Putnam Investments jest jednym z najstarszych towarzystw funduszy inwestycyjnych. Zaczął oferować fundusze inwestorom w 1937 r. I zarządza aktywami o wartości 177 mld USD, a od września 2018 r. Oferuje swoim inwestorom ponad 100 różnych funduszy wspólnego inwestowania.
Wiele jej funduszy jest dobrymi kandydatami do oszczędności emerytalnych, zapewniając inwestorom dochód, stabilność, wzrost i dywersyfikację. Równoważenie funduszy zależy od potrzeb poszczególnych inwestorów. Ogólna zasada dla inwestorów zbliżających się do przejścia na emeryturę polega na bardziej konserwatywnym podejściu do dochodów, podczas gdy inwestorzy oszczędzający na emeryturę powinni bardziej koncentrować się na wzroście. Inwestorzy IRA lub Roth IRA otrzymują dodatkowe preferencyjne podatkowo traktowanie zysków portfela jako dodatkową korzyść.
Następujące fundusze są odpowiednie do wykorzystania w ramach planu emerytalnego lub poza nim.
Equity Income Fund (PEYAX)
Idealnym funduszem dla portfela dywersyfikacji emerytalnej jest Equity Income Fund. Fundusz inwestuje w duże amerykańskie spółki wypłacające dywidendy i niedoszacowane. Poszukuje spółek, które mają potencjał długoterminowej aprecjacji wartości akcji i zdolności do stałego zwiększania dywidendy. Dywidendy są kluczowe, ponieważ około 40% długoterminowego całkowitego zwrotu z S&P 500 można przypisać dywidendom.
Ten wysoko oceniany fundusz zwrócił w ujęciu rocznym 11, 35% w ciągu ostatnich pięciu lat (przed obciążeniem sprzedaży), na dzień 30 września 2018 r. Z wydajnością 1, 29% na dzień 5 listopada 2018 r. Warto wynagrodzenie za fundusze inwestorskie i jest wysoce odpowiednie dla Roth IRA lub tradycyjnej IRA.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Fundusz Zrównoważony oferuje inwestorom mieszankę akcji i obligacji od 1937 roku. Ma długą historię stałych zwrotów i stanowi podstawę wielu filozofii inwestycyjnych Putnama. Inwestowanie w obligacje może być złym pomysłem, gdy stopy procentowe rosną - wartość obligacji spada wraz ze wzrostem stóp procentowych. Większość obligacji w portfelu funduszu to obligacje krótkoterminowe. Kiedy te banknoty stają się dojrzałe, pieniądze mogą być ponownie inwestowane w nowe obligacje po wyższej stopie procentowej bez utraty kapitału. To ustawienie pokazuje właściwe zarządzanie.
Z udziałów funduszu 60% stanowią akcje dużych krajowych korporacji. Fundusz jest wysoce zdywersyfikowany w wielu sektorach i w wielu spółkach. Jego pięcioletni roczny zwrot wynosi 8, 69% (przed obciążeniem sprzedaży) na dzień 30 września 2018 r. Jego obecny zwrot wynosi 1, 32% na dzień 5 listopada 2018 r.
Fundusz emerytalny Lifestyle 1 (PRMAX)
Fundusz emerytalny Lifestyle Fund 1 jest przeznaczony dla tych, którzy zbliżają się lub przechodzą już na emeryturę, którzy chcą skorzystać z wypłaty z oszczędności przy jednoczesnym zachowaniu kapitału. Fundusz stosuje konserwatywne podejście i preferuje aktywa o historycznie niższej zmienności, takie jak stały dochód i bezwzględny zwrot, w stosunku do akcji.
Fundusz ma prawie 75% udziałów w inwestycjach o stałym dochodzie i osiągnął pięcioletni roczny zwrot w wysokości 3, 12% (przed obciążeniem z tytułu sprzedaży) na dzień 30 września 2018 r. Oferuje inwestorom 1, 75% rentowności, ponieważ z 5 listopada 2018 r.
