Fidelity Investments jest jedną z największych i najbardziej znanych firm zarządzających aktywami na świecie. Uruchomiona w 1946 r. Firma ma ponad 2, 5 bln USD w zarządzaniu aktywami od października 2018 r. I oferuje fundusze wspólnego inwestowania oraz fundusze typu ETF; zapewnia doradztwo inwestycyjne i zarządza kwalifikowanymi planami emerytalnymi.
Wśród funduszy wspólnego inwestowania Fidelity oferuje szeroką gamę produktów o wyjątkowo niskich kosztach. Niskie wydatki i opłaty są szczególnie korzystne, ponieważ opłaty bezpośrednio wpływają na zwroty. L. Podczas gdy potencjalny zwrot, jaki dana osoba widzi na wielu inwestycjach, jest nieznany, a wydatki to inwestycja, którą inwestorzy mogą kontrolować. Niższe wydatki oznaczają więcej pieniędzy w ich portfelach, a ostatecznie w ich kieszeniach.
Indeksowe fundusze inwestycyjne są zazwyczaj najtańszymi dostępnymi produktami. Fundusze indeksowe pasywnie odtwarzają wybrany wzorzec i nie wymagają dodatkowych kosztów zarządzania funduszami i zespołów badawczych. Ponieważ wiele aktywnie zarządzanych funduszy ma trudności z dopasowaniem się do benchmarku, fundusze indeksowe stanowią idealne podstawowe zasoby w większości portfeli. Wiele funduszy inwestycyjnych indeksu Fidelity, takich jak te wymienione poniżej, oferuje połączenie solidnych wyników historycznych i niskich opłat.
Fundusz indeksowy Fidelity Spartan 500
Fundusz indeksowy Fidelity Spartan 500 (FUSVX) jest nie tylko jednym z największych funduszy inwestycyjnych do śledzenia indeksu Standard & Poor's (S&P) 500, ale jest także jednym z najtańszych. Ze współczynnikiem kosztów netto wynoszącym zaledwie 0, 04% fundusz ten zalicza się do jednej z najtańszych inwestycji w całym wszechświecie funduszy inwestycyjnych. Ten wskaźnik wydatków oznacza, że za każde 1000 USD zainwestowane w fundusz Fidelity pobiera opłaty w wysokości zaledwie 40 centów rocznie.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
Czasami koncepcja niskiego kosztu jest względna. Chociaż wskaźnik kosztów Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) 0, 29% nie przenosi tego funduszu do najtańszej kategorii, nadal należy do najtańszych funduszy śledzących indeks kompozytowy NASDAQ. Fundusz ten wyróżnia się także posiadaniem pięciogwiazdkowego ratingu Morningstar w kategorii wzrostu dużych spółek.
Fidelity Spartan International Index Fund
Międzynarodowe fundusze wspólnego inwestowania mają zwykle wyższe wskaźniki kosztów ze względu na dodatkowy koszt takich czynników, jak badania globalne i ryzyko walutowe. Rozpoczęty w 1997 r. Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX) ma tendencję do trzymania się większych globalnych nazw w celu ograniczenia ryzyka i ma wskaźnik kosztów netto wynoszący zaledwie 0, 20%. Jest także jednym z najtańszych w kategorii zagranicznych funduszy mieszanych.
Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund
Fidelity oferuje szczególnie solidny wybór funduszy o średniej kapitalizacji z ośmioma różnymi funduszami posiadającymi czterogwiazdkową lub pięciogwiazdkową ocenę Morningstar. Jednym z nich jest Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund (FSCKX). Ze współczynnikiem kosztów wynoszącym 0, 025%, jest to jeden z najtańszych sposobów na uzyskanie ekspozycji na średnie zapasy.
Fidelity Spartan Real Estate Index Fund
Nieruchomości mogą być niezwykle ryzykownym miejscem, w które inwestorzy inwestują swoje dolary, ale korzyści z dywersyfikacji wynikające z dodania tej klasy aktywów do dywersyfikacji portfela są znaczące. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund (FSRVX) ma stosunkowo krótką historię (rozpoczął działalność w 2011 r.), Ale jego wskaźnik kosztów netto 0, 07% należy do najniższych w branży.
Fundusz indeksów obligacji chronionych przed inflacją
Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) są stosunkowo nowym dodatkiem do krajobrazu inwestycyjnego, ale zyskały duże zainteresowanie osób poszukujących ochrony przed ryzykiem ekonomicznym. Fundusz indeksów obligacji zabezpieczonych przed inflacją FSIYX (FSIYX) nie zapewnił inwestorom znacznych zysków ze względu na obecne niskie stopy procentowe i niską inflację, ale ma czterogwiazdkowy rating Morningstar i 0, 09% kosztów netto stosunek.
Fidelity Spartan Total Market Index Fund Fund
Fundusz Fidelity Spartan Total Market Index Fund (FSTVX) jest podobny do funduszu indeksowego Spartan 500 firmy Fidelity, z tym wyjątkiem, że fundusz ten dodaje do portfela ekspozycję o małej i średniej kapitalizacji. Stanowi idealny podstawowy portfel typu „wszystko w jednym” i pobiera jedynie 0, 04% rocznie.
