Co stanie się z moim sep ira, jeśli odejdę z obecnego pracodawcy?

Ponieważ instrumentem finansowania uproszczonej emerytury pracowniczej (SEP) jest tradycyjny indywidualny rachunek emerytalny (IRA), te same zasady przeniesienia i rolowania, które mają zastosowanie do tradycyjnej IRA, mają również zastosowanie do IRA SEP. Zasadniczo, SEP IRA jest traktowana jako Tradycyjna IRA, z tym wyjątkiem, że dopuszcza się składki pracodawcy.

Tak więc pracownik, który uczestniczy w SEP i nie pracuje już dla pracodawcy, który sponsoruje SEP, ma następujące opcje:

• Zachowaj aktywa w IRA SEP (zakładając, że firma zezwala na to byłym pracownikom). Przenieś saldo IRA SEP do tradycyjnego IRA lub innego IRAR SEP Przenieś saldo do planu kwalifikowanego, 403 (b) lub 457 (b) konto, w którym uczestniczy dana osoba.