Inwestor funduszu indeksowego ma portfel złożony z funduszy wspólnego inwestowania, które są tworzone w celu dopasowania lub śledzenia składników indeksu rynku finansowego, takich jak Indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500). Indeksowe fundusze inwestycyjne zapewniają szeroką ekspozycję rynkową, niskie koszty operacyjne i niskie obroty portfela. W rzeczywistości przeciętny inwestor funduszu indeksowego kupuje wszystkie spółki S&P 500 po niskich kosztach.
Osoba posiadająca rachunek wycofania prawdopodobnie zainwestuje w fundusze indeksowe, ponieważ są one uważane za idealne zasoby dla indywidualnych kont wycofania (IRA) i rachunków 401 (k).
Kluczowe dania na wynos
- Inwestor funduszu indeksowego skutecznie kupuje wszystkie firmy S&P 500 w sektorze po niskich kosztach. Fundusze indeksu stanowią idealne zasoby dla kont wycofania, takich jak indywidualne konta wycofania (IRA) i rachunki 401 (k). Całkowita wartość księgowa wszystkich akcje bazowe w indeksie powinny wzrosnąć w długim okresie.
Fundusze indeksowe i potencjalne straty
W świecie finansowym istnieje niewiele pewników, ale jest prawie zerowa szansa, że jakikolwiek fundusz indeksowy kiedykolwiek straci całą swoją wartość.
Jest kilka powodów. Po pierwsze, praktycznie wszystkie fundusze indeksowe są wysoce zdywersyfikowane. Większość funduszy indeksowych próbuje odzwierciedlić duży koszyk lub indeks akcji, takich jak S&P 500, po prostu kupując i utrzymując identyczne wagi każdej akcji jak sam indeks. A zatem, ponieważ zasoby funduszu indeksowego są dobrze zdywersyfikowane, praktycznie niemożliwe jest, aby ceny rynkowe wszystkich tych pakietów spadły do zera, niszcząc wartość całego indeksu.
Rozważ losowe wybranie 100 firm. Szanse, że jedna spółka na 100 zbankrutuje, mogą być dość wysokie. Jednak szanse, że każda ze 100 firm zbankrutuje i pozostawi akcjonariuszy z zerowym kapitałem, są zasadniczo zerowe. Zatem inwestycja w typowy fundusz indeksowy ma wyjątkowo małą szansę na spowodowanie czegoś bliskiego 100% stracie.
Ponieważ fundusze indeksowe są obarczone niskim ryzykiem, inwestorzy nie osiągną dużych zysków z pojedynczych akcji wysokiego ryzyka.
Bankowość według wartości księgowej
Innym powodem stosunkowo niskiego ryzyka funduszy indeksowych jest cały rynek akcji. Większość funduszy indeksowych reprezentuje co najmniej część lub określony sektor całego rynku. Ogólny rynek prawie na pewno będzie generował wymierną wartość w perspektywie długoterminowej. Dlatego oczekuje się, że całkowita wartość księgowa wszystkich bazowych akcji indeksu wzrośnie w długim okresie. Zapewnia to, że żaden dobrze zdywersyfikowany fundusz indeksowy nie spadnie znacząco w dłuższym horyzoncie czasowym.
Szybki fakt
Ponieważ fundusze indeksowe są zdywersyfikowane, przynajmniej w określonym sektorze, jest mało prawdopodobne, że stracą całą swoją wartość.
Fundusze indeksowe są zwykle atrakcyjnymi inwestycjami dla dobrze wyważonego portfela. Oprócz dywersyfikacji i szerokiego zaangażowania fundusze te mają niskie wskaźniki kosztów, co oznacza, że są tanie w posiadaniu w porównaniu do innych rodzajów inwestycji. Szeroka gama funduszy indeksowych pozwala inwestorowi zanurzyć palce w różnych branżach, sektorach i klasach akcji bez wykonywania należytej staranności w zakresie poszczególnych akcji.
Dla początkujących inwestorów, inwestorów długoterminowych i tych, którzy nie chcą spędzać zbyt dużo czasu na zarządzaniu portfelem, fundusze indeksowe oferują stosunkowo niski poziom ryzyka inwestowania i uzyskania ekspozycji na szeroką gamę akcji.
