Możesz obstawiać waluty świata za pośrednictwem kont maklerskich forex (wymiany walut), kupując lub sprzedając pary walutowe, które reagują na rozwój sytuacji gospodarczej na całym świecie. Rynek Forex działa 24 godziny na dobę, otwierając się w niedzielne popołudnie w USA i zamykając po tym, jak inwestorzy giełdowi zakończą działalność w piątek po południu. Wolumen obrotu walutami jest ogromny, a transakcje szacuje się na 4 bln USD dziennie, czyli więcej niż na światowych rynkach akcji lub obligacji.
Inwestorzy Forex zajmują długie i krótkie pozycje sprzedaży na parach walutowych, które obliczają kurs wymiany między dwiema formami legalnego środka płatniczego, takimi jak euro (EUR) i dolar amerykański (USD). Długa pozycja otwiera transakcję, która zarabia pieniądze, gdy kurs wymiany wzrośnie; krótka sprzedaż zyskuje, gdy obniży się. W przeciwieństwie do akcji, trader nie pożycza pieniędzy ani papierów wartościowych od brokera, aby otworzyć pozycję krótkiej sprzedaży, ale może być zmuszony do uiszczenia opłaty za rolowanie.
Brokerzy przechowują twoje pieniądze na rachunku, który zmienia wartość z dnia na dzień w reakcji na codzienne zyski i straty, i obsługują opłaty, które mogą obejmować prowizje, dostęp do porad ekspertów i prośby o wypłatę. Niektórzy brokerzy ukrywają harmonogram opłat w legalnym żargonie ukrytym głęboko w drobnym druku strony internetowej, co oznacza, że potencjalni klienci muszą odrobić pracę domową przed otwarciem konta. Aby pomóc Ci uniknąć niepożądanych niespodzianek, oto dogłębne spojrzenie na wybór brokera forex.
Jak wybrać brokera Forex
Wybór brokera forex wymaga najpierw ustalenia, jakim typem inwestora jesteś i jakie są twoje cele w inwestowaniu w waluty.
Każdy broker, który oferuje inwestycje na rynku Forex, ma zalety i wady. Najważniejsze kwestie, które należy wziąć pod uwagę, to regulacja, poziom bezpieczeństwa zapewniany przez te firmy oraz opłaty transakcyjne. Funkcje zabezpieczeń różnią się w zależności od brokera. Niektórzy brokerzy mają zintegrowane funkcje bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie dwuetapowe, chroniące konta przed hakerami.
Wielu brokerów forex jest regulowanych. Brokerzy w USA są regulowani przez National Futures Association (NFA) i Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a Francja, Niemcy, Szwajcaria, Austria, Kanada i Wielka Brytania również regulują brokerów forex. Jednak nie wszyscy brokerzy są regulowani, a handlowcy powinni uważać na nieuregulowane firmy.
Brokerzy różnią się także platformami, które mają różne wymagane minimalne konta i opłaty transakcyjne. Zanim wskoczysz na platformę handlową, możesz chcieć stworzyć budżet na życie inwestycyjne. Dowiedz się, ile chcesz zainwestować, ile jesteś gotów zapłacić za opłaty i jakie są twoje cele. Wybierając odpowiednią platformę, musisz odkryć wiele czynników. Pamiętaj, aby wziąć pod uwagę jak najwięcej, zanim się zaangażujesz.
Zrozumienie par walutowych Forex
Przed założeniem konta ważne jest poznanie podstaw handlu na rynku Forex, od par walutowych po pipsy, zyski i nie tylko.
Para walut porównuje wartość dwóch walut za pomocą relacji licznik / mianownik, z walutą bazową u góry i walutą kwotowaną u dołu. W parze walutowej EUR / USD, najpopularniejszym na świecie instrumencie handlowym forex, EUR jest walutą bazową, a USD jest walutą kwotowaną. Kwota EUR / USD wyświetla stosunek, który w przybliżeniu odpowiada cenie, którą zapłacisz, jeśli odwiedzisz Paryż i będziesz musiał wymienić dolary na euro. USD w tym obliczeniu wynosi 1, 00 USD, więc cytat „1, 23000 EUR / USD” oznacza, że euro notuje o 23% więcej niż dolar amerykański.
Każdy współczynnik jest podawany w dwóch do pięciu miejsc po przecinku, a także w odwróconej wersji, która tworzy nową parę walut, która porusza się w przeciwnym kierunku. Idąc za naszym przykładem, EUR / USD mierzy wartość euro względem dolara amerykańskiego, podczas gdy USD / EUR mierzy wartość dolara amerykańskiego względem euro. W związku z tym:
Jeżeli EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Wtedy USD / EUR będzie = 1, 00 / 1, 25000 =.80000
Historycznie, inwestorzy w różnych krajach zajmowali długie i krótkie pozycje z lokalną walutą na dole (waluta kwotowana), ale zmieniło się to po tym, jak popularność rynku Forex gwałtownie wzrosła na początku tej dekady. Teraz większość uczestników na całym świecie handluje parą walut o najwyższym wolumenie. Najpopularniejsza wersja może również zawierać węższy spread kupna / sprzedaży, co obniża koszty handlu.
Inwestorzy na rynku Forex zarabiają na długich pozycjach EUR / USD, gdy stosunek idzie w górę, i tracą pieniądze, gdy spada. I odwrotnie, inwestorzy zarabiają na krótkich pozycjach EUR / USD, gdy stosunek spada, i tracą pieniądze, gdy rośnie. Podczas gdy brokerzy mogą oferować dziesiątki par walutowych, cztery główne pary przyciągają ogromne zainteresowanie handlowe:
- EUR / USD - euro i dolar amerykański USD / JPY - dolar amerykański i jen japoński GBP / USD - funt szterling brytyjski i dolar amerykański USD / CHF - dolar amerykański i frank szwajcarski
Pipsy i zyski
Notowania na rynku Forex zawierają dwa współczynniki, wyższą cenę sprzedaży i niższą cenę oferty. Ostatnie dwa miejsca po przecinku są często narysowane bardzo dużym drukiem, przy czym najmniejszy przyrost ceny nazywa się pip (procent w punktach). Zyski i straty obliczane są na podstawie liczby pipsów pobranych lub utraconych po zamknięciu pozycji. Wszystkie pozycje zaczynają się od małej straty, ponieważ inwestorzy muszą kupować po cenie sprzedaży i sprzedawać po cenie oferty, a odległość między dwiema liczbami nazywana jest spreadem.
Jest to normalna procedura operacyjna, ponieważ większość brokerów Forex nie pobiera żadnych prowizji ani opłat za wykonanie transakcji, zamiast tego opiera się na spreadu kupna / sprzedaży jako głównym źródle dochodu. Główne pary walutowe zazwyczaj wykazują węższe spready niż mniejsze pary, ale wielu brokerów oferuje obecnie stałe spready, co oznacza, że nie będą się rozszerzać i kurczyć w reakcji na warunki rynkowe, nawet jeśli będzie to dla Ciebie korzystne.
Handlowcy muszą wybrać duży rozmiar dla swoich pozycji na rynku Forex. Wiele oznacza najmniejszy dostępny rozmiar transakcji dla pary walutowej. 100 000 USD jest uważane za standardowy lot 100 000 USD podczas handlu dolarem amerykańskim i była najmniejszą pozycją dozwoloną u wielu brokerów rynku walutowego. Zmieniło się to wraz z wprowadzeniem mini-partii przy 10 000 jednostek (10 000 USD przy handlu USD) i mikro-partii przy 1000 jednostek (1000 USD przy handlu USD).
Im większy rozmiar jednostki, tym mniej pipsów potrzebnych do osiągnięcia zysku lub straty. Możesz zobaczyć, jak to działa w poniższym przykładzie, w którym obie transakcje osiągają taki sam zysk.
- Standardowy pips EUR / USD = 0, 00001 „ Zarabiasz ” 1 pips, kupując 100 000 USD / USD po 1, 23000 i sprzedając po 1, 23001 (.00001 / 1, 23000) x 100 000 = 8, 10 USD za pips x 1 pip = 8, 10 USD Zarabiasz 10 pipsów przy zakupie 10 000 USD / USD po 1, 23000 i sprzedaży po 1, 23010 (0, 00001 / 1, 23000) x 10 000 = 81 centów za pipsę x 10 pipsów = 8, 10 USD zysku
Oczywiście miecz tnie w obie strony, ponieważ długi lub krótki handel z dużą jednostką poruszającą się przeciwko tobie będzie generował straty szybciej niż handel z małą wielkością jednostki. Oznacza to, że ważne jest szczegółowe przestudiowanie nowego pościgu przed wskoczeniem za prawdziwe pieniądze i rozwinięcie umiejętności zarządzania ryzykiem, które obejmują prawidłowe określanie pozycji, okresy utrzymywania i techniki stop loss. Bezpłatne kalkulatory pip, które są powszechnie dostępne w Internecie, mogą ogromnie pomóc w tym zadaniu.
Co to jest „margines”?
Nowe konta forex są otwierane jako konta z depozytem zabezpieczającym, umożliwiając klientom kupowanie lub sprzedawanie par walutowych o całkowitej wielkości transakcji, która jest znacznie większa niż pieniądze użyte do zasilenia konta. Amerykańscy brokerzy zazwyczaj pozwalają klientom otwierać konta już od 100 do 500 USD, oferując jednocześnie margines do 50: 1, co zapewnia znaczną dźwignię - co jest innym sposobem na stwierdzenie, że wielkość transakcji będzie większa niż saldo na rachunku bieżącym.
Na przykład konto o wartości 500 USD u brokera z marżą 50: 1 pozwala inwestorowi Forex na postawienie długich i krótkich zakładów do 25 000 USD lub 2, 5-krotności wielkości mini-lota. Dźwignia może być ryzykowna, ponieważ może zlikwidować konta z dnia na dzień, ale wysoka marża ma sens, ponieważ waluty poruszają się powoli w spokojnych czasach i niosą niewielkie ryzyko niewykonania zobowiązania, co oznacza, że dolar lub euro raczej nie osiągną zera. Mimo to zmienność rynku walutowego może wzrosnąć do historycznych poziomów w okresach kryzysowych, takich jak dziki funt brytyjski i wahania euro w 2016 r. Po tym, jak Brytyjczycy zagłosowali za wyjściem z Unii Europejskiej.
W przeciwieństwie do maklerów giełdowych, brokerzy Forex nie naliczają odsetek za korzystanie z marży, ale pozycje utrzymywane przez noc będą obciążone kredytami lub debetami rolowanymi, zależnymi od relacji między stopami procentowymi w walutach, które składają się na parę. Łączna wartość transakcji określa kredyt lub debet w tych obliczeniach, a nie tylko część przekraczającą saldo rachunku. Na najprostszym poziomie, trader otrzyma zapłatę w nocy za utrzymywanie długiej pozycji w walucie o wyższym oprocentowaniu i zapłaci za noc w przypadku posiadania długiej pozycji w walucie o niższym oprocentowaniu. Odwróć to obliczenie przy krótkiej sprzedaży.
Wskazówki dotyczące wyboru brokera Forex
Nie spiesz się, szukając wiarygodnego brokera forex, aby mieć pewność, że twoje pieniądze i transakcje będą odpowiednio obsługiwane. Wszyscy brokerzy forex w USA muszą zarejestrować się w National Futures Association (NFA), samoregulującym organie rządowym, którego celem jest zapewnienie przejrzystości. Przejdź do strony internetowej NFA, aby sprawdzić zgodność brokera i poszukaj skarg lub działań dyscyplinarnych, które mogą wpłynąć na twoją ostateczną decyzję.
Bezpieczeństwo twoich funduszy i prywatnych informacji jest ważniejsze niż jakiekolwiek inne względy przy otwieraniu konta forex, ponieważ brokerzy mogą zostać zhakowani lub zbankrutowani. W przeciwieństwie do maklerów giełdowych, których fundusze klientów są chronione przez Securities Investor Protection Corporation (SIPC), jeśli maklerstwo zostanie zamknięte, brokerzy Forex w USA nie zapewniają ochrony konta. Co gorsza, broker forex może odzyskać więcej niż saldo konta w drodze działań prawnych, jeśli nie oferuje ochrony przed ujemnym saldem, co obiecuje, że nie zostaniesz poproszony o więcej pieniędzy niż saldo konta, jeśli nastąpi awaria pozycji.
Regulacyjne wymogi kapitałowe znacznie wzrosły po kryzysie finansowym w 2008 r., Ale nie powstrzymało to fali bankructw w 2015 r., Kiedy frank szwajcarski upadł z dnia na dzień. Wiele kont spadło do ujemnych sald w ciągu kilku minut, być może pociągając za sobą dodatkową odpowiedzialność, a te, które przetrwały, straciły wszystko po zamknięciu brokera. Lekcja praktyczna z tej okropnej sytuacji: potencjalni klienci powinni trzymać się najbardziej renomowanych domów maklerskich, najlepiej tych powiązanych z dużym bankiem lub znaną instytucją finansową.
Amerykański przemysł forex wykorzystuje kategorie „broker wprowadzający” i „biała etykieta” do promowania swoich usług i budowania biznesu. Broker wprowadzający oznacza mniejszą operację, która kieruje klientów do dużego brokera w zamian za rabaty lub inne zachęty. W białej etykiecie mała firma zmienia nazwę platformy transakcyjnej dużego brokera, umożliwiając dużej operacji wykonywanie transakcji w tle. Obie praktyki mogą zwiększyć koszty operacyjne, zachęcając te firmy do poszerzenia spreadów kupna / sprzedaży i podwyższenia opłat.
Zanim przekażesz brokerowi jakiekolwiek pieniądze, przejrzyj jego procedury finansowania i wypłaty. Niektóre wymagają długich okresów oczekiwania, aż będziesz mógł handlować, gdy finansujesz za pomocą czeków lub przelewów, podczas gdy inne będą pobierać duże opłaty, gdy wypłacisz środki lub zamkniesz konto. W szczególności zamknięcie konta może być stresujące, gdy broker zmusza Cię do wypełnienia długich formularzy, wypełnienia ankiet lub rozmowy z przedstawicielem próbującym zmienić zdanie. Odzyskanie pieniędzy z mniej renomowanych operacji może potrwać nawet tydzień lub dłużej.
Obsługa klienta powinna zapewniać łatwy dostęp do biur pomocy i handlu za pośrednictwem czatu, telefonu i poczty e-mail. Szukaj zasięgu 24/6, co oznacza, że możesz skontaktować się z brokerem w dowolnym czasie między niedzielnym popołudniem a piątkowym popołudniem w Stanach Zjednoczonych. Przed zasileniem konta sprawdź szybkość brokera w odpowiadaniu na pytania, otwierając interfejs czatu i dzwoniąc na numer telefonu, aby zobaczyć, jak długo trzeba czekać na odpowiedź przedstawiciela klienta.
Platformy transakcyjne Forex
Pary walutowe są wyceniane za pośrednictwem rynku międzybankowego, systemu komunikacji używanego przez duże banki i instytucje finansowe, ale bez centralnej giełdy, takiej jak NASDAQ lub nowojorska giełda papierów wartościowych. Brokerzy Forex czerpią wskazówki z tych transakcji, ale nie są zobowiązani do oferowania klientom najlepszej oferty międzybankowej lub zapytania i mogą celowo wyświetlać szersze spready z mniej korzystnymi cenami, zwiększając zyski po zakończeniu tych transakcji za pośrednictwem systemu.
Potencjalni klienci mogą sprawdzić, czy nie występują konflikty interesów, przeglądając procedury realizacji transakcji na stronie internetowej brokera. W szczególności dowiedz się, czy broker ma biuro transakcyjne, które tworzy rynek, biorąc drugą stronę transakcji klienta. Bardziej niezawodny broker opublikuje oferty bezpośrednio z systemu międzybankowego za pośrednictwem hurtowego dostawcy płynności lub sieci łączności elektronicznej (ECN), która obsługuje faktyczne transakcje kupna i sprzedaży. Są to firmy zewnętrzne mające bezpośrednie połączenie z profesjonalnym systemem.
Inwestorzy na rynku Forex otwierają i zamykają pozycje za pośrednictwem oprogramowania handlowego brokera, które powinno obejmować połączenie samodzielnych platform internetowych i mobilnych. Metatrader stał się standardem branżowym dla samodzielnego oprogramowania w ostatnich latach, oferując solidny zestaw funkcji, który obejmuje wyceny w czasie rzeczywistym, wykresy cen, wiadomości, badania i konfigurowalne listy obserwowanych. Dowiedz się więcej z przewodnika MetaTrader 4 Investopedia.
Handel internetowy stanowi alternatywę dla samodzielnego oprogramowania, ale często ma mniej funkcji, wymagając od posiadaczy kont dostępu do innych zasobów w celu realizacji strategii handlowych. Aplikacje mobilne zapewniają największą wygodę, ale najmniej dzwonków i gwizdków w wąskiej obudowie, która zwykle pozwala na handel jednym lub dwoma kliknięciami. Najlepiej jest korzystać z w pełni funkcjonalnego, samodzielnego oprogramowania, gdy tylko jest to możliwe, oszczędzając mobilne wrażenia na czas, gdy jesteś poza biurkiem handlowym.
Większość brokerów forex oferuje konta demo, które pozwalają potencjalnym klientom spojrzeć na samodzielny interfejs sieciowy i platformy mobilne, umożliwiając im handlowanie parami walutowymi za pomocą gry na pieniądze. To oprogramowanie wyświetla te same cytaty, wykresy i listy obserwacyjne, co prawdziwy system, dlatego jest nieocenionym źródłem informacji o jakości cen ofertowych / zapytań brokera. Bądź podejrzliwy, jeśli broker nie oferuje konta demo, ponieważ może korzystać z gorszej lub przestarzałej platformy.
Połącz kilka z tych kont obok ofert w czasie rzeczywistym z dużej witryny finansowej, a szybko dowiesz się, którzy brokerzy forex oferują najlepszą ofertę i pytają o ceny w normalnych warunkach rynkowych. Jeśli to możliwe, spójrz po raz kolejny tuż po decyzji w sprawie stopy rezerwy federalnej lub innego wydarzenia na rynku, aby zobaczyć, jak pary walutowe poruszają się w bardzo niestabilnych warunkach.
Zamów typy wpisów
Ekran wykonania transakcji na koncie demo zawiera mnóstwo przydatnych informacji. Poszukaj różnych rodzajów zapisów handlowych i zleceń stop, a także przepisów bezpieczeństwa, które mogą obejmować gwarantowane straty i zamknij wszystkie zamówienia. Wiele z tych metod routingu zamówień ma na celu ochronę przedsiębiorcy przed nadmiernym poślizgiem, co oznacza różnicę między oczekiwaną a faktyczną ceną wykonania.
Poniższe typy zleceń powinny być minimalnym wymogiem dla każdego wybranego brokera:
Zamówienie rynkowe - zamówienie zostanie zrealizowane natychmiast po najlepszej dostępnej cenie. Może to spowodować nadmierny poślizg na szybko zmieniających się rynkach, egzekucję centów lub dolarów od licytacji lub ceny sprzedaży podanej w momencie wejścia na rynek
Zatrzymaj zamówienie - wysyła warunkowe zamówienie kupna lub sprzedaży, które zamienia się w zlecenie rynkowe po wybranej cenie wejścia
Zlecenie z limitem - wysyła warunkowe zamówienie kupna lub sprzedaży, które można zrealizować tylko po cenie wejścia lub wyższej
Zlecenie stop-limit - wysyła warunkowe zamówienie kupna lub sprzedaży z dwiema cenami, stop i limit. Zamówienie zamienia się w zlecenie limitowane po wybranej cenie stopu, wypełniając tylko do ceny limitowej. Zamówienie zostanie anulowane automatycznie, jeśli wycena przejdzie przez limit ceny bez wypełnienia
Gwarantowane Stop Loss - wysyła zamówienie, które gwarantuje wypełnienie wymaganych parametrów, o ile wycena przechodzi przez tę cenę
Zamknij wszystko - wysyła zlecenie zamknięcia wszystkich otwartych pozycji w najlepszych dostępnych cenach. Może to spowodować nadmierny poślizg w szybko zmieniających się warunkach rynkowych
Czy broker Forex oferuje edukację handlową i narzędzia?
Renomowani brokerzy oferują klientom różnorodne zasoby do podejmowania mądrzejszych decyzji i doskonalenia umiejętności handlowych. Poszukaj sekcji edukacyjnej na stronie internetowej z różnorodnymi seminariami internetowymi i samouczkami na temat podstaw rynków Forex, popularnych par walutowych i sił rynkowych, które generują presję kupna lub sprzedaży. Materiały te powinny zawierać szczegółowe informacje o tym, w jaki sposób banki centralne wpływają na rynki walutowe, gdy podnoszą lub obniżają stopy procentowe, oraz w jaki sposób inwestorzy mogą przygotować się na te okresowe zdarzenia.
Sekcja edukacyjna powinna również zawierać instrukcje dotyczące platform handlowych brokera, par walutowych i rodzajów zleceń rynkowych. Szukaj filmów, instrukcji lub innych samouczków, które pokazują, jak tworzyć niestandardowe listy obserwowanych, konfigurować wykresy techniczne i wyświetlać łatwe do odczytania ekrany z cytatami. Te materiały instruktażowe powinny również wyjaśniać, w jaki sposób uzyskać dostęp do wiadomości i badań bezpośrednio z platform, abyś nie musiał surfować po sieci w poszukiwaniu informacji.
Rozbudowane narzędzia do badań i analizy ekonomicznej powinny uwypuklić pary walutowe, które mogą oferować najlepsze możliwości krótkoterminowego zysku. Ta sekcja powinna oferować bezpłatne komentarze stron trzecich i wgląd od ekspertów branżowych, a także wiadomości w czasie rzeczywistym i seminaria internetowe na żywo. Szukaj badań obejmujących cały świat, a nie tylko lokalne rynki, i zapewnia kompleksowy dzienny kalendarz ekonomiczny, w którym wymieniono wszystkie rynkowe informacje gospodarcze na całym świecie.
Handel społecznościowy zyskał ogromną popularność w ostatnich latach i jest teraz dostępny u większości renomowanych brokerów. Ta funkcja umożliwia posiadaczom kont wzajemne interakcje za pośrednictwem centrum społecznościowego, dzieląc się pomysłami, strategiami i spostrzeżeniami handlowymi. Niektóre centra społecznościowe posunęły tę koncepcję o krok dalej, oferując interfejs handlu kopiami, który pozwala naśladować decyzje kupna i sprzedaży innych klientów.
Najlepsze centra społecznościowe będą miały system oceny, który umożliwia klientom łatwy dostęp do najbardziej płodnych członków. Kontakty te mogą być niezwykle przydatne w dostosowywaniu platform transakcyjnych, które często zawierają interfejsy API, które pozwalają na dodatki innych firm. Jest to jeszcze bardziej pomocne, gdy broker zapewnia obszerną bibliotekę dodatków, z wkładami, które ułatwiają zarządzanie handlem.
Dolna linia
Nie spiesz się, szukając brokera forex, ponieważ zła decyzja może być kosztowna. Najlepsi brokerzy oferują solidne zasoby, niskie koszty handlu i dostęp do światowego systemu międzybankowego. Będą również ostrożnie obchodzić się z pieniędzmi, nawet jeśli otworzysz małe konto w nadziei przekształcenia go w małą fortunę dzięki umiejętnościom handlowym.
