Agencja z konieczności jest rodzajem relacji, w której jedna strona może podejmować istotne decyzje dla drugiej strony. Sądy uznają agencję za konieczną. W finansach agencja z konieczności często przyjmuje formę zastąpienia indywidualnych decyzji inwestycyjnych lub emerytalnych.
Podział agencji według konieczności
Na przykład, jeśli dana osoba jest chora i nie jest w stanie podjąć krytycznej decyzji inwestycyjnej lub emerytalnej, agencja z konieczności pozwoliłaby adwokatowi, rodzicowi lub małżonkowi na podejmowanie decyzji w imieniu strony niezdolnej do pracy.
Agencje z konieczności stają się ważne w zarządzaniu majątkiem. Na przykład wielu zarządców majątku bierze udział w tworzeniu testamentów, trustów i nadzorowaniu spadków majątku z pokolenia na pokolenie. Jeśli członek rodziny będący w posiadaniu lub będący agentem majątku rodziny stanie się niezdolny do wypadku lub zachoruje, inny bliski członek rodziny o podobnych możliwościach i zrozumieniu finansów rodziny może przejąć rolę agenta z konieczności.
Czasami może się to jednak obarczać, szczególnie w przypadku osób o wysokiej wartości netto lub zamożnych rodzin, które muszą podejmować decyzje o podziale bogactwa dla przyszłych pokoleń. Członkowie rodziny i dodatkowi interesariusze mogą mieć problem z decyzjami podejmowanymi przez agenta z konieczności.
Agencja według potrzeb i planowania nieruchomości
Chociaż wiele osób dokonuje planowania swojego majątku przed ubezwłasnowolnieniem, czasem zadania te mogą zostać przekazane agentowi z konieczności. Planowanie majątku pociąga za sobą szereg krytycznych zadań, takich jak przekazywanie majątku spadkobiercom i rozliczanie podatków od nieruchomości. Większość planów osiedlowych wymaga pomocy adwokata. Planowanie majątku może również uwzględniać zarządzanie nieruchomościami i zobowiązaniami finansowymi. Jeśli dana osoba jest dłużna i nie ma rozsądku, aby ją spłacić, z konieczności może wkroczyć agent, aby ustalić sposób spłaty.
Aktywa, które mogą obejmować majątek osoby fizycznej, obejmują domy, samochody, akcje, obligacje i inne aktywa finansowe, obrazy i inne przedmioty kolekcjonerskie, ubezpieczenia na życie i emerytury. Muszą one być rozłożone zgodnie z wyborem osoby po przejściu. Oprócz zachowania bogactwa rodzinnego i utrzymania współmałżonka i dzieci, wiele osób podejmie poważne planowanie majątku, aby sfinansować edukację dzieci lub wnuków lub pozostawić swoje dziedzictwo w celach charytatywnych.
Konkretne zadania związane z planowaniem osiedla mogą obejmować między innymi:
- Pisanie testamentu Ograniczanie podatków od nieruchomości poprzez zakładanie kont powierniczych w imieniu beneficjentów Ustanowienie opiekuna dla osób pozostających na utrzymaniu nazewnictwa Zawieranie wykonawcy testamentu w celu nadzorowania warunków testamentu Tworzenie / aktualizowanie beneficjentów planów, takich jak ubezpieczenie na życie, IRA i 401 (k) s Konfigurowanie ustalenia pogrzebowe