Platformy robo-doradców oferowane przez gigantów, takich jak Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) i Bank of America Merrill Lynch (BAC), prawdopodobnie wzrosną pięciokrotnie, zarządzając 1, 26 bln USD w ciągu najbliższych kilku lat. Chociaż roboty stanowią obecnie stosunkowo niewielką część branży doradczej, zmieni się ona drastycznie do 2023 r., Gdy inwestorzy dostosowują się do nowej technologii, według firmy konsultingowej Aite Group, według najnowszej historii Barrona.
Wzrost meteorologiczny dla platform robotów konsumenckich
- 2018: 257 miliardów dolarów 2323: 1, 26 biliona dolarów *
Prognozowany 5-letni CAGR na poziomie 37%
W ostatnich latach pojawienie się technologii finansowej, z cyfrowymi produktami do zarządzania inwestycjami w centrum, zdemokratyzowało dostęp do narzędzi finansowych i informacji w niespotykany dotąd sposób. Koszt i czas potrzebny na inwestowanie to ułamek tego, co było dziesięć lat temu, ustępując miejsca mikroinwestycjom i zautomatyzowanym usługom.
Aite Group spodziewa się, że ten impet w cyfrowej przestrzeni doradztwa finansowego będzie kontynuowany, prognozując pięcioletnią roczną stopę wzrostu na poziomie 37%. Według najnowszego raportu firmy badawczej rynek wyniósł 257 miliardów dolarów w 2018 r. Sposób, w jaki zmierza on w kierunku przemysłu o wartości bilionów dolarów, według Aite, będzie napędzany głównie przez uznane firmy zarządzające majątkiem, ewoluujące w celu zaspokojenia popytu w branży zakłóconej przez nowy, mniejsze podmioty.
„Podczas gdy startupy znajdują się w centrum uwagi, znaczna część potencjału wzrostu tej branży zależy od zdolności obecnych firm zarządzających majątkiem i chęci sprzedaży krzyżowej doradztwa cyfrowego do już ugruntowanej bazy klientów oraz wykorzystania ich marki i kanałów dystrybucji w celu pozyskania nowej cyfrowej sieci aktywa ”- napisał Alois Pirker, dyrektor ds. badań w Aite Group.
Zmieniająca się dynamika przemysłu
Producent produktów Vanguard miał największy udział w rynku robo-porad pod koniec 2018 r., Według Barron's, a następnie brokerów i pośredników internetowych Fidelity Investments i Charles Schwab Corp. (SCHW). Do innych dużych graczy rynkowych należą prywatne startupy, takie jak Betterment i Wealthfront, a także firmy oferujące pełen zakres usług, takie jak Morgan Stanley (MS) i UBS Wealth Management.
Podczas gdy giganci finansowi Vanguard i Fidelity napędzają teraz platformy robotów, eksperci z Aite twierdzą, że rabaty i brokerzy online zajmą wiodącą pozycję w branży cyfrowego zarządzania majątkiem w nadchodzących latach dzięki ich „ugruntowanej, samokierującej bazie klientów. ”
W tej przyszłości firma konsultingowa spodziewa się, że producenci produktów pójdą w ślady brokerów zniżkowych / internetowych, a następnie firm oferujących pełną obsługę. Oczekuje się, że ten ostatni przyniesie najszybszy wzrost grupy, aż do 64% CAGR do 2023 r., Spowodowany dużą migracją mniejszych tradycyjnych kont na platformy cyfrowe. Startupy pozostaną w tyle za kolejnym największym udziałem w rynku.
Booming Hybrid Robo Service Vanguard
Już czteroletnia hybrydowa firma doradcza Vanguard, znana jako Personal Advisor Services, zarządza aktywami o wartości 130 miliardów dolarów, według innej historii Barrona. W porównaniu z 17 miliardami dolarów w zarządzanych aktywach Betterment, pokazuje to, jak szybko gracze osiągają sukces w grze i wyprzedzają pionierów rynku.
Według doniesień Vanguard rozważa obecnie możliwość zaoferowania doradcom finansowym dostępu do metodologii stosowanej w technologii hybrydowej robo, skierowanej do konsumenta, według FinancialPlanning. Obecnie konkurencyjne platformy, takie jak Betterment i Schwab, już oferują swoją technologię doradcom.
„Otrzymujemy wiele próśb, aby być może wykorzystaliśmy tę technologię razem z nimi, dlatego jesteśmy w trakcie pracy nad tym, ” powiedział Tom Rampulla, szef działu doradztwa finansowego w Vanguard. „W pewnym momencie wprowadzimy tę funkcję, aby umożliwić korzystanie z technologii, która okazała się pomocna w prowadzeniu działalności - różne rodzaje oprogramowania do prowadzenia działalności i skalowalności”.
Patrząc w przyszłość
Ktokolwiek ostatecznie przejmie inicjatywę w nadchodzących latach, nie ma wątpliwości, że ruch robotów będzie nadal wstrząsał branżą i na zawsze zmieni krajobraz usług zarządzania majątkiem. Z biegiem czasu roboty będą mogły zestawiać prawdziwe historie wydajności, oferując cenny kawałek danych, ponieważ opcje cyfrowych rozwiązań finansowych się mnożą.
