DEFINICJA Procedur Transferowych
Procedury przeniesienia są środkami, za pomocą których własność akcji (lub innego zabezpieczenia) przenosi się z jednej strony na drugą. Proces ten realizowany jest przez agenta transferowego, który wykonuje szczegółową, udokumentowaną serię kroków regulowanych przez komisję papierów wartościowych i giełdę (SEC), aby upewnić się, że transakcja została zakończona. Procedury przeniesienia stosuje się za każdym razem, gdy kupujący i sprzedający dokonują transakcji między sobą (składnik aktywów jest przekazywany od powiernika sprzedawcy do nabywcy) lub gdy właściciel składnika aktywów zmienia firmy maklerskie lub przenosi aktywa między jednym lub kilkoma rachunkami maklerskimi, że on lub ona sterownica.
Wiele zdarzeń występuje jednocześnie podczas procedury transferu konta. Nawet przy dzisiejszej nowoczesnej technologii udany transfer konta z jednego konta klienta na inny może potrwać nawet tydzień, ale najlepiej zaplanować z wyprzedzeniem ewentualne opóźnienia. W Stanach Zjednoczonych zapasy są regulowane w celu rozliczenia w dniach T + 3.
ZŁAMANIE Procedury transferu
FINRA, organ nadzoru finansowego w Stanach Zjednoczonych, przekazuje następujące informacje na temat procedur transferowych: Większość aktywów przechowywanych na rachunkach maklerskich jest obecnie przekazywana między maklerami-maklerami za pośrednictwem zautomatyzowanego procesu elektronicznego. National Securities Clearing Corporation (NSCC) obsługuje usługę automatycznego transferu kont klientów (ACATS) w celu ułatwienia transferu konta klienta od jednego pośrednika do pośrednika. Przelewy obejmujące najbardziej popularne klasy aktywów, tj. Gotówkę, akcje, obligacje korporacyjne emitowane przez spółki krajowe oraz opcje notowane na giełdzie, można łatwo przenosić za pośrednictwem ACATS.
ACATS służy jako agent transferowy, który posiada dane osobowe właściciela akcji. Gdy zmienia się własność udziału, agent transferowy anuluje świadectwo akcji (lub jego zapis elektroniczny) sprzedającego i sporządza nowy certyfikat akcji dla kupującego. Chociaż proces ten jest zautomatyzowany, proces transferu konta jest nieco skomplikowany i wpływają na niego niektóre czynniki i regulacje, z których najważniejsze omówiono poniżej.
Gdy firma otrzymująca uzyska informacje handlowe, wprowadza do ACATS pewne dane klienta, w tym imię i nazwisko na koncie, numer ubezpieczenia społecznego i numer konta firmy dostarczającej. Krótko po wprowadzeniu danych zautomatyzowana funkcja pozwala firmie dostarczającej zobaczyć, że została złożona prośba o przeniesienie konta. Gdy informacje o koncie klienta zostaną właściwie dopasowane, a firma przyjmująca zdecyduje się zaakceptować konto, firma dostarczająca zajmie około trzech dni na przeniesienie aktywów do nowej firmy. Nazywa się to procesem dostawy. W sumie proces sprawdzania poprawności i proces dostawy zazwyczaj trwają około sześciu dni. Ogólnie rzecz biorąc, transfery, w których podmiot dostarczający nie jest pośrednikiem-pośrednikiem (na przykład bank, fundusz wspólnego inwestowania lub kasa kredytowa), zajmą więcej czasu. Ponadto przekazywanie kont wymagających opiekuna, takich jak indywidualne konto emerytalne (IRA) lub rachunek powierniczy dla małoletniego dziecka, może zająć więcej czasu.
