie jest ty.
Krok 3: Oblicz opłaty
Chociaż mogą istnieć inne rzeczy, które są dla Ciebie ważniejsze niż opłaty, powinieneś zacząć od całkiem jasnego pojęcia, ile zapłacisz, aby skorzystać z konkretnego pośrednictwa.
Dla niektórych niewielka premia może być uzasadniona, jeśli platforma oferuje funkcje, których brakuje jej tańszym konkurentom. Zasadniczo jednak chcesz stracić jak najmniej zwrotów z inwestycji z opłat księgowych i prowizji handlowych.
Zaczynając od dolnej linii, możesz łatwo określić, których maklerów giełdowych są zbyt drogie, aby rozważyć, a którzy po prostu nie są kompatybilni z rodzajem działalności inwestycyjnej, na której się koncentrujesz.
Opłaty za konto brokera
Czy broker pobiera opłatę za otwarcie konta?
Czy istnieje minimalny depozyt? Pamiętaj, że fundusze inwestycyjne często mają minimum inwestycyjne wynoszące 1000 USD lub więcej, ale to nie to samo, co dom maklerski, który wymaga wpłaty minimalnej kwoty gotówki tylko w celu otwarcia rachunku.
Czy są jakieś roczne lub miesięczne opłaty za prowadzenie konta? Jeśli tak, to czy rezygnuje się z nich w przypadku większych kont, czy też istnieje prosty sposób na ich uniknięcie, nawet jeśli saldo konta jest niewielkie? Na przykład Vanguard zrzeka się opłaty rocznej, jeśli posiadacze rachunku wyrażą zgodę na otrzymywanie dokumentów drogą elektroniczną.
Czy broker oferuje dostęp do platformy transakcyjnej w ramach bezpłatnego członkostwa? Jeśli dopiero zaczynasz, bezpłatna platforma może idealnie odpowiadać Twoim potrzebom.
Czy istnieje platforma handlowa Pro lub Advanced, która jest płatna? Jeśli jesteś bardziej zaawansowanym inwestorem, ważne jest, aby wiedzieć, czy będziesz musiał zapłacić, aby uaktualnić swoje konto, aby uzyskać dostęp do narzędzi i zasobów, które są dostosowane do Twojej prędkości. Niektóre zaawansowane platformy są bezpłatne dla klientów, którzy zgadzają się na dokonanie minimalnej liczby transakcji rocznie lub zainwestowanie minimalnej kwoty.
Jakie są stopy marży? Handel marżą jest przeznaczony tylko dla bardzo doświadczonych inwestorów, którzy rozumieją związane z tym ryzyko. Jeśli jesteś nowym inwestorem, ten punkt Cię nie dotyczy.
Jaka jest minimalna kwota pożyczki i saldo konta? Większość domów maklerskich oferuje niższe stopy procentowe dla większych kwot, ale nie pozwól, aby był to powód, dla którego pożyczasz więcej niż powinieneś.
Prowizje handlowe
Czy prowizje handlowe zależą od tego, ile zainwestowałeś za pośrednictwem domu maklerskiego lub jak często handlujesz? Na przykład prowizje handlowe Vanguard różnią się w zależności od wielkości konta, a E * TRADE oferuje obniżoną prowizję dla klientów, którzy handlują więcej niż 30 razy na kwartał.
Prowizje w Charles Schwab są niższe niż u konkurentów, ale musisz założyć co najmniej 1000 USD, aby otworzyć konto. Upewnij się, że spojrzysz na ceny, które najprawdopodobniej będą dotyczyć Ciebie, w oparciu o przewidywane saldo konta i aktywność handlową.
|
Konto Poziom |
Standard |
Podróżnik |
Voyager Wybierz |
Flagowy |
Flagowy Wybierz |
|
Zapasy / ETF |
Pierwsze 25: 7 USD Następnie: 20 USD Telefon: 25 USD |
Online: 7 USD Telefon: 25 USD |
Online: 2 USD Telefon: 20 USD |
Pierwsze 25: za darmo Następnie: 2 USD Telefonicznie lub online |
Pierwsze 100: za darmo Następnie: 2 USD Telefonicznie lub online |
Czy istnieją różne stawki prowizji dla różnych papierów wartościowych? Jeśli planujesz handlować więcej niż akcjami, upewnij się, że wiesz, jakie są opłaty za opcje, obligacje, kontrakty futures i inne papiery wartościowe.
Jeśli interesują Cię fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze ETF, czy są dostępne opcje bezpłatne? Jaka jest minimalna inwestycja? Upewnij się, że fundusze wspólnego inwestowania, które pozwalają ci kupować i sprzedawać za darmo (często nazywane funduszami bez transakcji lub NTF), nie obciążają innych rodzajów opłat. Fundusze inwestycyjne często wiążą się z wieloma różnymi rodzajami wydatków, z których niektóre mogą się na ciebie podkraść. Przejrzyj prospekt każdego funduszu, który rozważasz, aby upewnić się, że rozumiesz wszystkie związane z tym koszty.
Czy dom maklerski oferuje transakcje bezpłatne lub po obniżonej cenie? Liczba otrzymywanych transakcji „bonusowych” może zależeć od salda Twojego konta, więc upewnij się, że sprawdziłeś, co jest oferowane na poziomie konta, które by Cię dotyczyło. Sprawdź także, jakie rodzaje transakcji kwalifikują się do rabatu - czy dotyczy to tylko akcji i czy liczą się ETFy, opcje lub papiery wartościowe o stałym dochodzie.
Czy harmonogram prowizji sprzyja prowadzeniu transakcji? Czy jesteś nagradzany lub karany za bardziej aktywny handel? Na przykład stawki prowizji Vanguard rosną po pierwszych 25 transakcjach dla klientów Standard i Flagship lub po pierwszych 100 transakcjach dla klientów Flagship Select, jak widać na powyższym wykresie. Oznacza to, że klienci, którzy koncentrują się na inwestowaniu pasywnym, typu „kup i trzymaj”, odnoszą największe korzyści.
I odwrotnie, E * TRADE oferuje obniżone prowizje po pierwszych 30 transakcjach w danym kwartale, więc aktywni handlowcy są nagradzani za częstsze korzystanie z platformy.
Jeśli broker oferuje usługi doradcze, ile one kosztują? Czy do zakwalifikowania się do tych usług wymagane jest minimalne saldo konta? Jeśli z jakiegoś powodu nie chcesz zarządzać własnym portfelem, bardzo uważnie zwróć uwagę na opłaty doradcze.
Krok 4: Przetestuj platformę brokera
Podczas gdy każde biuro maklerskie powinno mieć całkiem przyzwoity opis tego, jakie rodzaje narzędzi i zasobów oferuje ich platforma transakcyjna, czasami najlepszym sposobem oceny jakości platformy jest przetestowanie jej. W przypadku brokerów, którzy pozwalają ci otworzyć konto za darmo, warto nawet przejść proces rejestracji, aby uzyskać dostęp do platformy transakcyjnej, jeśli jest to konieczne.
Niezależnie od tego, czy dom maklerski ma platformę internetową, do której każdy może uzyskać dostęp, czy też bezpłatną platformę do pobrania, która nie wymaga ciągłej rejestracji, zrób wszystko, aby uzyskać dostęp do narzędzi, których faktycznie używasz za darmo.
Nawet jeśli jesteś bardziej zaawansowanym traderem i nie ma darmowego sposobu na zabawę z narzędziami „Pro”, możesz uzyskać dobry pomysł na jakość oferty domu maklerskiego, po prostu patrząc na jego podstawowy pakiet. Jeśli w standardowej platformie nie ma nic, co wydaje się obiecujące, jest mało prawdopodobne, że zaawansowana platforma będzie warta twojego czasu.
Z drugiej strony niektóre firmy oferują szeroki wachlarz narzędzi i zasobów w postaci darmowych produktów, więc nie odpisuj domów maklerskich tylko na jednej platformie.
Spędziliśmy już sporo czasu zawężając twoje wybory w oparciu o cenę i podstawowe oferty kont. Teraz, gdy w końcu dotarliśmy do zabawy, upewnij się, że spędzasz czas na przeglądaniu funkcji dostępnych w wielu obszarach.
Przejrzyj wnioski dotyczące handlu, aby zobaczyć, jak płynnie działa ten proces. Wyświetl wiele ofert dla akcji i innych papierów wartościowych i kliknij każdą kartę, aby zobaczyć, jakie dane zapewnia platforma. Powinieneś także sprawdzić wszelkie dostępne przesiewacze lub inne narzędzia, które pomogą Ci znaleźć inwestycje spełniające określone kryteria.
Pytania, na które należy odpowiedzieć podczas testowania platform
Jakie rodzaje papierów wartościowych możesz handlować na platformie? Powinieneś już wykluczyć wszelkie platformy, które nie pozwalają ci handlować interesującymi Cię papierami wartościowymi. Upewnij się, że platforma ta automatycznie pozwala ci handlować preferowanymi akcjami, ofertami publicznymi, opcjami, kontraktami futures lub papierami wartościowymi o stałym dochodzie. Jeśli nie widzisz szczególnych zabezpieczeń na platformie, ale wiesz, że dom maklerski je obsługuje, spróbuj sprawdzić ustawienia konta lub przeprowadzić szybkie wyszukiwanie, aby zobaczyć, jak możesz aktywować te funkcje i dowiedzieć się o wymaganiach dotyczących uprawnień.
Czy wyceny są w czasie rzeczywistym? Czy oni przesyłają strumieniowo? Istnieje wiele sposobów na wycenę ceny dla danego zabezpieczenia, ale nie wszystkie z nich zapewniają najbardziej aktualne dane. Upewnij się, że wiesz, gdzie możesz znaleźć informacje przesyłane strumieniowo w czasie rzeczywistym, aby mieć pewność, że Twoje transakcje są realizowane w odpowiednim czasie. Na przykład platforma internetowa Vanguard dostarcza dane w czasie rzeczywistym na swoich stronach profilu Ticker, ale wymaga ręcznego odświeżania. Proste dane na poziomie wyceny są opóźnione o 20 minut lub więcej. Cytaty online Schwab wymagają również ręcznego odświeżania, ale platforma StreetSmart Edge do pobrania i jej oparty na chmurze odpowiednik oferują transmisję strumieniową w czasie rzeczywistym.
Czy możesz skonfigurować niestandardowe listy obserwowanych i alerty? Jeśli chcesz być bardziej aktywnym inwestorem, prawdopodobnie będziesz chciał otrzymywać powiadomienia SMS-em, oprócz wiadomości e-mail, i skonfigurować wiele list obserwacyjnych w oparciu o różne kryteria.
Czy platforma zapewnia narzędzia do przesiewania, które można dostosować, aby znaleźć akcje, fundusze ETF, fundusze wspólnego inwestowania lub inne papiery wartościowe spełniające określone kryteria? Nawet jeśli jesteś zupełnie nowy i nie masz pojęcia, co właściwie oznacza jedna z opcji, baw się różnymi parametrami, aby dowiedzieć się, jak łatwe w użyciu są narzędzia. Dobra platforma będzie intuicyjnie zorganizowana i łatwa w obsłudze.
Jakie rodzaje zamówień możesz składać? Przejrzyj propozycje złożenia oferty i sprawdź, jakie rodzaje zamówień są oferowane. Podstawowa platforma powinna oferować przynajmniej limit rynkowy, limit, stop i stop. Lepsza platforma umożliwia także składanie zleceń trailing stop lub zleceń typu market-on-close (które są realizowane po cenie, jaką osiąga bezpieczeństwo przy zamknięciu rynku).
Jeśli chcesz dokonać stosunkowo niewielu transakcji i nie jesteś zainteresowany transakcjami dziennymi lub huśtawkowymi, podstawowy wybór rodzajów zleceń powinien być w porządku. Jeśli jednak chcesz dostać się do drobiazgów handlu akcjami, powinieneś poszukać szerszego wyboru. Jeśli jesteś bardziej zaawansowany, powinieneś poszukać możliwości składania zleceń warunkowych, które pozwalają skonfigurować wiele transakcji z określonymi wyzwalaczami, które będą wykonywane automatycznie, gdy spełnione zostaną określone warunki.
Czy masz kontrolę nad czasem realizacji zleceń i realizacją transakcji? Podstawowa platforma powinna przynajmniej pozwalać na zawieranie transakcji, które są dobre na dzień (co oznacza, że mogą być wykonywane w dowolnym momencie w godzinach handlowych) lub ważne do anulowania (co utrzymuje zlecenie do 60 dni, dopóki nie zostanie zrealizowane) wykonany lub anulujesz go).
Bardziej zaawansowana platforma pozwoli Ci składać zlecenia z ograniczoną zmiennością, takie jak wypełnienie lub zabicie (które automatycznie anuluje zamówienie, jeśli nie zostanie całkowicie wypełnione natychmiast) lub Natychmiastowe lub anulowanie (które automatycznie anuluje zamówienie, jeśli nie jest przynajmniej częściowo wypełnione od razu).
Czy możesz handlować w wydłużonych godzinach? Transakcje giełdowe i ETF odbywają się poza normalnymi godzinami rynkowymi w godzinach 9:30 - 16:00 EST, w okresach przedrynkowych i po godzinach. Każde biuro maklerskie ma własną definicję określonych okresów, w których odbywają się sesje o przedłużonym czasie. Na przykład Schwab rozpoczyna handel przed rynkiem o 8 rano, a sesja E * TRADE przed rynkiem zaczyna się o 7 rano
Nie wszystkie platformy pozwalają na handel w dłuższych godzinach, a niektóre umożliwiają handel tylko po godzinach, ale nie w godzinach przedrynkowych. Może zostać naliczona opłata za handel w dłuższych godzinach, więc zapoznaj się z warunkami tych transakcji, aby upewnić się, że nie zostaniesz przyłapany na nieoczekiwanym.
Ponownie, dla nowych inwestorów ta funkcja może nie być zbyt ważna. Jednak dla bardziej zaawansowanych traderów lub tych, którzy chcą być bardzo aktywni, kluczowe jest zapoznanie się z polityką handlu godzinami maklerskimi.
Funkcje tworzenia wykresów
Teraz, gdy grałeś już trochę z platformą, spójrz na możliwości tworzenia wykresów, aby poznać dostępne narzędzia. Zwróć uwagę na rodzaje danych, które możesz wykreślić, jak łatwo można przełączać się między wykresami badań technicznych i przeglądem danych podstawowych lub rynkowych, a także to, co możesz dostosować i zapisać na później.
Jakie wskaźniki techniczne są dostępne na wykresie? Ogólnie im więcej tym lepiej. Przynajmniej powinieneś być w stanie wykreślić podstawowe wskaźniki, takie jak głośność, RSI, proste średnie ruchome, pasma Bollingera, MACD i stochastyka. Jeśli brakuje któregokolwiek z tych podstawowych wskaźników, czas przejść dalej. Powinieneś być również w stanie zaplanować co najmniej kilka wydarzeń firmowych, takich jak raporty o zarobkach, podziały akcji i wypłaty dywidendy.
Poniżej podano przykłady dwóch różnych menu technicznych. Ten jest niezbyt idealną opcją. Zauważ, że nie ma możliwości wykreślenia objętości:
Ten ma niesamowity wybór techniczny, który zawiera wiele opcji dla każdego typu wskaźnika. Pozwala także na wykreślanie podstawowych danych i ma funkcję wyszukiwania:
Czy możesz porównać różne akcje i indeksy na tym samym wykresie?
Czy potrafisz rysować na wykresie, aby tworzyć linie trendu, dowolne diagramy, koła Fibonacciego i łuki lub inne narzuty?
Czy platforma ma dziennik handlowy lub inny sposób na uratowanie Twojej pracy? Niezależnie od tego, czy uczysz się czytać wykresy, czy jesteś profesjonalnym traderem, który sporządza notatki, aby być na bieżąco, posiadanie sposobu na dostosowanie i przechowywanie wykresów to niezwykle przydatne narzędzie. Powiązane pytania obejmują:
- Czy oprócz tworzenia linii trendu możesz rysować na wykresie, aby podkreślić ważne wydarzenia, abyś mógł zapamiętać, co później przejrzeć? Czy możesz zapisać swoje wykresy po ich dostosowaniu? Czy możesz robić notatki do późniejszego wykorzystania? te notatki zostaną umieszczone wykres, aby upewnić się, że wiesz, do czego mają zastosowanie, gdy spojrzysz na to później?
Inne opcje
Pamiętaj, że niektóre z tych opcji mogą być dostępne tylko na platformie Pro lub Advanced. Jeśli jesteś zaawansowanym aktywnym traderem, prawdopodobnie będziesz chciał brokera, który oferuje wszystkie te opcje. Jeśli jesteś bardziej pasywnym inwestorem lub po prostu nie chcesz płacić premii za dzwonki i gwizdy, na które nie jesteś gotowy, trzymanie się bezpłatnej platformy podstawowej jest w porządku.
- Czy możesz zautomatyzować transakcje za pomocą niestandardowych reguł lub importowanych algorytmów? Czy platformę można dostosować tak, aby rozpoznawała określone wzorce wykresów cen, wskaźników i oscylatorów? Czy możesz ustawić alerty, aby powiadamiać Cię, gdy platforma znajdzie pasujący wzór?
Czy strona internetowa lub platforma umożliwia handel papierami? Handel papierami to sposób, w jaki inwestorzy mogą ćwiczyć zawieranie i wykonywanie transakcji bez faktycznego wykorzystywania pieniędzy. Jest to świetny sposób dla początkujących aktywnych inwestorów, aby ćwiczyć, a dla inwestorów na wszystkich poziomach doświadczenia, aby przetestować nowe strategie i doskonalić swoje umiejętności bez ryzyka strat.
Czy platforma umożliwia testowanie wsteczne? Innym sposobem na przetestowanie strategii i zaznajomienie się z procesem przed wpłaceniem gotówki na linię, testowanie wsteczne pozwala symulować transakcję w oparciu o historyczne wyniki wybranych zabezpieczeń. Jest to sposób na umieszczenie hipotetycznego handlu z mocą wsteczną, a następnie sprawdzenie, co by się stało zdarzyłyby się, gdybyś wykonał to w prawdziwym życiu.
Krok 5: Jak dobrze makler giełdowy kształci swoich klientów?
Chociaż przydatna i użyteczna platforma handlowa jest kluczowa, powinieneś również poświęcić czas na zapoznanie się z ofertami edukacyjnymi domu maklerskiego i wypróbowanie funkcji wyszukiwania.
Jeśli jesteś nowym inwestorem, musisz być w stanie wyszukać hasła, których nie znasz, lub znaleźć porady dotyczące interpretacji danych. Jeśli zastanawiasz się nad jakimś tematem lub metryką, której nie rozumiesz do końca, przeprowadź wersję próbną za pomocą funkcji wyszukiwania i sprawdź, czy możesz szybko i skutecznie znaleźć potrzebne informacje.
Pamiętaj, że intuicyjny i przyjazny dla jednego inwestora może być koszmarny labirynt bezowocnych zapytań dla innego, dlatego ważne jest znalezienie platformy, z którą można pracować.
Po spędzeniu około 20 minut na jeździe na platformie powinieneś być w stanie dość łatwo odpowiedzieć na następujące pytania. Jeśli nie możesz, a szybkie przeszukanie witryny w poszukiwaniu konkretnych odpowiedzi nie daje niezbędnych informacji, prawdopodobnie oznacza to, że platforma maklerska nie jest dla Ciebie.
Makler giełdowy Jakość i użyteczność
Wszystkie zasoby edukacyjne na świecie są bezużyteczne, jeśli nie masz do nich łatwego dostępu. Dobra platforma lub strona internetowa powinna zapewniać szeroki zakres ofert edukacyjnych, na wielu nośnikach, aby klienci mogli szybko i łatwo znaleźć potrzebne informacje w formacie odpowiadającym ich stylowi uczenia się. Zanim przejdziemy do konkretnych rodzajów zasobów edukacyjnych, których należy oczekiwać od dobrego pośrednictwa, najpierw upewnijmy się, że te zasoby są przyjazne dla użytkownika.
Jakie rodzaje ofert edukacyjnych oferuje broker? Niezależnie od tego, czy oferuje filmy, podcasty, fora użytkowników, czy artykuły pisane, format musi działać dla Ciebie.
Skąd pochodzą informacje? Jeśli syndykaty brokera działają z innych witryn, upewnij się, że są one wiarygodne. Jeśli witryna zawiera bloga lub inną treść, upewnij się, że autorzy mają doświadczenie i autorytet, któremu możesz zaufać.
Jak łatwa i intuicyjna jest nawigacja po stronie lub platformie? Upewnij się, że przejście ze strony badawczej na ekran handlu jest prostym procesem. Nie chcesz czuć się, jakbyś klikał w kręgach. Upewnić się różne tematy są łatwe do zlokalizowania na stronie.
Czy broker oferuje zasoby dla początkujących? Mogą to być glosariusze lub artykuły instruktażowe, podstawowe analizy, dywersyfikacja portfolio, interpretacja badań technicznych i inne tematy dla początkujących.
Jak skuteczna jest funkcja wyszukiwania platformy? Możesz to rozwiązać, wpisując często używany termin inwestycyjny lub wyszukując tematy, na które masz pytania. Jak szybko funkcja wyszukiwania była w stanie odzyskać potrzebne informacje? Czy te informacje były od razu widoczne, czy musiałeś kliknąć kilka stron, aby się do nich dostać?
Oto przykład funkcji wyszukiwania, która nie jest przyjazna dla użytkownika:
Podczas gdy Vanguard pozwala na wykreślanie wskaźnika siły względnej (RSI) za pomocą narzędzia do tworzenia wykresów, jego narzędzie wyszukiwania wydaje się nie rozpoznawać tego terminu.
Zasoby analityczne
Czy istnieje wystarczająca analiza dla każdego zabezpieczenia? Powinno to obejmować oceny analityków z wielu źródeł, wiadomości w czasie rzeczywistym oraz odpowiednie dane rynkowe i sektorowe.
Czy dostępne są wystarczające podstawowe dane? Profile akcji, na przykład, powinny zawierać dane historyczne dla spółki emitującej, takie jak raporty zysków, sprawozdania finansowe (takie jak przepływy pieniężne, zestawienia dochodów i bilanse), wypłaty dywidendy, podziały akcji lub wykupy akcji oraz zgłoszenia SEC. Powinny również znajdować się informacje o wszelkich transakcjach związanych z wykorzystaniem informacji poufnych.
Czy istnieją dane rynkowe dla rynków amerykańskich i zagranicznych? Co z danymi branżowymi i sektorowymi? Jak głęboko jesteś w stanie zanurzyć się w ogólnych warunkach otaczających wyniki rynkowe?
Krok 6: Łatwość wpłat i wypłat środków
Zwłaszcza jeśli inwestujesz, aby uzupełnić swój regularny dochód, ważne jest, aby wiedzieć, jak łatwo można przenosić pieniądze na konto maklerskie i z niego. Jeśli chcesz zastosować strategię „ustaw i zapomnij”, możliwość wypłaty środków może nie stanowić większego problemu. Mimo to życie często rzuca nam rzeczy, których się nie spodziewamy, dlatego rozsądnie jest przejrzeć warunki depozytów, wypłat i rozliczeń funduszy w każdym brokerze, który rozważasz.
Deponowanie funduszy
Jak wpłacić pieniądze na konto maklerskie? Dowiedz się, czy możesz wpłacić środki za pomocą czeku, przelewu ACH, przelewu lub karty kredytowej (nie jest to koniecznie zalecane, ale nadal może być opcją).
Upewnij się, że sprawdziłeś, czy są jakieś opłaty związane z tymi opcjami - chociaż większość domów maklerskich nie pobiera opłat za depozyty.
Jak długo trwa rozliczenie zdeponowanych środków? Jeśli zauważysz niesamowity wpis handlowy, ale nie masz wystarczającej ilości gotówki na koncie, aby go wykonać, czasy rozliczeń nagle staną się bardzo ważne. Sprawdź, ile dni zajmuje zdeponowanie środków na inwestycje.
Czasy rozliczeń mogą się różnić w zależności od źródła depozytu. Pamiętaj, że możesz zauważyć dłuższy czas rozliczenia, jeśli utrzymasz niski stan konta lub nie handlujesz zbyt często.
Czy dom maklerski oferuje regularne konta czekowe lub oszczędnościowe, które mogą ułatwić szybsze przelewy? Czy oni są wolni? Czy są ubezpieczeni w FDIC? Jeśli tak, może być łatwiej pozostawić środki na połączonym koncie bankowym, aby można je było szybciej przenieść na konto maklerskie, jeśli i kiedy konieczne jest powiększenie konta inwestycyjnego.
Wypłata funduszy
Jak długo trwa rozliczenie środków ze sprzedaży twoich inwestycji? Sprawdź czasy rozliczeń dla różnych rodzajów papierów wartościowych, które będziesz przedmiotem obrotu.
Co z wypłatami dywidend lub odsetek? Jak szybko fundusze te są dostępne na inwestycje? Do wypłaty?
Jak łatwo jest wypłacić środki z konta maklerskiego? Dowiedz się, czy możesz dokonać wypłaty za pomocą przelewu ACH, przelewu lub czeku oraz ile czasu zajmie dotarcie tych środków na konto bankowe. Sprawdź także, czy za wypłatę pobierana jest opłata.
Czy dom maklerski oferuje opcję karty debetowej lub bankomatu dołączonej do konta? Czasami jest to oferowane dla konta maklerskiego, a innym razem musisz otworzyć połączone konto czekowe lub oszczędnościowe, aby uzyskać dostęp do tej opcji. Jeśli masz opcję karty, dowiedz się, z których bankomatów możesz korzystać i czy są jakieś opłaty związane z korzystaniem z karty.
Krok 7: Obsługa klienta
Do tej pory prawdopodobnie zawęziłeś swoje możliwości do jednego lub dwóch domów maklerskich, które naprawdę zaskakują cię pod względem zasobów, funkcji i użyteczności. Niezależnie od tego, czy znalazłeś idealną platformę, czy wciąż jesteś na płocie, poświęć jeszcze kilka minut, aby zapoznać się z sekcją Pomoc rozważanych przez ciebie pośredników.
Jeśli jesteś nowym inwestorem i czujesz się przytłoczony, upewnij się, że możesz szybko i łatwo skontaktować się z obsługą. Jeśli masz problemy techniczne, upewnij się, że zespół wsparcia technicznego jest łatwo dostępny i dostępny przez całą dobę.
Chociaż te przedmioty nie podejmą ani nie złamią twojej decyzji o pośrednictwie, nadal ważne jest, aby upewnić się, że wiesz, jak uzyskać pomoc, kiedy i jeśli jej potrzebujesz.
- Czy istnieje dedykowany numer, pod który można zadzwonić, aby porozmawiać z człowiekiem w sprawie pomocy handlowej? Upewnij się, że znasz dodatkowe opłaty za transakcje z asystą telefoniczną. Czy istnieje automatyczny numer, pod który można zadzwonić w celu uzyskania podstawowych zapytań? Co z ogólną pomocą? Jakie są godziny wezwania pomocy przedstawiciela? Jakie są godziny pracy linii telefonicznych? Czy możesz zadzwonić 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, czy telefony są obsługiwane tylko w normalnych godzinach pracy? Czy dla tych, którzy mają niechęć do interakcji, jest adres e-mail, którego możesz użyć, aby uzyskać szybką pomoc? Czy biuro maklerskie korzysta z bezpiecznego systemu wiadomości wewnętrznych dla ważnych dokumentów i zapytania dotyczące konta? Czy witryna ma opcję czatu online do natychmiastowej pomocy? Co zrobić, jeśli masz podstawowe pytanie, ale nie chcesz popełnić błędu przedstawiciela? Czy istnieje sekcja z najczęściej zadawanymi pytaniami, w której można znaleźć odpowiedzi na wiele pytań? Co z pomocą techniczną? Czy istnieją specjalne linie telefoniczne, adresy e-mail lub systemy czatu umożliwiające dostęp do pomocy technicznej?
Krok 8: Rozpocznij i kolejne kroki
Wiemy, że może być kuszące, aby zapisać się na którykolwiek z pośredników, który ma najbardziej agresywną kampanię reklamową, ale pomyślne inwestowanie wymaga dbałości o szczegóły na długo przed złożeniem pierwszej transakcji.
Jeśli chcesz uczynić handel długoterminowym hobby, przyszłą karierą lub po prostu sposobem na powiększenie swojego funduszu emerytalnego, ważne jest, aby korzystać z narzędzi i zasobów, które zapewnią ci pomyślne i przyjemne doświadczenie.
Postępując zgodnie z tym szczegółowym przewodnikiem, masz nadzieję, że znalazłeś platformę, która najlepiej zaspokoi Twoje potrzeby, bez względu na to, jakie mogą być. Możesz znaleźć pomoc w sortowaniu według różnych brokerów na naszej stronie recenzji maklera papierów wartościowych.
Kiedy już wyłonisz swoje najlepsze biuro maklerskie, czas zacząć. Nie zakładaj konta i przejdź do następnej rzeczy. Naprawdę zanurz się. Skorzystaj z dostępnych zasobów edukacyjnych i badawczych, zacznij nakreślać swoją strategię inwestycyjną i jak najlepiej wykorzystać wszystkie dostępne narzędzia. Spędziłeś cenny czas na określeniu, które funkcje są dla Ciebie najważniejsze - teraz nadszedł czas, aby je uruchomić.
Porównaj rachunki inwestycyjne × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od spółek, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie. Nazwa dostawcy OpisPowiązane artykuły
Brokerzy
Najlepsi brokerzy akcji online dla początkujących
Brokerzy
Najlepsze internetowe platformy transakcyjne
Brokerzy
Najlepsi brokerzy online
Brokerzy
Najlepsi brokerzy online do handlu opcjami
Brokerzy
Najlepsi brokerzy do handlu dziennego
IRA
Jak otworzyć Roth IRA
Linki partnerskieTerminy pokrewne
Self-Directed IRA (SDIRA) Samokierujące indywidualne konto emerytalne (SDIRA) jest rodzajem IRA, zarządzanym przez właściciela konta, który może przechowywać różnorodne alternatywne inwestycje. więcej Definicja wymiany walut online Internetowa wymiana walut jest platformą internetową, która ułatwia wymianę walut między krajami w scentralizowanym otoczeniu. więcej Co oznaczają marże w inwestycjach Marża odnosi się do różnicy między całkowitą wartością papierów wartościowych przechowywanych na rachunku inwestora a kwotą pożyczoną od brokera na zakup papierów wartościowych. więcej Co to jest certyfikat depozytowy (CD)? Certyfikaty depozytowe (CD) płacą więcej odsetek niż standardowe konta oszczędnościowe. Znajdź najwyższe dostępne w kraju stawki dla każdego terminu CD tutaj od federalnie ubezpieczonych banków i kas kredytowych. więcej Co to jest konto oszczędnościowe? Rachunek oszczędnościowy to rachunek depozytowy prowadzony w instytucji finansowej, który zapewnia główne zabezpieczenie i umiarkowane oprocentowanie. więcej Inwestowanie w zrób to sam (DIY) Inwestowanie w zrób to sam (DIY) to strategia inwestycyjna, w której inwestorzy indywidualni decydują się na budowę własnych portfeli inwestycyjnych i zarządzanie nimi. więcej