Inwestowanie na giełdzie może na początku być zastraszające.
Inwestorzy muszą dowiedzieć się, jak rozróżnić różne rodzaje papierów wartościowych, style inwestowania i strategie handlowe, analizując dane rynkowe i finansowe. Planiści finansowi i brokerzy są dobrym źródłem porad, ale jeśli chcesz dowiedzieć się o giełdzie i o tym, jak przejąć kontrolę nad swoimi pieniędzmi, warto rozważyć klub inwestycyjny.
Kluby inwestycyjne można znaleźć w większości gmin i regionów i istnieją od dziesięcioleci jako sposób dla osób z ograniczonymi funduszami do wniesienia wkładu i udziału w większych inwestycjach, a także do zdobycia doświadczenia i edukacji z pierwszej ręki. Kluby inwestycyjne to po prostu grupa ludzi, którzy łączą swoje pieniądze, aby wspólnie inwestować, zwykle w akcje lub obligacje. Podczas gdy ich główną motywacją jest zarabianie jak największej ilości pieniędzy, kluby są również świetnym sposobem dla inwestorów na dzielenie się pomysłami i poznawanie rynku.
Jak powstają kluby inwestycyjne?
Klub inwestycyjny to zazwyczaj spółka osobowa lub spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, składająca się z 10–20 członków. Po ustanowieniu tego prawa konieczne jest ustanowienie dla niego znormalizowanej dokumentacji księgowej. W końcu, w przeciwieństwie do niezależnych osób inwestujących bezpośrednio na giełdzie, klub inwestycyjny gromadzi pieniądze od każdego członka.
Po tym, jak członek początkowo wnosi początkową kwotę ryczałtową na cele inwestycyjne, typowy klub inwestycyjny wymaga od członków miesięcznego wkładu w wysokości około 80 USD. Niemniej jednak członkowie nie mogą wnosić takiej samej kwoty ani być uczestnikami przez taki sam okres. W związku z tym klub inwestycyjny musi mieć jasny sposób określania udziału każdego członka w danym momencie, ponieważ członkowie będą prawdopodobnie okresowo wnosić fundusze i prawdopodobnie zamierzają wycofać środki z ich udziału w aktywach klubu przyszłość.
Ponadto przy pierwszym zakładaniu klubu należy założyć konto maklerskie w imieniu klubu. Dobrym pomysłem jest poszukiwanie odpowiedniej firmy brokerskiej, ponieważ różni brokerzy zwykle mają unikalne oferty dla klubów inwestycyjnych.
Klub inwestycyjny powinien planować regularne spotkania co najmniej raz w miesiącu. Spotkania takie mogą być zabawne i wnikliwe, ponieważ członkowie prezentują akcje, fundusze lub fundusze ETF, które zbadali i chcieliby, aby klub rozważał ich zakup. Kluczowe jest także pozostawanie w kontakcie cyfrowym między spotkaniami.
Członkowie klubu ponoszą odpowiedzialność za badanie potencjalnych zakupów inwestycyjnych dla klubu oraz za bieżące śledzenie wyników i perspektyw ich działalności.
Wskazówki dotyczące dołączenia do klubu inwestycyjnego
1. Pomyśl o długoterminowym
Nie kupuj akcji za pośrednictwem klubu inwestycyjnego, jeśli twój horyzont czasowy wynosi rok lub krócej. Próba zarabiania pieniędzy w krótszym okresie jest złym podejściem, nie tylko dla początkujących inwestorów, ale także dla klubów. Krótki horyzont czasowy utrudnia zarządzanie pieniędzmi klubu, ponieważ w perspektywie krótkoterminowej decyzje o zakupie lub sprzedaży akcji muszą być podejmowane bardzo szybko, a większość klubów spotyka się tylko raz w miesiącu.
Perspektywa trzech do pięciu lat jest powszechną perspektywą wśród strategii klubów inwestycyjnych. W związku z tym potencjalni członkowie powinni również rozważyć dołączenie do klubu inwestycyjnego jako długoterminowe zobowiązanie trwające od około trzech do pięciu lat. Na ogół klub nie jest zbyt zdrowy, jeśli członkowie zdecydują się odejść i wypłacić pieniądze po krótkim czasie. Większość klubów inwestycyjnych określa zasady lub kary za wcześniejsze wycofanie się z klubu w momencie jego powstania. Większość określa cenę likwidacji lub karę za wcześniejsze wycofanie, którą członkowie muszą zapłacić przy wypłacaniu środków, która jest zwykle nieco niższa niż wartość ich wkładów.
2. Zdefiniuj swój styl
Podobnie jak indywidualni inwestorzy różnią się znacznie między sobą pod względem stylu inwestowania - takiego jak inwestowanie w wartości, strategie zapasów dochodu czy GARP - tak samo jak kluby inwestycyjne. Ważne jest, aby każdy klub inwestycyjny miał jasno określony styl inwestycyjny, najlepiej z pewną ilością wymiernych zasad lub ograniczeń w portfelu inwestycyjnym klubu. Na przykład klub inwestycyjny może sprecyzować, że członkowie mogą proponować do zakupu tylko akcje o minimalnej cenie akcji lub kapitalizacji rynkowej, lub klub może nałożyć ograniczenia sektorowe na portfel, aby zapewnić zawsze minimalny poziom dywersyfikacji.
Ponadto, z korzyścią dla członków, może być przydatne dla nowego klubu inwestycyjnego wdrożenie standardowych kryteriów przeglądu zapasów pod kątem potencjalnego zakupu. Zapewni to członkom klubu zwiększenie ich doświadczenia w określonych obszarach analizy równości, jednocześnie umożliwiając wszystkim członkom grupy lepsze przedstawienie się na temat standardowych materiałów omawianych na spotkaniach i, mam nadzieję, lepsze zrozumienie prezentowanych im materiałów.
Gdy klub inwestycyjny określi swój styl, ważne jest, aby każdy członek był świadomy jego stylu inwestowania i był gotów postępować zgodnie z tymi wytycznymi. Może być bardzo szkodliwe dla atmosfery klubu inwestycyjnego, gdy niektórzy członkowie chcą inwestować fundusze klubowe w akcje grosza wysokiego ryzyka, podczas gdy inni skłaniają się ku błękitnym żetonom. Jeśli zakładasz klub, upewnij się, że każdy członek rozumie i popiera podejście klubu. Jeśli dołączasz do klubu, upewnij się, że jego styl odpowiada Twoim potrzebom. Jeśli nie spełnia twoich potrzeb, prawdopodobnie jest to inny klub.
3. Dołącz do związku klubowego
National Association of Investors Corporation (NAIC), znany również jako BetterInvesting, oferuje wsparcie i informacje dla osób, które chcą dołączyć lub założyć własny klub inwestycyjny w Stanach Zjednoczonych. NAIC zapewnia nie tylko doskonałe narzędzia, ale także publikuje miesięczny magazyn dla inwestorów. Aby uzyskać pakiety członkostwa, odwiedź stronę BetterInvesting tutaj. Według danych NAIC liczba klubów inwestycyjnych zarejestrowanych w stowarzyszeniu odnotowała silny wzrost na początku XXI wieku, a około połowa wszystkich zarejestrowanych klubów osiągnęła lepsze wyniki niż S&P 500 - poziom nadwyżki zwrotu, który większość funduszy wspólnego inwestowania nie jest w stanie konsekwentnie osiągnąć. W takim przypadku jednak zwroty wyprzedzające rynek nie zawierają całej wartości, jaką członek otrzymuje od dobrze zarządzanego klubu inwestycyjnego.
W Wielkiej Brytanii nazywa się to ProShare Investment Clubs, która oferuje wiele zasobów, takich jak biuletyny, internetowe narzędzia portfela, tablica ogłoszeń dla członków oraz instrukcja klubu inwestycyjnego. W Kanadzie Stowarzyszenie Inwestorów Kanady (IAC) oferuje również szczegółowe biuletyny na temat edukacji finansów osobistych, rabaty na książki i tym podobne.
4. Zawsze cenię wykształcenie
Podczas gdy kluby inwestycyjne powinny starać się zarabiać jak najwięcej pieniędzy na rynkach, edukacja jest jednym z głównych powodów dołączenia do klubu. Kluby działające w celu edukacji swoich członków przekonają się, że zyski w naturalny sposób podążają. Prawdopodobnie ważniejsze jest, aby kluby inwestycyjne zapewniały członkom wykształcenie i doświadczenie, które pomagają im ustalić, dlaczego portfel klubu się powiększył, zamiast po prostu obserwować wzrost ich wartości netto. W końcu, jeśli inwestor nie jest zainteresowany zwiększeniem swojej wiedzy rynkowej, inwestowanie w fundusze wspólnego inwestowania lub broker oferujący pełen zakres usług prawdopodobnie zapewnią im rozsądne zwroty bez zobowiązań i działań nieodłącznie związanych z klubem inwestycyjnym.
Klub inwestycyjny powinien również skupić się na zapewnieniu, że wszyscy członkowie otrzymają stosunkowo równy poziom wartości edukacyjnej od swojego członkostwa. W rzeczywistości dobrym pomysłem jest ocena poziomu wiedzy członków klubu, zanim zdecydujesz się dołączyć. Zapewnia to rozsądne dopasowanie do twojego poziomu umiejętności. Ponadto wszyscy członkowie klubu powinni uczestniczyć równo; niektórzy członkowie będą naturalnie pełnić większą rolę przywódczą niż inni, ale jeśli niektórzy członkowie nie będą okresowo przyczyniać się do spotkań klubu, atmosfera w całym klubie prawdopodobnie ucierpi, zmniejszając wartość, jaką każdy otrzymuje z członkostwa.
Dolna linia
Kluby inwestycyjne to doskonały sposób na ułatwienie inwestowania bez poparzenia lub oszustwa przez pozbawionych skrupułów brokerów. Niezależnie od tego, czy założysz własny klub, czy dołączysz do już istniejącego, przekonasz się, że bycie członkiem klubu to pouczające doświadczenie.
Jedną z najcenniejszych bieżących korzyści klubu inwestycyjnego, szczególnie dla początkujących inwestorów, jest możliwość analizowania decyzji inwestycyjnych z różnych punktów widzenia. Jeśli właściwie założone i utrzymane, kluby inwestycyjne mogą przynosić swoim członkom nadwyżki zwrotów z funduszy inwestycyjnych z roku na rok, zapewniając im nieocenione doświadczenie edukacyjne, które będzie trwać przez całe życie.
