Co to jest akredytowany specjalista ds. Planowania finansów osobistych
Akredytowany specjalista ds. Planowania finansów osobistych to certyfikowany księgowy (CPA), który chce być w stanie udzielać porad rodzinom i osobom fizycznym w zakresie organizacji finansów i podejmowania mądrych decyzji inwestycyjnych. W szczególności osoba o tym oznaczeniu ocenia historię finansów, wskazuje obszary wymagające poprawy i zaleca zrewidowany plan realizacji celów.
Cele mogą być krótkoterminowe, takie jak wyjazd na wakacje lub oszczędzanie na samochód, lub cele długoterminowe, takie jak przejście na emeryturę lub wykształcenie wyższe.
ŁAMANIE DANYCH Specjalista ds. Planowania finansów osobistych
Akredytowany Specjalista ds. Osobistego Planowania Finansowego przeprowadzałby również regularne przeglądy, aby upewnić się, że plan finansowy klienta jest na dobrej drodze. Akredytowany osobisty specjalista finansowy może polecać akcje, fundusze wspólnego inwestowania, obligacje itp., Rzeczywisty obrót musi być przeprowadzony przez klienta lub brokera.
Zostanie akredytowanym specjalistą ds. Planowania finansów osobistych
Aby zostać specjalistą, musi ukończyć kursy osobistego planowania finansowego (PFP) i wymagania dotyczące doświadczenia, zdać egzamin z American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) i być dobrym członkiem AICPA.
To oznaczenie jest szczególnie przydatne dla księgowych, którzy chcą skoncentrować swoją praktykę na planowaniu indywidualnym i rodzinnym. Zazwyczaj tacy praktycy nie angażują się w realizację strategii inwestycyjnych zalecanych w procesie planowania.
