Fidelity Investments to jedna z najstarszych i najbardziej znanych firm zarządzających majątkiem, zarządzająca ponad 5 bilionami dolarów aktywów w imieniu swoich klientów. Dzięki prawie 70-letniemu doświadczeniu fundusze inwestycyjne Fidelity stanowią opłacalny sposób dla inwestora indywidualnego lub instytucjonalnego na budowę zróżnicowanego portfela akcji, papierów wartościowych o stałym dochodzie i papierów wartościowych na rynku pieniężnym. Większość funduszy Fidelity ma wysoce konkurencyjne wskaźniki kosztów netto i cieszy się wysokimi notami od agencji ratingowych za ich długoterminowe zarządzanie z udokumentowaną historią zwrotów skorygowanych o ryzyko.
Fidelity Contrafund
Zarządzane aktywa (AUM): 111, 2 mld USD
Średni roczny zwrot z aktywów netto (NAV) w latach 2010–2015: 13, 87%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 64%
Fidelity Contrafund (FCNTX) dąży przede wszystkim do wzrostu wartości kapitału poprzez inwestowanie w akcje zwykłe firm, które według zarządzania wartością nie są w pełni uznawane przez społeczeństwo. Fundusz inwestuje w spółki krajowe i zagraniczne, których akcje można zaklasyfikować jako wzrost lub wartość, lub oba. Fundusz opiera się przede wszystkim na fundamentalnej analizie takich czynników, jak poprawa zysków, silna kadra zarządzająca i pozycja branży w celu wyboru swoich udziałów. Fundusz ma przeważoną pozycję w akcjach technologii informatycznych z około 31% alokacją, podczas gdy dyskrecjonalne akcje konsumenckie stanowią 21% aktywów funduszu. Jest również znany z inwestowania w prywatne firmy, takie jak Uber. Ekspozycja na niepłynne prywatne akcje zwykłe jest jednak bardzo ograniczona. Jedyną wadą, która może powstrzymać ten fundusz od generowania stale wysokich zysków, jest jego wielkość.
Zarządzającym funduszem jest Will Danoff, który służył na czele Contrafund od ponad 25 lat i generował doskonałe zwroty skorygowane o ryzyko. Fundusz zdobył srebrną ocenę analityka Morningstar i ogólną ocenę pięciu gwiazdek. Jest dostarczany bez opłat za ładunek i minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 2 500 USD.
Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund
AUM: 15, 1 miliarda dolarów
Średni roczny zwrot NAV w latach 2010–2015: 34, 67%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 74%
Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund jest jednym z najlepiej działających funduszy inwestycyjnych Fidelity inwestujących w firmy zajmujące się badaniami, rozwojem, produkcją i dystrybucją produktów i usług biotechnologicznych. Prawie 90% aktywów funduszu stanowią akcje krajowe, a pozostała część przypada na zagraniczne akcje. Firmy biotechnologiczne dominują w portfelu z około 90% alokacją, a pozostałe 10% jest inwestowane w firmy farmaceutyczne. 10 największych funduszy funduszu stanowi 41% jego aktywów i obejmują Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals i Celgene.
Morningstar przyznał temu funduszowi brązowy analityk i pięciogwiazdkową ocenę ogólną. Fundusz nie pobiera opłat za ładowanie i zapewnia minimalną inwestycję w wysokości 2500 USD.
Fidelity Select IT Services Portfolio Fund
AUM: 2, 1 mld USD
Średni roczny zwrot NAV w latach 2010–2015: 19, 83%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 81%
Fundusz portfelowy usług informatycznych Fidelity Select inwestuje w akcje spółek informatycznych o różnych kapitalizacjach rynkowych. Fundusz ma dość wysoką koncentrację w swoim portfelu, a jego 10 największych pakietów stanowi około 60% aktywów funduszu. Firmy z około 60% udziałów w funduszu zajmują się przetwarzaniem danych i usługami outsourcingowymi, a 27% firm świadczy usługi doradztwa IT. Do najważniejszych pakietów akcji należą Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions i Accenture.
Fundusz otrzymał pięciogwiazdkową ogólną ocenę przyznaną przez Morningstar. Jest dostarczany bez opłat za ładunek i wymaga minimum 2500 USD inwestycji.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund
AUM: 837 milionów USD
Średni roczny zwrot NAV w latach 2010–2015: 14, 09%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 61%
Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund inwestuje w akcje zwykłe wchodzące w skład Russell Midcap Index, który składa się ze spółek, których akcje mają średnią kapitalizację rynkową. Fundusz w dużym stopniu opiera się na analizie ilościowej historycznej wyceny, wzrostu i rentowności w celu wyboru pakietów akcji swojego portfela. Zasoby są bardzo rozproszone w różnych sektorach, przy czym zapasy finansowe i zapasy uznaniowe dla konsumentów mają odpowiednio 22% i 18% alokacji. Żaden pojedynczy udział w portfelu funduszu nie stanowi więcej niż 2% aktywów funduszu.
Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie i wymaga od inwestorów wpłaty co najmniej 2 500 USD. Morningstar przyznał funduszowi ogólną ocenę pięciu gwiazdek.
