Chartered Financial Consultant to profesjonalne oznaczenie reprezentujące ukończenie kompleksowego kursu obejmującego edukację finansową, egzaminy i doświadczenie praktyczne. Wyznaczenia Chartered Financial Consultant są przyznawane przez American College po ukończeniu siedmiu wymaganych kursów i dwóch kursów fakultatywnych. Uważa się, że osoby, które zdobędą nominację, posiadają wiedzę w zakresie finansów i są w stanie udzielić rzetelnych porad.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
Aby wziąć udział w programie, wnioskodawca musi mieć co najmniej trzy lata pracy w branży finansowej. Zaleca się także, aby przed złożeniem wniosku kandydaci mieli dyplom związany z finansami lub biznesem, ponieważ znacznie ułatwi to program.
Dlaczego mianowanie Chartered Financial Consultant ma znaczenie
Program, na którym można zdobyć ten profesjonalny tytuł z American College, składa się z kursów zaprojektowanych w celu uwzględnienia szeregu obowiązków i obowiązków związanych z planowaniem finansowym. Obejmuje to praktyczne zastosowanie umiejętności nabytych w rzeczywistych sytuacjach. Według kolegium doradcy finansowi, którzy otrzymali to oznaczenie, mogą uzyskać wyższe dochody w porównaniu z rówieśnikami z branży, którzy tego nie robią.
Jednak trwa debata na temat tego, czy to oznaczenie jest na równi z certyfikowanym planistą finansowym, które jest przyznawane i zarządzane przez zarząd WPRyb, czy nie, pod względem stosowności w branży finansowej. Rada CFP stwierdziła, że jej wyznaczenie obejmuje przestrzeganie kodeksu etycznego i to, co opisuje jako dokładniejszy proces sprawdzania dla wnioskodawców w porównaniu z programem i wyznaczeniem dostępnym za pośrednictwem The American College.
Szkolenie dla Chartered Financial Consultant obejmuje lekcje zrozumienia kluczowych elementów świata planowania finansowego, takich jak planowanie emerytalne, planowanie majątku, ubezpieczenie, inwestycje i podatki dochodowe. Istnieje również program nauczania dotyczący zmian zasad w tych segmentach w związku z planowaniem małych firm, planowaniem finansowym dla gospodarstw domowych będących w trakcie rozwodu lub dla rodzin, które są na utrzymaniu osób o szczególnych potrzebach.
Po zdobyciu desygnacji istnieje również wymóg, aby kredyty za kontynuację nauki były utrzymane. Doradca, który uzyskał to poświadczenie, może współpracować z osobami, które pomogą im w oszczędzaniu na emeryturze, w szczególności w przypadku wcześniejszej emerytury i planowania budżetu, lub z firmami w celu oceny ich strategii inwestycyjnych. Można oczekiwać, że doradca będzie na bieżąco śledził wszystkie przepisy finansowe na szczeblu międzynarodowym, krajowym i lokalnym, które mogą mieć zastosowanie do klientów, z którymi pracują, oraz do działalności finansowej, w którą są zaangażowani.
