Doradcy finansowi nie muszą posiadać dyplomu ukończenia studiów wyższych. Są jednak zobowiązani do zdania niektórych egzaminów przeprowadzanych przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego lub FINRA, który jest odpowiedzialny za zarządzanie biznesem między inwestującym społeczeństwem a brokerami, aby zapewnić kwalifikacje doradców. Większość doradców faktycznie posiada co najmniej stopień licencjata w dziedzinie finansów. Ci, którzy chcą dalej rozwijać swoją karierę, zwykle wybierają drogę Master of Business Administration (MBA).
Wymagania FINRA
FINRA wymaga, aby osoby zainteresowane uzyskaniem licencji doradcy finansowego zdały egzamin serii 65 samodzielnie lub egzamin serii 7 wraz z serią 66. Rodzaj porady finansowej, którą chcesz udzielić, określa, który egzamin pasuje do twoich celów zawodowych. Zdanie niezbędnego egzaminu FINRA jest niezbędne, aby stać się odnoszącym sukcesy profesjonalistą w dziedzinie finansów, bardziej niż dyplomem.
Zdanie egzaminu z serii 65 nie kwalifikuje profesjonalisty do sprzedaży jakichkolwiek papierów wartościowych, ale raczej zapewnia klientom doradztwo inwestycyjne i planowanie finansowe. Ponadto ci specjaliści finansowi posiadający licencje serii 65 mogą pracować wyłącznie na zasadzie prowizji, pobierając od klientów opłaty godzinowe za swoje usługi.
Egzamin z Serii 7 jest najbardziej ogólną licencją na papiery wartościowe dostępną dla osób zainteresowanych zostaniem doradcami finansowymi. Przejście serii 7 pozwala specjalistom finansowym na sprzedaż wszelkiego rodzaju zabezpieczeń innych niż kontrakty futures na towary, nieruchomości i ubezpieczenia na życie. Jednak oprócz serii 7 uzyskanie licencji na serię 66 kwalifikuje kandydata na przedstawiciela doradcy inwestycyjnego i agenta papierów wartościowych.
Doradca Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Ogólnie rzecz biorąc, nie jest konieczne posiadanie wykształcenia wyższego, aby zostać doradcą finansowym. Jednak wiele firm uzna to za warunek wstępny dla nowych pracowników, szczególnie tych z prestiżowymi programami szkoleniowymi. Wymagane są licencje i rejestracja w FINRA, organie regulującym usługi finansowe. Główne licencje to:
- Seria 6: do sprzedaży pakowanych produktów inwestycyjnych, takich jak fundusze wspólnego inwestowania lub zmienne renty roczne. Seria 7: bardziej kompleksowa licencja obejmująca wszystkie produkty z serii 6, a także wszystkie inne papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje i opcje. Seria 63 (w większości stanów): obowiązujące przepisy dotyczące papierów wartościowych każdego państwa.
Wiele firm będzie sponsorować nowych pracowników, aby uzyskać te dane uwierzytelniające, po czym zostają formalnie zarejestrowani w FINRA.
