Ponieważ fundusze giełdowe (ETF) stały się bardziej popularne wśród inwestorów wszelkiego rodzaju, stają się również coraz bardziej zagmatwane i skomplikowane. Szczególnie dla tych inwestorów, którzy chcą zainwestować w ETF po raz pierwszy, określenie najlepszego sposobu może być trudne. Obecnie dla inwestorów dostępnych jest blisko 2000 funduszy ETF, obejmujących aktywa o wartości około 3 trylionów dolarów. Podczas gdy wśród analityków buduje się konsensus, że tanie, zdywersyfikowane pasywne fundusze ETF są zazwyczaj silnym podejściem inwestycyjnym, istnieje jednak kilkaset różnych funduszy ETF do wyboru., analizujemy niektóre ważne kwestie, o których należy pamiętać przy budowaniu podstawowego portfela ETF, zgodnie z raportem Forbesa.
Akcje i obligacje
Prosty portfel prawdopodobnie będzie zawierał kombinację globalnych akcji i amerykańskich obligacji skarbowych. Dwoma szeroko dostępnymi ETF-ami, które koncentrują się na dużych koszykach akcji, są ETF Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) oraz ETF Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU). Pomiędzy tymi dwoma funduszami ETF inwestorzy mają dostęp do około 5000 różnych akcji ze wszystkich części świata. VEU utrzymuje ekspozycję na poziomie 1% lub więcej w 19 różnych krajach, prowadząc gamę od rynków rozwiniętych do rynków wschodzących. VEU utrzymuje współczynnik kosztów na poziomie 0, 11%, podczas gdy VTI jest jeszcze bardziej przystępny (przy współczynniku kosztów wynoszącym zaledwie 0, 04%).
Jeśli te dwa popularne fundusze ETF firmy Vanguard nie odpowiadają twoim upodobaniom, istnieją inne sposoby uzyskania szerokiej ekspozycji na dużą kolekcję globalnych akcji. Wielu analityków uważa, że jest to dobre podejście bazowe dla portfela ETF.
W przeciwieństwie do akcji, które z czasem mają tendencję do znacznego wzrostu w górę i w dół, obligacje są znacznie bardziej stabilne, szczególnie w czasach recesji. Dla tych inwestorów, którzy mogą wpaść w gorączkę, gdy ich aktywa giełdowe znacznie spadną podczas bessy, dobrym rozwiązaniem może być zrównoważenie tej części portfela za pomocą ETF skupionych na obligacjach.
Kiedy zdecydujesz się na utrzymanie ETF obligacji w swoim portfelu, musisz następnie określić rodzaje posiadanych ETF obligacji. Obligacje rządowe są doskonałym wyborem, ponieważ mają tendencję do utrzymywania się bardzo dobrze, gdy akcje słabo sobie radzą. W przeciwieństwie do tego obligacje korporacyjne mają tendencję do większego poruszania się na rynku, biorąc pod uwagę, że są emitowane przez spółki reprezentowane przez akcje. Forbes sugeruje, że obligacje 10-letnie mają dobrą historię podczas recesji; z tego powodu ETF (VFITX) Vanguard Intermediate-Term Treasury jest dobrym wyborem do zrównoważenia portfela akcji. Jednak ten ETF nie jest szczególnie zróżnicowany, dlatego możesz również rozważyć ETF (BND) Vanguard Total Bond Market również poza USA. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: Obligacje ETF: realna alternatywa .)
Inne czynniki
ETF są często postrzegane jako bezpieczniejsze niż wiele innych sposobów inwestowania. Niemniej jednak ważne jest, aby wziąć pod uwagę poziom ryzyka przy inwestowaniu w ETF. Jeśli wkrótce będziesz potrzebować pieniędzy, inwestowanie w ETF krótkoterminowe (VGSH) może być bezpieczniejsze niż w ETF skoncentrowane na akcjach. Chociaż wydajność jest nieco niższa niż niektóre z powyższych funduszy ETF, ma ona historię stałego wzrostu.
Z drugiej strony fundusze ETF koncentrujące się na rynkach wschodzących, takich jak Chiny, odnotowały ogromny wzrost w ostatnich miesiącach, ale wiążą się również z wyższym poziomem ryzyka. Podczas gdy niektóre nazwy akcji w miejscach takich jak Chiny czy Indie znajdują się w międzynarodowych giełdowych funduszach inwestycyjnych typu ETF, jak wspomniano wcześniej, istnieją również fundusze ETF, które ograniczają ich koncentrację na tych rynkach. Chociaż te ETF mogą wydawać się tanie, w tych przypadkach będziesz ostrożny. Najlepszym rozwiązaniem może być kontrolowanie ekspozycji na fundusze ETF skoncentrowane na pojedynczych krajach.
Budując portfel ETF, weź pod uwagę pieniądze, których będziesz potrzebować w ciągu najbliższych pięciu lub dziesięciu lat, jak podzielisz swoje inwestycje na akcje i obligacje, a następnie, w jaki sposób chcesz podzielić swoją ekspozycję w ramach tych kategorii. (Aby uzyskać dodatkowe informacje, sprawdź: Największe ryzyko ETF .)
