Broker rabatowy zapewnia obniżone prowizje od transakcji. Chociaż stawki te są stosunkowo niedrogie, brokerzy dyskontowi nie świadczą innych usług, które zazwyczaj oferowali brokerzy oferujący pełen zakres usług, takich jak doradztwo inwestycyjne, analizy i planowanie emerytalne. Wielu świadomych kosztów traderów szuka brokerów z bardzo niskimi opłatami. Ten typ brokera może być również atrakcyjny dla bardziej doświadczonych traderów, którzy nie potrzebują porady inwestycyjnej ani analizy. Patrząc na naszych najlepszych brokerów rabatowych, przeważyliśmy kategorie kosztów w naszej metodologii i upewniliśmy się, że technologia handlowa nadal była ważnym czynnikiem.
Najlepsi brokerzy zniżkowi
Nasza lista pięciu największych brokerów rabatowych:
- Interaktywni brokerzy Charles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood
Interaktywni brokerzy
4.8
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0, 005 USD za akcję dla standardowej platformy, 0 USD za IBKR Lite
System routingu zleceń Interactive Brokers prawdopodobnie zapewni ci wystarczającą poprawę ceny, aby zrównoważyć wszelkie koszty handlu. Zestaw narzędzi dla osób często handlujących pomaga znaleźć odpowiednie transakcje. Interactive Brokers wydało także niedawno swoją platformę IBKR Lite. Klienci IBKR Lite nie płacą prowizji za akcje amerykańskie, ale są ograniczone do internetowego portalu klienta i aplikacji mobilnych IB.
Plusy
-
Niskie koszty handlu i marże
-
Platforma i usługi są przeznaczone dla aktywnych handlowców
-
Klienci mogą handlować na 120 rynkach w 31 krajach, używając 23 walut
-
Dobre wykresy i analiza portfela
Cons
-
Małe lub nieaktywne konta podlegają dodatkowym opłatom
-
Mozaika, podstawowa platforma, ma stromą krzywą uczenia się
-
Notowania przesyłane strumieniowo tylko na jednym urządzeniu na raz
Charles Schwab
4.5
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: bezpłatne prowizje od obrotu akcjami, ETF i opcjami w USA od 7 października 2019 r. 0, 65 USD za kontrakt opcji.
Schwab wyeliminował podstawowe prowizje za transakcje giełdowe i transakcje ETF, a także opłatę jednostkową za transakcje opcyjne. Prowizje są również eliminowane w przypadku transakcji OTCBB (zapasów groszowych), które są wyróżnikiem. Transakcje opcjami wynoszą teraz 0, 65 USD za kontrakt, co stanowi znaczną obniżkę cen w przypadku mniejszych transakcji wielostanowiskowych.
Plusy
-
Narzędzia opcji zaawansowanych i pomysły handlowe są wbudowane w StreetSmart Edge
-
Mobilne platformy internetowe i natywne aplikacje mobilne oferują tę samą funkcjonalność
Cons
-
Niektóre funkcje są podzielone na różne platformy
-
Poproś o skorzystanie z usług doradcy finansowego
TD Ameritrade
4.4
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: bezpłatne prowizje od obrotu akcjami, ETF i opcjami na nogę w USA od 3 października 2019 r. 0, 65 USD za kontrakt opcji.
Wcześniej najdroższy z głównych brokerów internetowych, TD Ameritrade wyeliminował podstawowe prowizje od obrotu akcjami, funduszami ETF i opcjami dla klientów z USA. Chociaż obniżyli prowizje handlowe, ich oprocentowanie marży pozostaje na najwyższym poziomie skali.
Plusy
-
Rozbudowane możliwości badawcze i liczne kanały informacyjne zapewniają aktualność
-
Oferta edukacyjna ma na celu ułatwienie początkującym inwestorom szerszej gamy klas aktywów
-
Dodatkowe kanały wsparcia zostały opracowane przy użyciu Facebook Messenger, WeChat, Twitter i innych
Cons
-
Podobnie jak w przypadku innych brokerów z wieloma platformami, klienci mogą potrzebować więcej niż jednego systemu handlowego, aby znaleźć wszystkie narzędzia, z których chcą skorzystać
-
Witryna jest tak wypełniona treściami i narzędziami, że znalezienie konkretnego elementu jest trudne
Inwestycje w wierność
4.4
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0 USD za transakcje giełdowe / ETF, 0 USD plus 0, 65 USD / kontrakt za transakcje opcjami
W październiku 2019 r. Wszystkie amerykańskie akcje i fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) nie podlegają już prowizji, a podstawowa opłata za jednostkę za transakcje opcjami również została wyeliminowana. Transakcje opcjami wynoszą 0, 65 USD za kontrakt zgodnie z nową ceną Fidelity.
Co lubimy
-
Doskonałe wykonanie transakcji
-
Szczegółowe informacje na temat badań funduszy ETF
-
Dostęp do Active Trader Pro dla wszystkich klientów
Czego nie lubimy
-
Klienci mogą być zmuszeni do przełączania się między wieloma platformami w celu korzystania z preferowanych narzędzi
-
Obywatele i rezydenci spoza USA nie mogą otworzyć konta
Robinhood
4.3
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0 USD
- Najlepsze dla: niskich kosztów i eleganckiej aplikacji
Robinhood nie pobiera żadnych prowizji handlowych, ale za usługę Gold uiszcza się z góry miesięczną opłatę, która daje dostęp do pożyczek zabezpieczających. Zamówienia nie są kierowane w celu uzyskania najlepszej możliwej ceny, więc faktyczne koszty handlu mogą być wyższe.
Plusy
-
Akcje i opcje są przedmiotem obrotu bez prowizji
-
Aplikacja mobilna i strona internetowa są bardzo łatwe w użyciu
Cons
-
Tylko migawki, bez przesyłania strumieniowego
-
Bardzo mało dostępnych badań
-
Transakcje nie mogą być kierowane w najlepszym interesie klienta
Co brokerzy pobierają za handel?
Brokerzy mogą pobierać różne opłaty w zależności od oferowanych usług. Oto niektóre opłaty, których zwykle można oczekiwać w domu maklerskim:
- Opłata za transakcje giełdowe (za transakcję): zazwyczaj od 0, 00 USD do 6, 95 USD Opłata za transakcje giełdowe (za jedną akcję): zazwyczaj od 0, 006 USD do 0, 01 USD Opłata za transakcje wspierane przez maklerów: Zazwyczaj od 0, 00 USD do 50, 00 USD Opłata za handel funduszami zwykłymi: Zazwyczaj od 0, 00 USD do 50, 00 USD
Ważny
Niektórzy brokerzy pobierają opłatę za nogę za transakcje opcjami, więc często handlujący spreadami mogą chcieć szukać brokerów, którzy pobierają tylko opłatę za kontrakt.
Powstanie wolnego handlu
Krajobraz branży maklerskiej online zmienił się diametralnie w ciągu ostatnich kilku lat, przede wszystkim wraz ze zmianą kosztów dla klientów. Po powrocie zmienności w 2018 r. Wielu inwestorów wycofało się na margines. W rezultacie brokerzy musieli uczynić swoje platformy tak atrakcyjnymi, jak to możliwe, aby przyciągnąć strachliwych inwestorów z powrotem.
Jednym ze sposobów na to było obniżenie opłat prowizyjnych, które w niektórych przypadkach posunęły się aż do całkowitego uwolnienia transakcji. Ponieważ maklerskie obniżały koszty, spowodowało to reakcję łańcuchową. Brokerzy musieli pozostać konkurencyjni i obniżyć swoje ceny.
Podczas gdy większość brokerów po prostu obniżała koszty dla swoich klientów, inni szli inną drogą, całkowicie eliminując prowizje. Jednym z pierwszych pionierów handlu bez prowizji była Robinhood. Chociaż nie pobierają prowizji za transakcje, zarabiają pieniądze na inne sposoby, w tym płatności za przepływ zamówień i odsetki od środków pieniężnych na rachunkach.
Brokerzy ze zniżkami a brokerzy z pełną obsługą
Istnieją różne rodzaje brokerów, które początkujący inwestorzy mogą rozważyć na podstawie poziomu usług i kosztów, które jesteś skłonny zapłacić. Pośrednik oferujący pełen zakres usług lub tradycyjny może zaoferować głębszy zestaw usług i produktów niż typowy pośrednik ze zniżkami. Pełnoprawni brokerzy mogą oferować swoim klientom planowanie finansowe i emerytalne, a także doradztwo podatkowe i inwestycyjne. Te dodatkowe usługi i funkcje mają zwykle wyższą cenę.
Plusy i minusy brokerów rabatowych
Brokerzy dyskontowi mogą być idealni dla tych, którzy chcą zaoszczędzić pieniądze, ale jeśli jesteś nowicjuszem w świecie inwestycji i potrzebujesz więcej praktycznych wskazówek, może nie być dla ciebie tego wart.
Plusy
-
Niższy koszt
-
Nie musisz się martwić stronniczymi rekomendacjami inwestycyjnymi
-
Dostęp do podstawowych zasobów edukacyjnych, które pomogą Ci to zrobić samodzielnie
Cons
-
Brak porad lub wskazówek
-
Możliwe ukryte opłaty
-
Mniej praktycznej obsługi klienta
Metodologia
Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.
Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.
