Vanguard Mutual Funds vs. Vanguard ETFs: Przegląd
Vanguard stał się popularnym wyborem wśród inwestorów dzięki długiej liście tanich funduszy inwestycyjnych. Vanguard dodał także do swojej oferty pełne menu funduszy giełdowych (ETF), dzięki czemu firma jest jednym z wiodących dostawców obu produktów inwestycyjnych.
Większość funduszy inwestycyjnych indeksu Vanguard ma odpowiadające ETF. Oba produkty mają podobny styl zarządzania i zwroty, ale istnieją różnice, które mogą uczynić każdy produkt bardziej odpowiednim dla różnych inwestorów. Produkty Vanguard wykazują także różnice w stosunku kosztów między parami funduszy wspólnego inwestowania / funduszy ETF, które należy zbadać, aby dokonać najlepszego wyboru.
Kluczowe dania na wynos
- Oba produkty mają podobny styl zarządzania i zwroty, ale istnieją różnice, które mogą uczynić każdy produkt bardziej odpowiednim dla różnych inwestorów. EFS mają większą elastyczność; handlują jak akcje i można je kupować i sprzedawać przez cały dzień. Cena akcji funduszu wspólnego tylko raz dziennie, na koniec dnia handlowego.
Vanguard Mutual Funds
Debata o funduszu wspólnego inwestowania a ETF dotycząca produktów Vanguard po części sprowadza się do kwoty inwestycji. Większość funduszy inwestycyjnych Vanguard ma minimum 3000 USD początkowych inwestycji, ale niektóre można zainicjować za 1000 USD. Inwestycje początkowe w wysokości 10 000 USD lub więcej kwalifikują się do tańszej klasy jednostek Admiral. Są to zasadniczo te same produkty, co akcje klasy inwestora, ale mają tańsze wskaźniki kosztów. Akcje klasy Admiral mają tendencję do przewyższania swoich odpowiedników w klasie inwestorów.
Awangardowe fundusze ETF
ETF mają większą elastyczność; handlują jak akcje i można je kupować i sprzedawać przez cały dzień. W wielu przypadkach fundusze ETF mają niższe wskaźniki kosztów niż ich odpowiedniki w funduszach wspólnego inwestowania, ale muszą znajdować się w obrocie na rachunku maklerskim. Transakcje ETF mogą obejmować opłaty prowizyjne za pośrednictwo. Inwestorzy muszą zdecydować między strategią kupna i trzymania lub strategią handlową, aby ustalić, który produkt może być bardziej korzystny.
Kluczowe różnice
Najważniejszą różnicą między funduszami wspólnego inwestowania a funduszami ETF jest zbywalność akcji. Cena akcji funduszy inwestycyjnych tylko raz dziennie, na koniec dnia handlowego. Inwestorzy mogą składać zlecenia handlowe przez cały dzień, ale transakcja zostaje zakończona dopiero pod koniec dnia handlowego.
Popularny Vanguard 500 Index Fund i Vanguard S&P 500 ETF stanowią dobre przykłady różnic w kosztach i różnicach handlowych, które występują w przypadku funduszy wspólnego inwestowania i funduszy ETF. Większość funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF w składzie Awangardy jest podobna.
Zarówno fundusze ETF, jak i fundusze wspólnego inwestowania są traktowane tak samo przez IRS, ponieważ inwestorzy płacą podatki od zysków kapitałowych i podatki od dochodów z dywidend. Jednak przy ogólnie mniejszej liczbie zdarzeń podlegających opodatkowaniu w ETF, zobowiązania podatkowe będą zazwyczaj niższe. Wskaźniki kosztów ETF są zwykle niższe niż opłaty funduszy wspólnego inwestowania. Chociaż istnieją pewne opcje dla funduszy wspólnego inwestowania, które nie wymagają inwestowania dużej ilości pieniędzy jednocześnie, wiele funduszy wspólnego inwestowania ma wyższe wymagania dotyczące inwestycji początkowych niż fundusze ETF.
Decyzja między funduszem inwestycyjnym Vanguard lub ETF Vanguard sprowadza się do elastyczności obrotu i kwoty do zainwestowania.
Portfel wyborów inwestycyjnych Vanguard jako całości jest ogólnie uważany za jeden z najniższych kosztów i najwyżej ocenianych na rynku inwestycyjnym, a produkty te mogą stanowić idealny wybór dla inwestorów długo- i krótkoterminowych.
