Dla wielu doradców finansowych celem jest znalezienie klientów o aktywach od 1 miliona do 5 milionów dolarów, co jest dość miłym miejscem. Ale wiele starszych osób o wysokiej wartości netto jest już na ich drodze; żyją zgodnie z mottem „Jeśli się nie zepsuło, nie naprawiaj go” - nawet jeśli jest zepsute. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Porady dla klientów o wysokiej wartości netto dla doradców finansowych ).
Młodsi inwestorzy, w wieku od 21 do 45 lat, będą oferować większą płynność, ponieważ prawdopodobnie doświadczą zmieniających życie wydarzeń wymagających planowania. Ta demografia wieku będzie również bardziej otwarta na nowe pomysły. Negatywne jest to, że zwykle mają mniej pieniędzy niż starsi klienci. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Doradcy: Nie przeocz milenialsów jeszcze nie bogatych ).
Posiadanie docelowej grupy demograficznej to dobry pomysł, ale nie chcesz zamykać żadnych drzwi. Nie. Celem zawsze powinno być działanie w najlepszym interesie klienta. Już samo to doprowadzi do najbardziej długoterminowego biznesu. Jak więc przetoczyć piłkę? (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Spojrzenie na to, jak inwestują ultra-bogaci .)
1. Otrzymuj polecenia od istniejących klientów
Słowo ustne jest oczywiste. To wciąż jeden z najbardziej skutecznych sposobów pozyskiwania nowych klientów. (Uważaj tylko, by nie przesadzić).
2. Ustanowienie sieci poleceń
Poznaj specjalistów - w tym lekarzy, prawników, pośredników w obrocie nieruchomościami i CPA - w Twojej okolicy, w miejscu pracy itp. Przesyłanie sobie nawzajem zleceń jest proste i skuteczne. Najlepsze oferty to takie, w których wygrywają obie strony. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Dlaczego doradcy powinni podchodzić do adwokatów ).
3. Użyj sieci społecznościowych
Korzystanie z Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) i Twitter Inc. (TWTR) w celu promowania siebie jako eksperta i znajdowania potencjalnych klientów nie jest tak skuteczne, jak często reklamowane, ale każdy doradca finansowy nieużywający tych narzędzi będzie wydają się archaiczne lub nieaktualne w dzisiejszej technologii. Zwłaszcza dla młodych inwestorów.
4. Uruchom bloga
Blogowanie o wskazówkach finansowych i / lub twoich przemyśleniach na temat aktualnych trendów rynkowych może wydawać się czasochłonne, ale kluczem do sukcesu jest konsekwencja (i zwięzłość). Jeśli regularnie aktualizujesz swojego bloga - co najmniej dwa razy w tygodniu - wzrośnie ranking Twojej wyszukiwarki. Rozpocznie się to powoli, ale pęd w górę będzie przyspieszał tak długo, jak się go trzymasz. Spowoduje to, że klienci przyjdą do Ciebie, a nie będziesz musiał ich szukać. (Przeczytaj podobne artykuły: Rosnące mniejszości i doradcy: okazja.)
5. Napisz e-booka
6. Zostań lokalnym politykiem
7. Organizuj przyjęcia urodzinowe
Organizowanie przyjęcia urodzinowego dla klienta może wydawać się poza polem, ale może być bardzo skuteczne. Klient nie tylko będzie pod wrażeniem (i zaskoczony!), Ale najprawdopodobniej zaprosi przyjaciół i rodzinę i będzie chciał przedstawić Ci większość z nich. To doskonała okazja do nawiązania nowych połączeń - wiele z nich w ciągu zaledwie kilku godzin.
8. Kup bilety sezonowe na coś
Weź stronę z działów marketingu korporacyjnego i kup bilety sezonowe dla profesjonalnej drużyny sportowej, opery, baletu itp. Może to być drogie, ale powinno być warte inwestycji. Możesz zabrać klientów do gier lub programów, które pomogą im je zatrzymać. Im więcej biletów, tym lepiej: klient prawdopodobnie zaprosi bliskiego członka rodziny lub przyjaciela, co pozwoli ci nawiązać nowe relacje i znaleźć nowych klientów. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Wskazówki dotyczące przekazywania bogactwa krewnym. )
9. Rozmowa w lokalnych szkołach
Skontaktuj się ze szkołami średnimi w bogatych dzielnicach i poinformuj administrację, że chcesz porozmawiać z dziećmi na temat planowania finansowego. Wiele szkół skorzysta z okazji - to cenna informacja. Możesz nie mieć okazji rozdawać wizytówek i broszur, ale możesz zachęcić odbiorców do zapytania rodziców o finanse, oszczędzanie na studia, emeryturę i inne. Nauczyciele i administratorzy również będą słuchać. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Pomóż rodzicom uniknąć błędów w zakresie emerytury. )
10. Graj w sport
Wszyscy wiemy, że golf jest świetną grą do nawiązywania kontaktów, ale jest to sport zarezerwowany dla czwórki. Jeśli chcesz zwiększyć swoją ekspozycję, rozważ dołączenie do akademii tenisa, ligi softballu lub lokalnego centrum fitness. Możesz nie znaleźć tylu wykwalifikowanych potencjalnych klientów, jak za pośrednictwem golfa, ale znajdziesz wiele okazji.
Dolna linia
Sprawdzonych jest wiele metod dotarcia do nowych klientów - networking, gra w golfa. Ale twórcze myślenie i pójście o krok dalej (lub wydanie dodatkowego dolara) w celu znalezienia potencjalnych klientów w nietypowych okolicznościach może być w końcu tego warte. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Jak przyciągnąć i doradzić 30-coś ).
