Chociaż możesz mieć ochotę myśleć, że otwarte, zdecentralizowane, anonimowe kryptowaluty są bezpieczne, ponieważ są wolne od kontroli jednego organu i działają w przejrzysty sposób, w rzeczywistości są one stałym celem oszustów, w tym kradzieży cyfrowej, phishing, oszustwa i hakowanie. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Strzeż się tych pięciu oszustw bitcoinowych).
W niedawnym odkryciu Bitcoin.com News kryptowaluty o wartości 1, 36 miliarda dolarów zostały skradzione przez oszustów w ciągu pierwszych dwóch miesięcy 2018 roku.
Oszustwa stanowiły większość oszustw związanych z wirtualnymi walutami, na poziomie 30 procent. Następnie miały miejsce próby włamań (22 procent), kradzieży i oszustw związanych z wyjściem (po 17 procent) oraz phishingu (13 procent).
Największy skok ostatnio nastąpił na giełdzie kryptowalut Coincheck Inc pod koniec stycznia, gdzie hakerzy wykonali wirtualną sprzedaż prawie 500 milionów dolarów.
Mniej więcej w tym samym czasie Bitconnect, program pożyczający kryptowaluty, zamknął swoje operacje i zniknął, co doprowadziło do oszustwa przy wyjściu, którego szacunkowa strata wyniosła około 250 milionów dolarów.
W lutym włoska giełda kryptograficzna BitGrail poinformowała, że została uderzona próbą włamania, która doprowadziła do utraty wirtualnych tokenów klientów o wartości prawie 195 milionów dolarów.
Zdecentralizowany, anonimowy ekosystem apeluje do złodziei
Ze względu na anonimowy charakter rynku kryptowalut, nie na pierwszy plan wysuwają się wszystkie małe oszustwa. Ze względu na stale zmieniający się charakter różnych kryptowalut i powiązanych z nimi procesów, takich jak początkowe oferty monet (ICO), trudno jest również dokładnie zmierzyć zakres każdego oszustwa.
Na przykład w styczniu AriseBank ICO został zatrzymany przez SEC za rzekome fałszerstwo, ponieważ próbował zebrać fundusze od inwestorów detalicznych w imię inwestowania w tak zwany pierwszy na świecie „zdecentralizowany bank”. Jednak ICO, które pierwotnie miało na celu zebrać 1 miliard dolarów okazało się oszustwem w wysokości 600 milionów dolarów.
Nawet jeśli trzy najlepsze oszustwa są uważane za wartości odstające, pozostałe mniejsze łącznie wynoszą 542 miliony dolarów. Licząc 59 dni z pierwszych dwóch miesięcy 2018 r., Średnia dzienna strata przypisywana tak małym oszustwom wynosi około 9, 1 mln USD dziennie. Jeśli tendencja się utrzyma, łączna kwota utracona w ramach takich programów wyniesie do końca roku około 3, 25 mld USD, co przewyższy roczny PKB wielu małych krajów!
Wraz z rosnącą liczbą nowych kryptowalut uruchamianych każdego dnia oraz ewolucją powiązanych usług, takich jak handel, giełdy i usługi transferowe, świat walut wirtualnych staje się coraz bardziej skomplikowany. Jego anonimowa i zdecentralizowana natura może być dobrodziejstwem dla wielu, ale często może być wykorzystywana przez rabusiów kosztem zwykłego użytkownika. (Zobacz także, Steve Woźniak: Oszustwo Bitcoin ukradło moją kryptowalutę.)
Chociaż całkowite powstrzymanie oszustw może być trudne, zrównoważone podejście obejmujące odpowiednie regulacje i ramy bezpieczeństwa może pomóc powstrzymać epidemię. (Zobacz także oszustwo Bitcoin Blackmail Is On The Rise: Watch Out.)
