Jedną z bardziej rygorystycznych, ale satysfakcjonujących opcji kariery w branży usług finansowych jest analityk finansowy. Ale co dokładnie robi analityk finansowy na co dzień? Odpowiedź na to pytanie zależy w dużej mierze od doświadczenia analityka. Podczas gdy młodsi analitycy często gromadzą dane, modelują finanse i utrzymują arkusze kalkulacyjne, więcej starszych analityków spędza więcej czasu na opracowywaniu tez inwestycyjnych, rozmawiając z zespołami zarządzającymi firmami i innymi inwestorami oraz pomysłami marketingowymi (jeśli są na strona sprzedaży). Przyjrzyjmy się bliżej dniu z życia młodszego i starszego analityka finansowego.
Młodszy analityk: 0-3 lat doświadczenia
W ciągu pierwszych kilku lat kariery analityka może spodziewać się, że większość czasu poświęci na zbieranie odpowiednich danych, aktualizację arkuszy kalkulacyjnych i modeli finansowych oraz czytanie odpowiednich wiadomości i publikacji branżowych. Celem tych działań jest wypracowanie solidnego fundamentalnego zrozumienia określonego biznesu, sektora lub branży. Ponadto wielu młodszych analityków poświęca część swojego czasu na naukę na egzaminy zawodowe i licencjonowanie, takie jak egzamin CFA (źródło 3), licencje z serii 7 i serii 63. Chociaż tytuły pozycji różnią się w zależności od firmy, używamy tytułu „młodszy analityk”, aby opisać analityka finansowego, który ma mniej niż trzy lata doświadczenia.
Starszy analityk: ponad 3 lata doświadczenia
Gdy młodszy analityk osiągnie pewien poziom wiedzy branżowej i rozwinie dość silną sieć kontaktów, jego obowiązki zawodowe ewoluują w wykorzystywaniu danych do opracowania opinii inwestycyjnej. Ponadto starszy analityk poświęca sporo czasu na rozwijanie relacji z kontaktami branżowymi i firmowymi oraz marketing pracy zespołu. Mentoring jest również ważnym elementem codziennych obowiązków starszego analityka.
Pomimo różnic w obowiązkach zawodowych młodszego i starszego analityka, istnieją podobieństwa w przepływach dnia. Tutaj przedstawiamy Ci dzień z życia analityka finansowego.
Przykładowy dzień z życia młodszego i starszego analityka
Odpływ i przepływ codziennych działań analityka zależą od takich czynników, jak kalendarz zarobków, kalendarz marketingowy analityka wyższego szczebla oraz od tego, czy trwają projekty badawcze (zwykle są).
Intensywny dzień może przebiegać następująco:
Starszy analityk: Przejrzyj notatkę badawczą i model. Dokonaj niuansowych zmian zgodnie z wymaganiami.
21:00:
Młodszy analityk: Prześlij edytowaną i zatwierdzoną notatkę badawczą analitykom nadzorującym do zatwierdzenia.
Starszy analityk: Opracuj punkty rozmów na jutrzejsze poranne spotkanie. Przejrzyj listy połączeń klientów, ponieważ połączenia będą musiały być wykonywane wcześnie rano.
22:30:
Młodszy analityk: Uwaga została opublikowana. Przygotuj się, aby starszy analityk zabrał głos podczas porannego spotkania następnego dnia.
Starszy analityk: jak tylko opublikujesz notatkę, przygotuj wybuch poczty głosowej, aby przekazać ją niektórym klientom.
11:00 WIECZOREM:
Koniec dnia.
Dolna linia
Ogólnie rzecz biorąc, dzień w życiu młodszego lub starszego analityka może być bardzo pracochłonny. Niemniej jednak wypłata jest trudną i (potencjalnie) finansową karierą. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Analityk finansowy: ścieżka kariery i kwalifikacje”)
