Warren Buffett, znany również jako Oracle of Omaha, jest kultowym amerykańskim inwestorem, który zgromadził ponad 60 miliardów dolarów dzięki swoim inwestycjom. Buffet jest znany ze swojego podejścia do inwestowania w wartości i swojej spółki holdingowej Berkshire Hathaway, która konsekwentnie czyni go jednym z najbogatszych ludzi na świecie. W lutym 2014 r. Warren Buffett doradził swojemu zarządcy nieruchomości, aby zainwestował 10% środków pieniężnych w krótkoterminowe obligacje rządowe i 90% w tani fundusz indeksowy S&P 500.
Akcje inwestorskie funduszu indeksowego Vanguard 500
Akcje inwestorskie funduszu indeksowego Vanguard 500 to jeden z najbardziej opłacalnych funduszy inwestycyjnych, który oferuje ekspozycję na amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji. Wydany 31 sierpnia 1976 r. Ma na celu śledzenie wydajności indeksu Standard & Poor's 500, jego indeksu porównawczego. Fundusz dąży do osiągnięcia swojego celu inwestycyjnego poprzez inwestowanie całości lub znacznej części swoich aktywów netto w akcje składające się z indeksu referencyjnego. Fundusz wdraża pasywną strategię indeksowania, która minimalizuje wskaźnik obrotu i wskaźnik kosztów. Według stanu na grudzień 2014 r. Wskaźnik obrotu wynosi 2, 7%, a wskaźnik kosztów netto wynosi 0, 17%.
Na dzień 31 lipca 2015 r. Akcje inwestorów indeksowych funduszu indeksowego Vanguard 500 mają łączne aktywa netto w wysokości 27, 50 mld USD. Fundusz, w tym wszystkie klasy jednostek uczestnictwa, ma łączną sumę aktywów netto w wysokości 215, 40 mld USD. Do jej największych udziałów należą akcje typu blue-chip, takie jak Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson oraz spółka holdingowa Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Ponieważ fundusz śledzi indeks S&P 500, ma beta w stosunku do indeksu 1 i R-kwadrat, w stosunku do indeksu odniesienia, 100%. Ponieważ oferuje niski wskaźnik kosztów i jest powiązany z indeksem S&P 500, Oracle z Omaha prawdopodobnie zaleciłby inwestowanie w akcje inwestorskie w indeksie Vanguard 500.
Akcje inwestorskie funduszu Vanguard Value Index Fund
Rozpoczęty 2 listopada 1992 r., Przy sponsorowaniu Vanguard, akcje inwestorskie funduszu indeksowego Vanguard Value Index mają na celu zapewnienie wyników inwestycyjnych odpowiadających wynikom indeksu CRSP US Large Cap Value Index, jego indeksu porównawczego. Na dzień 31 sierpnia 2015 r. Fundusz generował średni roczny zwrot w wysokości 9, 09% od momentu jego założenia.
Indeks porównawczy indeksu Vanguard Value Index Fund Investor Investor Investments jest zasadniczo zdywersyfikowany i obejmuje przede wszystkim akcje o dużej kapitalizacji w USA. Aby osiągnąć cel inwestycyjny, fundusz stosuje strategię indeksową i stara się inwestować wszystkie swoje aktywa netto w akcje składające się z indeksu referencyjnego. Funduszem zarządza grupa Vanguard Equity Investment i nalicza wskaźnik kosztów w wysokości 0, 23%, czyli o prawie 80% mniej niż średni wskaźnik kosztów funduszy inwestycyjnych o podobnych zasobach.
Według stanu na dzień 31 lipca 2015 r. Akcje inwestorskie funduszu indeksowego Vanguard Value Index posiadają 318 akcji w swoim portfelu o łącznej wartości aktywów netto w wysokości 1, 50 mld USD. Na dzień 11 września 2015 r. Oferuje atrakcyjną 30-dniową rentowność SEC wynoszącą 2, 56%. fundusz powiela wagi sektorów indeksu odniesienia i przydziela swój portfel w następujący sposób: 3, 3% na podstawowe materiały; 11% na towary konsumpcyjne; 7, 5% na usługi konsumenckie; 23, 6% na finanse; 14, 8% na opiekę zdrowotną; 10, 8% dla przemysłu; 9, 4% na ropę i gaz; 9, 9% na technologię; 4, 3% na telekomunikację; i 5, 4% na usługi komunalne.
W oparciu o 15-letnie dane, akcje inwestorskie funduszu Vanguard Value Index mają wartość beta w porównaniu do indeksu S&P 500, standardowego indeksu, wynoszącego 0, 99; alfa w stosunku do wskaźnika standardowego 1, 19; i R-kwadrat 93, 90%. Jeśli chodzi o nowoczesną teorię portfela, fundusz ten ma niemal idealny stopień korelacji z indeksem S&P 500 i osiągnął wynik lepszy o 1, 19%. Ponieważ jest on biernie zarządzany i ma wysoką korelację z indeksem S&P 500, Buffett rozważy inwestycję w akcje inwestorskie funduszu Vanguard Value Index.
Akcje inwestorskie indeksu Fidelity Spartan 500
Akcje inwestorskie indeksu Fidelity Spartan 500 to kolejny fundusz wspólnego inwestowania, który zapewnia niskokosztową ekspozycję na indeks S&P 500, jego indeks odniesienia. Fundusz ten, wydany 17 lutego 1988 r. Przez Fidelity, dąży do osiągnięcia celu inwestycyjnego poprzez inwestowanie co najmniej 80% łącznych aktywów netto w akcje zwykłe wchodzące w skład indeksu S&P 500. Doradca inwestycyjny funduszu, Geode Capital Management, LLC., Stosuje pasywną strategię, która pomaga zminimalizować koszty. W związku z tym fundusz ma wskaźnik obrotu wynoszący 4% i nalicza niski wskaźnik kosztów netto w wysokości 0, 095%. Indeks inwestorski Fidelity Spartan 500 posiada 502 akcje w swoim portfelu, których łączna wartość aktywów netto wynosi około 7, 76 miliarda USD.
Na dzień 31 sierpnia 2015 r., W oparciu o końcowe dane z 15 lat, fundusz ten ma R-kwadrat, w stosunku do indeksu S&P 500, wynoszący 100% i beta, w porównaniu do indeksu odniesienia, wynoszący 1. Pod względem nowoczesności z teorii portfela fundusz jest doskonale skorelowany i wykazuje ten sam stopień zmienności co indeks S&P 500. Chociaż Oracle z Omaha zaleca fundusze Vanguard, niski wskaźnik kosztów i indeksacja akcji Fidelity Spartan 500 Index InvestS prawdopodobnie byłaby odpowiednią inwestycją dla Buffett.
Akcje inwestorskie krótkoterminowego funduszu skarbowego Vanguard
Oprócz rekomendowania tanich funduszy powiązanych z indeksem S&P 500, Buffett zaleca inwestowanie niewielkiej części gotówki w krótkoterminowe obligacje rządowe. Wydane w październiku 1991 r. Przez Vanguard akcje inwestorskie krótkoterminowego funduszu skarbowego Vanguard zapewniają niskokosztową ekspozycję na amerykański rynek krótkoterminowych obligacji rządowych. Funduszem zarządza Vanguard Fixed Income Group i nalicza niski wskaźnik kosztów netto w wysokości 0, 2%.
Akcje inwestorskie krótkoterminowego funduszu skarbowego Vanguard mają na celu zapewnienie inwestorom dochodu o ograniczonym stopniu zmienności. Aby osiągnąć swój cel inwestycyjny, fundusz stara się zainwestować co najmniej 80% łącznych aktywów netto w krótkoterminowe skarbowe papiery wartościowe w USA. Fundusz posiada 118 obligacji w swoim portfelu, którego aktywa ogółem wynoszą 985, 3 mln USD. Fundusz przeznacza 82, 8% swojego portfela na papiery wartościowe o efektywnym terminie zapadalności od jednego do trzech lat, a 98, 2% na rządowe papiery wartościowe USA. Średni efektywny czas trwania funduszu wynosi 2, 3 roku, co oznacza, że niesie ze sobą niskie ryzyko stopy procentowej. Ponieważ Akcje Inwestorskie Krótkoterminowego Funduszu Skarbu Vanguard są uważane za inwestycje niskiego ryzyka i charakteryzują się niskim średnim efektywnym czasem trwania, oferują umiarkowaną 30-dniową rentowność SEC wynoszącą 0, 62% na dzień 11 września 2015 r.
Według stanu na dzień 31 sierpnia 2015 r. Akcje inwestorskie krótkoterminowego funduszu skarbowego Vanguard generowały średni roczny zwrot w wysokości 4, 32%. W oparciu o końcowe dane z 10 lat fundusz wykazuje niewielką zmienność i zapewnia satysfakcjonujące zwroty na podstawie korekty o ryzyko. Jeśli chodzi o nowoczesną teorię portfela, akcje Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor najlepiej nadają się dla konserwatywnych inwestorów o stałym dochodzie o krótkoterminowym horyzoncie inwestycyjnym, którzy chcą uzyskać ekspozycję na amerykański rynek skarbowy. Ponieważ Buffett zaleca, aby jego powiernik ds. Nieruchomości zainwestował 10% portfela swojej żony w krótkoterminowe obligacje rządowe, Oracle of Omaha prawdopodobnie byłby zadowolony z inwestycji w akcje inwestorskie Vanguard Short-Term Treasury Fund.
