Przyszli specjaliści ds. Finansów osobistych i zarządzania portfelem mają szereg oznaczeń, które mogą poprawić ich wiedzę specjalistyczną w swoich dziedzinach. Z drugiej strony inwestorzy walutowi nie zawsze mają podobny dostęp do tego samego rodzaju kompleksowych programów doskonalących umiejętności, takich jak Certyfikowany Planista Finansowy i Chartered Market Analyst. Niemniej jednak istnieje kilka zaawansowanych opcji edukacyjnych, z których mogą skorzystać inwestorzy forex w celu poprawy ich wydajności w terenie.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Chociaż program CFA koncentruje się przede wszystkim na wycenie kapitału i zarządzaniu portfelem, niektóre z najważniejszych celów uczenia się zależą od praktycznej wiedzy na temat koncepcji związanych z rynkami walutowymi. Na przykład kandydaci do CFA muszą dowiedzieć się, jak konsolidować sprawozdania finansowe korporacji generującej dochody na rynkach zagranicznych, jak zmiany kursów walut wpływają na ryzyko kapitałowe, prognozowanie kursów walut i podstawowe zasady napędzające rynek walutowy. Opierając się na trudnościach i różnorodnych celach programu CFA, posiadacze czarterów udowodnili swoją zdolność do uczenia się skomplikowanych materiałów finansowych i solidnego zrozumienia całej branży.
Zarządzanie ekspozycją na rynku Forex jest integralnym elementem procesu zarządzania portfelem. Podczas gdy niektórzy menedżerowie mogą pasywnie podchodzić do optymalizacji ryzyka kursowego, duże instytucje często aktywnie zatrudniają wykwalifikowanego menedżera w celu zabezpieczenia ryzyka walutowego związanego z inwestycjami międzynarodowymi. Ponieważ dywersyfikacja międzynarodowa staje się coraz większym elementem procesu zarządzania portfelem, program CFA zajmuje się wieloma kluczowymi zagadnieniami, które inwestorzy muszą znać.
Menedżer ds. Ryzyka finansowego (FRM)
Program FRM obejmuje również różnorodne spektrum zagadnień ilościowych, takich jak wycena i modelowanie ryzyka, zarządzanie ryzykiem, pomiary ryzyka kredytowego i pomiar ryzyka rynkowego. Ci, którzy uzyskali nominację na menedżera ryzyka finansowego, są narażeni na wiele różnych możliwości rozwoju zawodowego, takich jak zarządzanie ryzykiem inwestycyjnym i analiza ryzyka. Rynek walutowy ma duży wpływ na operacje bankowe, rządowe i fundusze hedgingowe, dlatego wymagają ekspertów w zakresie zarządzania ryzykiem.
Prawie każda duża organizacja międzynarodowa dokłada wszelkich starań, aby złagodzić skutki niekorzystnych wahań kursów walutowych. Na przykład Wal-Mart może kupować swoje produkty z Chin w juanie i sprzedawać te towary meksykańskim nabywcom, otrzymując peso. Jeśli juan umocni się, a peso spadnie w stosunku do dolara amerykańskiego, Wal-Mart dozna podwójnej straty walutowej przy zakupie i późniejszej sprzedaży. Po pierwsze, na zakup chińskich towarów trzeba by wydać więcej dolarów, a mniej od meksykańskich nabywców. Ponieważ takie fluktuacje znacznie utrudniłyby wyniki spółki, ekspozycję na ryzyko należy odpowiednio zabezpieczyć.
Chartered Market Technician (CMT)
Zdolność rozumienia wzorów Fibonacciego, Bollinger Bands®, punktów obrotu, formacji świecowych, fal Elliota i innych wzorów wykresów to wspólna cecha odnoszących sukcesy traderów Forex. Spekulanci, którzy zazwyczaj wdrażają takie strategie analizy technicznej, stanowią największy element codziennych obrotów na rynku Forex. Program Chartered Market Technician ma na celu poprawę umiejętności analizy technicznej osób posiadających oznaczenie. Podobnie jak w programach CFA i FRM, egzaminy CMT kładą duży nacisk na zrozumienie praktycznych zastosowań wzorów wykresów.
Analiza techniczna może być wykorzystana do osobistych celów portfela lub do uzupełnienia podstawowych strategii instytucji. Wykresy często pomagają analitykom zrozumieć unikalne komponenty behawioralne par walutowych, które można wykorzystać do przewidywania i prognozowania przyszłych ruchów walutowych. Po nauczeniu się, jak zintegrować wzorce wykresów z różnymi sygnałami ekonomicznymi, posiadacze czarterów zyskują silną przewagę konkurencyjną przy wdrażaniu złożonych strategii handlowych.
Doktor filozofii
Doktorat w niemal każdej dyscyplinie ilościowej, takiej jak matematyka, statystyka, finanse lub ekonomia, może okazać się niezwykle przydatna dla traderów forex. Wiele modeli zarządzania ryzykiem walutowym w dużej mierze opiera się na nadmiernej liczbie obliczeń i danych wejściowych dotyczących wrażliwości. Na przykład symulacja Monte Carlo często wymaga tysięcy możliwych manipulacji zmiennymi, aby najskuteczniej modelować wydajność pozycji. Nawet pełne zrozumienie bardziej podstawowych narzędzi analizy, takich jak modele wartości zagrożonej, wymaga silnych podstaw matematycznych.
Ci, którzy uzyskali stopień doktora w ekonomii często będzie zaznajomiony z ekonometrią i prognozowaniem trendów gospodarczych. Umiejętności te można przenosić na doskonalenie umiejętności na rynku Forex ze względu na ścisłą korelację między polityką gospodarczą a kursami walutowymi. Jeśli na przykład ekonomista przewiduje, że inflacja w Europie prawdopodobnie spadnie z powodu surowej polityki pieniężnej, można łatwo ustalić odpowiednią pozycję.
Seria 34
Zdanie egzaminu Forex z serii Retail 34 na rynku detalicznym nie jest tak trudne, jak uzyskanie jednego z trzech wyżej wymienionych oznaczeń lub doktorat. Seria 34 składa się z 40 pytań wielokrotnego wyboru, które obejmują takie tematy, jak obliczenia transakcji na rynku Forex, wymogi regulacyjne rynku walutowego i podstawowe wskaźniki rynku walutowego. Chociaż ten egzamin obejmuje tylko podstawy rynku Forex, jest on wymagany dla osób pracujących z klientami detalicznymi.
Commodities Futures Trading Commission wymaga, aby „osoby, które zdobywają zamówienia, wykonują uznaniowe władze handlowe i zarządzają pulami w odniesieniu do detalicznych rynków walutowych poza giełdą”, zdają egzamin z serii 34.
Wniosek
Rynek Forex oferuje wiele różnorodnych możliwości kariery, które często dyktują wymagane dodatkowe dane uwierzytelniające, aby wejść na rynek. Brokerzy zazwyczaj poszukują serii 34, kwanty funduszy hedgingowych prawdopodobnie będą posiadać doktoraty, menedżerowie ds. Ryzyka zwykle dążą do wyznaczenia FRM, inwestorzy instytucjonalni prawdopodobnie skorzystają z oznaczenia CFA, a inwestorzy często podążają ścieżką CMT. Ambitni miłośnicy finansów mogą nawet łączyć liczne oznaczenia i programy, aby najlepiej odpowiadać ich potrzebom.
