Spis treści
- 1. Zjedz lunch
- 2. Telefon komórkowy do połączeń biznesowych
- 3. Odlicz składki na opiekę zdrowotną
- 4. Zarządzaj dochodem podlegającym opodatkowaniu
- 5. Odlicz koszty podróży
- Dolna linia
Dla właściciela małego biznesu sezon podatkowy może być stresujący, a perspektywa przekazania rządowi pieniędzy nie jest ekscytująca. Właśnie dlatego właściciele małych firm uwielbiają ulgi podatkowe. Oto 5 ulg podatkowych, często pomijanych przez właścicieli małych firm, które mogą zaoszczędzić pieniądze.
Przed zastosowaniem którejkolwiek z poniższych sugestii skonsultuj się z podatkiem. Jeśli sam rozliczasz podatki, istnieje zasób, który porównuje oferty online TurboTax, TaxAct i HR Block.
Kluczowe dania na wynos
- Jako właściciel małej firmy masz dużą kontrolę nad ulgami podatkowymi, które możesz odliczyć od dochodu firmy. Wiele z tych ulg można przeoczyć, ponieważ wydają się one dość nieszkodliwe. Spotkania na spotkanie, usługi telefoniczne i składki na ubezpieczenie zdrowotne są typowe kwalifikują się między innymi do odliczeń podatkowych.
1. Zjedz lunch
Jeśli więc kupujesz lunch każdego dnia i wydajesz około 8 USD, możesz odliczyć 4 USD. Jeśli zrobisz matematykę, to będzie to ponad 1000 USD rocznie w odliczalnych roszczeniach (4 USD / dzień x 5 dni x 52 tygodnie).
2. Używaj osobistego telefonu komórkowego do połączeń biznesowych
Załóżmy, że używasz około 30 000 minut rocznie na telefon, zarówno z powodów osobistych, jak i biznesowych. Średni tydzień pracy spędzasz około 60 minut dziennie na rozmowach biznesowych. To około 15 600 minut rocznie, które będziesz spędzać na rozmowach biznesowych (60 minut dziennie x 5 dni x 52 tygodnie) - ponad 50% wszystkich rocznych minut telefonicznych. Na podstawie danych liczbowych z tego scenariusza można odliczyć ponad 50% całkowitych rocznych kosztów osobistego telefonu komórkowego jako wydatek biznesowy.
Kluczem jest upewnienie się, że otrzymujesz szczegółową listę miesięcznego rachunku telefonicznego, abyś miał dowody na wypadek, gdyby IRS kiedykolwiek zdecydowałby się na audyt twojego biznesu. Rozsądnie byłoby uzyskać osobny numer firmowy, który przekierowuje do twojego telefonu, co znacznie ułatwia oddzielenie połączeń przychodzących. Zakładając rachunek telefoniczny w wysokości 100 USD miesięcznie (średni rachunek powyżej 100 USD / miesiąc) i 50% odliczenia, można zaoszczędzić dodatkowe 500 USD na odliczeniach (100 USD / miesiąc x 12 miesięcy x. 50 odliczeń)
3. Odlicz swoje składki na opiekę zdrowotną
Jako właściciel firmy spełniający powyższe kryteria możesz ubiegać się o ulgę podatkową w wysokości 10 000 USD, ale nie przysługuje ci ulga w podatku od samozatrudnienia, która pozostanie na poziomie dochodu podlegającego opodatkowaniu w wysokości 60 000 USD (małe firmy płacą oba.). Jeśli jednak twój małżonek jest pracownikiem Twojej firmy, możesz uzyskać jedno i drugie. Możesz kupić plan na jego / jej nazwisko (nie na nazwę firmy), który obejmuje dwoje i twoją rodzinę. Ponieważ jest ona zarówno pracownikiem, jak i małżonkiem, możesz odliczyć pełne 10 000 USD płatności zarówno od podatku dochodowego od działalności gospodarczej, jak i podatku od samozatrudnienia, zakładając, że złożysz wspólnie wniosek. W tym scenariuszu można zaoszczędzić 3000 USD na podatku dochodowym i dodatkowe 1530 USD na podatek od samozatrudnienia, co daje łączne oszczędności w wysokości 4530 USD. (Aby przeczytać o innych ulgach podatkowych, z których osoby samozatrudnione mogą skorzystać, zobacz artykuł: 10 ulg podatkowych dla osób prowadzących działalność na własny rachunek ).
4. Zarządzaj swoim dochodem podlegającym opodatkowaniu
W zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu stawki podatkowe mogą się znacznie różnić - nawet o 10% zarówno dla osób fizycznych, jak i korporacji, od jednej grupy podatkowej do drugiej.
Załóżmy, że Twoja firma jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością i dzieli Cię kilka tygodni od końca roku obrotowego. Sprawdzasz dochód podlegający opodatkowaniu i okazuje się, że do tej pory wynosi on 80 000 USD. Musisz kupić nowy sprzęt, który będzie kosztował łącznie 15 000 USD. Jeśli dokonasz tych zakupów teraz, spowodują one obniżenie dochodu podlegającego opodatkowaniu do około 65 000 USD, co daje ci przedział podatku dochodowego od 50 000 do 75 000 USD (25%). Jeśli zaczekasz, Twoja firma znajdzie się w przedziale 75 000 - 100 000 USD (34%).
5. Odlicz koszty podróży
Właściciele firm często gromadzą punkty na karcie mil i sądzą, że mogą zmniejszyć koszty podróży służbowych, wykorzystując swoje mile na loty służbowe. Jeśli jednak latają dość często w ramach osobistych podróży, jest to błąd. Koszty podróży służbowych można w całości odliczyć jako koszt biznesowy; osobiste koszty podróży oczywiście nie są.
Załóżmy, że wydajesz 5000 USD rocznie na loty służbowe i 2000 USD rocznie na loty prywatne, masz dochód biznesowy w wysokości 60 000 USD rocznie, płacisz około 30% podatków stanowych i federalnych oraz gromadzisz 2000 USD rocznie na kilometrach linii lotniczych. Zamiast płacić 18 000 USD podatków (60 000 USD x 0, 30), płacisz 16 500 USD podatków (60 000 USD - 5000 kosztów podróży x 0, 30). W rezultacie oszczędzasz 1500 USD na podatkach dochodowych i kolejne 2000 USD na osobiste koszty podróży (które pokrywasz milami lotniczymi), oszczędzając w ten sposób łącznie 3500 USD rocznie.
Dolna linia
Korzystając z tych 5 wskazówek, powinieneś być w stanie zaoszczędzić trochę pieniędzy na swoich podatkach w tym roku. Oczywiście ulgi podatkowe mogą się komplikować, dlatego należy skonsultować się z podatkiem w sprawie tych ulg. (Więcej informacji znajduje się w pokazie slajdów: Najbardziej kontrowersyjne odliczenia podatkowe .)
5 największych wyzwań, przed którymi stoi Twoja mała firma
