Zerwanie może być trudne. Jest to szczególnie prawdziwe, jeśli chodzi o doradcę finansowego. W końcu on lub ona wie nie tylko wszystko o twoich finansach, ale także o twoich marzeniach i celach. Zwolnienie doradcy finansowego nigdy nie jest łatwe, ale czasem jest konieczne. Od niedostępności do zapominania o swoich celach, oto cztery powody, dla których warto zwolnić swojego doradcę finansowego.
1. Twój doradca finansowy Cię zaskakuje
Podstawą każdego związku jest komunikacja. Bez niego łatwo jest źle komunikować się, a gniew napełnia się, doprowadzając do nieufności. Słaba komunikacja może szybko zakłócać relacje, szczególnie gdy w grę wchodzą pieniądze, dlatego doradca finansowy wysokiej jakości określi podstawowe zasady dotyczące częstotliwości i terminu zameldowania się z tobą. Jeśli Twój doradca nagle przestaje odbierać połączenia lub wiadomości e-mail lub trwa zbyt długo, aby się z tobą skontaktować, może to być pewny znak, że możesz potrzebować nowego doradcy. W końcu ludzie zwracają się do doradców finansowych o trzymanie się za ręce, a jeśli nie dostaniesz tego, to dlaczego na początku płacisz osobie?
2. Doradca finansowy rozmawia z tobą, a nie z tobą
Aby osiągnąć swoje cele finansowe, doradca finansowy musi wiele wiedzieć o tobie, twojej tolerancji ryzyka, horyzoncie inwestycyjnym oraz agresywnym lub konserwatywnym charakterze. On lub ona nie będzie w stanie zdobyć tej wiedzy bez siadania i rozmowy z tobą, a co ważniejsze, słuchania ciebie. Ale jeśli jesteś doradcą finansowym, spędzasz spotkania na mówieniu, co robić, nie słysząc o swoich celach, marzeniach i obawach, to nie ma on na myśli twojego najlepszego interesu. Jeśli twój doradca finansowy coraz częściej to robi, być może najlepiej jest kupić nowy.
3. Zbyt dużo żargonu i niewystarczającej ilości informacji
Inwestowanie może być skomplikowane i mylące dla wielu osób, dlatego jest tak wielu doradców finansowych. Ale nie wszyscy zrobią dobrą robotę, tłumacząc, w co inwestujesz swoje pieniądze. Doradcy finansowi, którzy rzucają żargon po swojemu, ale nie potrafią wyjaśnić laikom, co się dzieje, powinni rzucić z tobą czerwoną flagę. Doradca finansowy nie chce lub nie może udzielić niezbędnych informacji na temat twoich inwestycji. Tak czy inaczej, nie jest to dobre dla ciebie i twojego finansowego samopoczucia.
4. Inwestycje są zbyt drogie
Jednym z najszybszych sposobów na zmniejszenie zwrotów jest zapłacenie za dużo opłat i wydatków. Podczas gdy zadaniem doradcy finansowego jest dopasowanie twoich inwestycji do twoich celów i oczekiwań, on lub ona powinna pilnować wydatków. Nie chcesz skończyć w sytuacji, gdy twój doradca kieruje cię ku inwestycjom z dużą prowizją, ani nie chcesz płacić bogatej kwoty za fundusz, gdy dostępna jest podobna inwestycja za mniej. Dobrym sposobem na określenie wysokości opłat i wydatków jest sprawdzenie wyciągu miesięcznego lub kwartalnego. Zobacz dużą kwotę i czas zadzwonić do swojego doradcy. Jeśli nie możesz naprawić sytuacji lub nie ma dobrego powodu, dla którego wydatki są tak wysokie, oznacza to, że możesz potrzebować zwolnienia swojego doradcy finansowego.
Dolna linia
W tym złożonym świecie inwestowania doradcy finansowi odgrywają ważną i niezbędną rolę w kierowaniu zwykłych ludzi do właściwych inwestycji. Ale ci profesjonaliści są tak dobrzy, jak usługi, które zapewniają swoim klientom. Jeśli twój doradca finansowy nie zwraca na ciebie wystarczającej uwagi, nie słucha cię lub myli z żargonem branżowym zamiast rozsądnych pomysłów finansowych, być może nadszedł czas, aby nazwać to rezygnacją i znaleźć nowego doradcę, który chętnie dokładaj wszelkich starań, aby utrzymać cię jako klienta.
