Inwestowanie w akcje wypłacające dywidendy to strategiczny sposób na ustanowienie niezawodnego strumienia dochodów i budowanie bogactwa. Podczas gdy inwestorzy podejmują wyższe ryzyko, istnieje również potencjał do większych zwrotów.
Osiągnięcie sukcesu dzięki tym inwestycjom niekoniecznie wymaga wiedzy o rakietach, ale wymaga zrozumienia kilku podstawowych zasad. Oto sześć wypróbowanych i prawdziwych zasad, o których każdy doświadczony inwestor powinien wiedzieć, inwestując w dywidendy.
Wybierz jakość ponad ilość
Jednym z najważniejszych czynników dla inwestorów przy wyborze inwestycji jest stopa dywidendy. Im wyższa wydajność, tym lepszy zwrot, ale liczby mogą być zwodnicze. Jeśli obecny poziom wypłaty akcji nie jest zrównoważony w perspektywie długoterminowej, te wygrane na rynku dywidendy mogą szybko wyschnąć. REIT to dobry przykład tego, jak wahania na rynku mogą bezpośrednio wpływać na wypłaty dywidendy.
Wybór inwestycji zapewniającej większą stabilność może oznaczać poświęcenie pewnej kwoty dochodu w perspektywie krótkoterminowej, ale wynik może być bardziej korzystny, szczególnie dla inwestorów, którzy preferują podejście kupuj i trzymaj. Dochód generowany przez dywidendy o niższym ryzyku może być mniejszy, ale z czasem będzie bardziej wiarygodny.
Trzymaj się ustalonych firm
Giełda porusza się cyklicznie i ma tendencję do powtarzania się od czasu do czasu. Wybierając inwestycje dywidendowe, nie ma lepszego miernika niż poprzednie wyniki akcji. W szczególności inwestorzy powinni być ukierunkowani na te firmy, które uzyskały status „arystokratycznego dywidendy”.
Są to spółki o ustalonej pozycji, które konsekwentnie zwiększały wypłaty dywidendy inwestorom w ciągu ostatnich 25 lat. Ich marki są łatwo rozpoznawalne i generują stały przepływ gotówki z dużym prawdopodobieństwem kontynuacji w przyszłości.
Poszukaj potencjału wzrostu
Podczas gdy nowsze firmy mogą wypłacać imponujące dywidendy, inwestorzy nie powinni wskakiwać na modę bez prowadzenia badań. Oprócz patrzenia na przeszłe i obecne zyski, ważne jest również, aby spojrzeć na potencjał firmy w zakresie zwiększania wypłat dywidendy.
Jest to podstawowa różnica między inwestowaniem na rzecz wzrostu a inwestowaniem na wartości. Inwestując w wzrost, zamiast skupiać się na tym, na co obecnie notowane są akcje, należy spojrzeć na długoterminowe perspektywy wzrostu, aby ocenić, jak opłacalne byłoby to z punktu widzenia dywidendy.
Uważaj na współczynnik wypłat
Wskaźnik wypłaty dywidendy może pokazać, jak bezpieczna jest inwestycja. Wskaźnik ten informuje inwestorów nie tylko o tym, ile wypłacane jest akcjonariuszom, ale także o tym, jaki dochód firma może zatrzymać.
Wymieszaj to
Istnieje silny argument za tym, aby skoncentrować aktywa na kilku akcjach lub skupić się na określonym sektorze rynku. Jeśli firmy lub branże, które zerowałeś, mają wyjątkowe osiągnięcia, dobrze wróży to twoim przyszłym dochodom z dywidend. Z drugiej strony może to być problematyczne w centrum rynku.
Rozłożenie aktywów na wiele inwestycji wypłacających dywidendy zwiększa różnorodność twoich zasobów i pozwala zminimalizować ryzyko. Gdy dywidendy zostaną zmniejszone w jednym obszarze, strata może nie być odczuwana tak głęboko, gdy reszta twojego portfela będzie nadal osiągać.
Wiedzieć, kiedy trzymać, a kiedy spasować
Inwestujący guru Warren Buffett mocno wierzy w dalekie spojrzenie na inwestowanie, ale jak każdy inteligentny inwestor wie, kiedy zmniejszyć swoje straty. W przypadku dywidend istnieje cienka granica między oczekiwaniem na opłacenie inwestycji a zbyt długim utrzymywaniem się.
Jest to szczególnie łatwy błąd, który można popełnić przy zakupie zapasów, które na pozór wydają się być doskonałą wartością. Problem występuje, gdy firma nie zapewnia wzrostu. Zdolność rozpoznania, kiedy zapadnie się zapasy, jest bardzo ważna, ale musisz także wiedzieć, kiedy podjąć działania, a kiedy usiąść mocno.
Dolna linia
Przy właściwym podejściu inwestowanie w dywidendy może zwiększyć wykładniczą wartość portfela inwestora. Kluczem do sukcesu jest umiejętność wyceny zapasów w celu wskazania tych, które oferują największe zyski przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka i zachowaniu różnorodności.
Nie jest to niczym innym, jak żonglowaniem, ale przestrzegając przedstawionych tu wytycznych, inwestorzy mogą być w stanie lepiej przygotować się na maksymalny sukces.
