Fidelity Investments, największy z internetowych biur maklerskich z 21, 8 milionami rachunków, ogłosił, że przyłączył się również do ruchu handlowego bez prowizji. Z dniem 10 października 2019 r. Wszystkie amerykańskie akcje i fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) nie będą już obciążane prowizją, a podstawowa opłata za jednostkę za transakcje opcjami również zostanie wyeliminowana. Transakcje opcjami wyniosą 0, 65 USD za kontrakt zgodnie z nową ceną Fidelity.
Ostatnie kilka tygodni było pełne wiadomości o obniżce opłat. Charles Schwab (SCHW), TD Ameritrade (AMTD), E * TRADE (ETFC) i Ally Invest (ALLY) obniżają prowizje kapitałowe do zera. TradeStation ogłosiło nową ofertę, TSgo, z zerowymi prowizjami; a nowy IBKR Lite firmy Interactive Brokers (IBKR) pozwoli również na handel akcjami za darmo. Wszystkie pobierają opłatę za kontrakt za transakcje opcjami. Nowo uruchomiona aplikacja Dough oferuje również bezpłatne transakcje kapitałem za subskrypcję 1 USD miesięcznie. Chociaż Ciasto nie zezwala jeszcze na handel opcjami, funkcja ta powinna być dostępna do końca roku, bez żadnych opłat.
Czym różni się wierność?
Tym, co wyróżnia tę ofertę, według Kathleen Murphy, prezes osobistej firmy inwestycyjnej Fidelity Investments, jest automatyczne niewywiązywanie się z płatności przez lepiej płatny rachunek gotówkowy oraz stałe zaangażowanie Fidelity w najlepszą realizację. „Nie scharakteryzowałbym naszego ruchu jako dołączenia do partii”, stwierdza Murphy w wywiadzie telefonicznym, „Podnieśliśmy poprzeczkę, kto jest zapraszany na imprezę”.
Fidelity zwyciężyło w naszych internetowych rankingach brokerskich w 2019 roku, oferując doskonałe wykonanie transakcji i nie akceptując płatności za przepływ zamówień. Murphy mówi w oświadczeniu: „Praktyki realizacji zleceń kupna i sprzedaży Fidelity zapewniają poprawę ceny średnio o 17, 20 USD za zlecenie na 1000 akcji, podczas gdy średnia w branży wynosi zaledwie 2, 89 USD”.
Wierność była niezwykle przejrzysta w kwestii tego, co oferuje klientom i co pobiera w zamian, mimo że trzymają finanse swojej firmy pod ciężką kontrolą. Ram Subramaniam, wiceprezes osobistej firmy inwestycyjnej Fidelity Investment, mówi: „Potrzebujemy większej przejrzystości i lepszych praktyk, w przeciwnym razie uzyskamy więcej przepisów”. Uważa, że branża usług finansowych powinna zrewidować swoje praktyki, aby jej interesy były bardziej dostosowane do interesów inwestorów, którym służy.
Co z gotówką?
Na przykład Subramaniam mówi, że Fidelity automatycznie przejmuje pieniądze klientów do lepiej płatnego segmentu. „Gotówka to ważniejsza sprawa. Nawet gdy klient nie handluje - wszyscy mają gotówkę - automatycznie przechodzimy na lepiej płatne konta”. Program zamiany gotówki Fidelity płaci obecnie 1, 58%. „Liczby te szybko się sumują” - mówi Subramaniam. „Jeśli nie masz wystarczająco dużo na rynku, pozostajesz w gotówce”.
Murphy mówi, że firmy świadczące usługi finansowe generalnie płacą bardzo niewiele za gotówkę przechowywaną na rachunkach swoich klientów. „Nie ma takiej zachęty, aby zachęcić klientów do lepszej ścieżki inwestowania, ponieważ zarabiają tyle pieniędzy na tej bezczynnej gotówce” - stwierdza.
Zapytany, w jaki sposób Fidelity zrekompensuje wyeliminowanie dużej części przychodów z prowizji, Murphy odpowiada, że firma jest szeroką, bardzo zróżnicowaną firmą o dużej skali, co pozwala im nadal zwiększać wartość dodaną. Murphy nie ujawnia procentu przychodów, które Fidelity odrzuca, ponieważ jest to firma prywatna, i stwierdził: „Nie zamierzamy ujawniać tego teraz”.
Zmiana opłaty Fidelity jest dostępna od 4 listopada 2019 r. Dla zarejestrowanych doradców inwestycyjnych.
